Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Сельмашбанк" (публичное акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 267 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СЕЛЬМАШБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 65 897 | (3.69%) | 73 943 | (3.20%) |
Корреспондентские счета | 49 975 | (2.80%) | 735 714 | (31.80%) |
Другие счета | 14 166 | (0.79%) | 11 703 | (0.51%) |
Депозиты в Банке России | 425 000 | (23.82%) | 393 000 | (16.99%) |
Кредиты банкам | 1 169 370 | (65.55%) | 1 099 280 | (47.51%) |
Ценные бумаги | 59 648 | (3.34%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 784 056 | (100.00%) | 2 313 640 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.78 до 2.31 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 300 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 300 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 923 737 | (62.02%) | 585 871 | (49.69%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 565 642 | (37.98%) | 592 979 | (50.29%) |
Текущие обязательства | 1 489 379 | (100.00%) | 1 179 150 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.49 до 1.18 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 196.21%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 101.1 | 134.9 | 113.8 | 141.6 | 123.2 | 84.6 | 139.3 | 102.4 | 77.8 | 127.3 | 115.5 | 105.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 116.1 | 162.2 | 281.2 | 272.7 | 299.7 | 201.6 | 191.8 | 186.0 | 202.1 | 202.6 | 204.1 | 196.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.77% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 68.29% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 169 370 | (68.82%) | 1 099 280 | (78.76%) |
Ценные бумаги | 59 648 | (3.51%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 59 708 | (3.51%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 470 142 | (27.67%) | 296 437 | (21.24%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 319 040 | (18.78%) | 174 781 | (12.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 172 983 | (10.18%) | 140 489 | (10.07%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 32 679 | (1.92%) | 9 614 | (0.69%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -54 560 | (-3.21%) | -28 447 | (-2.04%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 699 160 | (100.00%) | 1 395 717 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 17.9% c 1.70 до 1.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 300 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 300 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 135 937 | (58.06%) | 884 071 | (47.24%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 212 200 | (10.85%) | 298 200 | (15.94%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 233 929 | (11.96%) | 355 044 | (18.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 565 642 | (28.91%) | 592 979 | (31.69%) |
Обязательства | 1 956 623 | (100.00%) | 1 871 335 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.4% c 1.96 до 1.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 136 100 | (19.08%) | 136 100 | (16.50%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 36 865 | (5.17%) | 43 674 | (5.30%) |
Резервный фонд | 6 805 | (0.95%) | 6 805 | (0.83%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 512 780 | (71.89%) | 582 851 | (70.68%) |
Чистая прибыль текущего года | 28 060 | (3.93%) | 63 945 | (7.75%) |
Балансовый капитал | 713 278 | (100.00%) | 824 680 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 647 699 | (92.68%) | 711 833 | (88.35%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 51 155 | (7.32%) | 93 835 | (11.65%) |
Капитал (по ф.123) | 698 854 | (100.00%) | 805 668 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.81 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 59.7 | 53.4 | 61.9 | 60.5 | 58.7 | 69.0 | 67.1 | 65.4 | 74.5 | 81.9 | 74.1 | 73.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 56.5 | 49.8 | 57.4 | 55.8 | 53.3 | 62.3 | 59.9 | 57.5 | 71.4 | 77.4 | 68.9 | 67.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.71 | 0.71 | 0.72 | 0.72 | 0.73 | 0.74 | 0.75 | 0.76 | 0.78 | 0.79 | 0.80 | 0.81 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.3 | 1.8 | 2.3 | 2.0 | 1.4 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 0.8 | 0.9 | 0.8 | 0.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 2.6 | 3.3 | 3.2 | 2.5 | 2.6 | 2.2 | 2.1 | 1.8 | 1.9 | 1.9 | 2.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.