Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 17 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГ составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк САНКТ-ПЕТЕРБУРГ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA- (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Национальный увеличился (был ruA+);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 17 735 719 | (6.08%) | 13 950 051 | (3.99%) |
Корреспондентские счета | 36 217 490 | (12.41%) | 48 614 510 | (13.91%) |
Другие счета | 11 369 384 | (3.90%) | 6 044 222 | (1.73%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 6 000 000 | (1.72%) |
Кредиты банкам | 93 852 134 | (32.17%) | 140 852 131 | (40.29%) |
Ценные бумаги | 132 679 845 | (45.48%) | 134 262 141 | (38.40%) |
Потенциально ликвидные активы | 291 746 722 | (100.00%) | 349 612 677 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 291.75 до 349.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 96 125 946 | (25.01%) | 213 094 751 | (42.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 453 606 | (0.38%) | 2 582 638 | (0.51%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 136 247 417 | (35.44%) | 117 849 726 | (23.38%) |
Государственные средства на счетах | 61 065 | (0.02%) | 42 733 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 151 970 567 | (39.53%) | 173 076 947 | (34.34%) |
Текущие обязательства | 384 404 995 | (100.00%) | 504 064 157 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 384.40 до 504.06 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 69.36%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (154.83%) и Н3 (155.32%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 119.4 | 123.2 | 142.5 | 74.5 | 128.8 | 200.5 | 104.2 | 90.4 | 167.3 | 134.9 | 110.3 | 154.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 208.4 | 172.5 | 161.9 | 120.9 | 155.1 | 145.2 | 118.4 | 158.1 | 158.4 | 111.8 | 92.5 | 155.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 69.7 | 70.0 | 70.3 | 67.9 | 72.5 | 74.4 | 64.5 | 60.1 | 67.8 | 67.4 | 64.4 | 69.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 38.0 | 38.7 | 38.5 | 40.1 | 39.7 | 35.7 | 35.4 | 35.3 | 34.7 | 35.6 | 40.1 | 39.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.18% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.39% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 93 852 134 | (12.19%) | 140 852 131 | (14.73%) |
Ценные бумаги | 132 679 845 | (17.23%) | 134 262 141 | (14.04%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 133 157 064 | (17.29%) | 135 063 914 | (14.12%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 127 583 | (0.02%) | 128 880 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 7 489 722 | (0.97%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 533 256 080 | (69.25%) | 672 815 577 | (70.35%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 404 296 440 | (52.51%) | 533 969 741 | (55.84%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 154 088 112 | (20.01%) | 162 120 836 | (16.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 25 152 224 | (3.27%) | 18 808 698 | (1.97%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -50 280 696 | (-6.53%) | -42 083 698 | (-4.40%) |
Производные финансовые инструменты | 2 726 853 | (0.35%) | 8 386 877 | (0.88%) |
Активы, приносящие прямой доход | 770 004 634 | (100.00%) | 956 316 726 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 24.2% c 770.00 до 956.32 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 137 364 | (0.44%) | 2 897 650 | (0.32%) |
Средства кредитных организаций | 96 125 946 | (13.61%) | 213 094 751 | (23.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 453 606 | (0.21%) | 2 582 638 | (0.29%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 87 067 166 | (12.32%) | 198 815 725 | (22.13%) |
Средства корпоративных клиентов | 214 393 313 | (30.34%) | 227 938 511 | (25.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 78 145 896 | (11.06%) | 110 088 785 | (12.26%) |
Государственные средства | 61 065 | (0.01%) | 42 733 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 189 677 655 | (26.85%) | 209 588 010 | (23.33%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 151 970 567 | (21.51%) | 173 076 947 | (19.27%) |
Обязательства | 706 527 602 | (100.00%) | 898 226 047 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 27.1% c 706.53 до 898.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 481 980 | (0.30%) | 477 644 | (0.26%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 1 543 000 | (0.96%) | 999 982 | (0.54%) |
Составляющие добавочного капитала | 28 962 265 | (17.98%) | 30 510 383 | (16.38%) |
Резервный фонд | 55 981 | (0.03%) | 55 981 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 105 971 169 | (65.79%) | 133 512 929 | (71.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 28 229 472 | (17.53%) | 24 928 481 | (13.38%) |
Балансовый капитал | 161 066 577 | (100.00%) | 186 279 586 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 116 143 597 | (73.56%) | 146 067 005 | (81.08%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 41 744 515 | (26.44%) | 34 084 465 | (18.92%) |
Капитал (по ф.123) | 157 888 112 | (100.00%) | 180 151 470 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 180.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.5 | 22.3 | 22.2 | 20.4 | 21.0 | 20.6 | 19.9 | 20.1 | 21.2 | 20.6 | 18.4 | 20.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 | 12.2 | 18.3 | 17.8 | 16.8 | 17.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 | 12.2 | 18.3 | 17.8 | 16.8 | 17.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 163.31 | 165.59 | 168.54 | 163.55 | 165.62 | 173.42 | 174.76 | 176.61 | 181.88 | 181.38 | 160.75 | 180.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.5 | 3.5 | 3.6 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.6 | 2.3 | 2.4 | 2.2 | 2.1 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 6.8 | 6.2 | 5.8 | 5.7 | 5.1 | 5.1 | 5.0 | 5.4 | 5.4 | 6.8 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.