Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Дальневосточный банк" является крупным российским банком и среди них занимает 96 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК - банк с государственным участием.
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB+ (Достаточная кредитоспособность, первый уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 658 068 | (8.25%) | 1 511 204 | (8.04%) |
Корреспондентские счета | 2 449 501 | (12.19%) | 1 295 898 | (6.90%) |
Другие счета | 1 343 737 | (6.69%) | 1 559 503 | (8.30%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 500 | (0.00%) | 500 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 445 401 | (81.83%) | 16 224 412 | (86.36%) |
Потенциально ликвидные активы | 20 095 861 | (100.00%) | 18 787 517 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 20.10 до 18.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 512 259 | (3.41%) | 5 068 282 | (27.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 283 | (0.02%) | 26 723 | (0.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 610 343 | (57.26%) | 7 754 094 | (42.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 913 748 | (39.33%) | 5 622 596 | (30.48%) |
Текущие обязательства | 15 036 350 | (100.00%) | 18 444 972 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 15.04 до 18.44 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 101.86%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (73.33%) и Н3 (77.04%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 94.6 | 74.6 | 62.7 | 57.1 | 57.4 | 156.3 | 107.5 | 90.9 | 78.7 | 180.1 | 79.0 | 73.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 135.9 | 84.2 | 83.8 | 75.1 | 65.1 | 98.0 | 104.4 | 93.0 | 96.9 | 95.6 | 87.3 | 77.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 130.3 | 127.8 | 118.7 | 111.6 | 106.1 | 104.2 | 117.5 | 109.9 | 108.7 | 106.0 | 110.5 | 101.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.6 | 46.0 | 46.5 | 47.0 | 48.6 | 49.8 | 49.6 | 51.0 | 51.1 | 51.3 | 51.1 | 51.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Дальневосточный банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.40% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.68% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 500 | (0.00%) | 500 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 445 401 | (39.67%) | 16 224 412 | (33.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 14 662 396 | (35.37%) | 14 436 775 | (29.73%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 801 346 | (4.34%) | 1 804 000 | (3.71%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 94 172 | (0.23%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 24 918 730 | (60.10%) | 32 339 341 | (66.59%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 022 529 | (36.23%) | 17 709 611 | (36.47%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 566 409 | (25.49%) | 15 407 359 | (31.73%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 114 324 | (5.10%) | 1 884 943 | (3.88%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 784 532 | (-6.72%) | -2 764 025 | (-5.69%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 41 458 803 | (100.00%) | 48 564 253 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 17.1% c 41.46 до 48.56 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 589 235 | (9.75%) | 1 094 313 | (2.52%) |
Средства кредитных организаций | 512 259 | (1.39%) | 5 068 282 | (11.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 283 | (0.01%) | 26 723 | (0.06%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 499 998 | (1.36%) | 5 000 000 | (11.53%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 960 574 | (40.64%) | 16 202 243 | (37.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 350 231 | (17.25%) | 8 448 149 | (19.49%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 9 535 963 | (25.90%) | 12 268 616 | (28.30%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 913 748 | (16.06%) | 5 622 596 | (12.97%) |
Обязательства | 36 813 815 | (100.00%) | 43 350 143 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 17.8% c 36.81 до 43.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Дальневосточный банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 114 895 | (0.94%) | 114 895 | (0.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 334 111 | (10.88%) | 1 354 477 | (10.02%) |
Резервный фонд | 24 128 | (0.20%) | 24 128 | (0.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 223 251 | (83.41%) | 11 637 781 | (86.09%) |
Чистая прибыль текущего года | 689 702 | (5.63%) | 515 456 | (3.81%) |
Балансовый капитал | 12 256 921 | (100.00%) | 13 517 730 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 376 425 | (89.38%) | 10 584 638 | (91.11%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 114 241 | (10.62%) | 1 033 411 | (8.89%) |
Капитал (по ф.123) | 10 490 666 | (100.00%) | 11 618 049 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.62 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.9 | 27.2 | 26.7 | 26.3 | 25.6 | 24.8 | 26.1 | 25.6 | 25.6 | 24.5 | 24.7 | 23.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.7 | 23.1 | 22.8 | 22.5 | 21.8 | 21.4 | 22.3 | 22.0 | 24.2 | 23.3 | 23.2 | 21.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.7 | 23.1 | 22.8 | 22.5 | 21.8 | 21.4 | 22.3 | 22.0 | 24.2 | 23.3 | 23.2 | 21.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.15 | 11.18 | 11.11 | 11.08 | 11.11 | 11.07 | 11.16 | 11.07 | 11.36 | 11.28 | 11.45 | 11.62 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.5 | 7.3 | 7.1 | 6.8 | 6.5 | 6.1 | 6.2 | 6.1 | 5.9 | 5.7 | 5.7 | 5.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.8 | 9.7 | 9.5 | 9.2 | 8.9 | 8.5 | 8.4 | 8.2 | 8.0 | 8.1 | 8.0 | 7.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.