Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Ури Банк" является средним российским банком и среди них занимает 125 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка УРИ БАНК составила .
УРИ БАНК - дочерний иностранный банк.
УРИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 145 960 | (0.58%) | 107 362 | (0.41%) |
Корреспондентские счета | 13 367 264 | (53.10%) | 12 860 883 | (48.86%) |
Другие счета | 138 445 | (0.55%) | 169 410 | (0.64%) |
Депозиты в Банке России | 9 400 000 | (37.34%) | 11 000 000 | (41.79%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 124 395 | (8.44%) | 2 182 601 | (8.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 25 176 064 | (100.00%) | 26 320 256 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 25.18 до 26.32 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 15 162 686 | (69.57%) | 15 054 226 | (69.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 226 903 | (19.39%) | 4 459 912 | (20.49%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 380 064 | (24.69%) | 5 468 037 | (25.12%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 251 763 | (5.74%) | 1 246 511 | (5.73%) |
Текущие обязательства | 21 794 513 | (100.00%) | 21 768 774 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 21.79 до 21.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.91%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (191.21%) и Н3 (163.57%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 189.4 | 180.9 | 188.9 | 197.6 | 192.4 | 169.9 | 184.7 | 189.3 | 198.5 | 186.5 | 202.4 | 191.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.9 | 137.1 | 129.9 | 136.7 | 116.4 | 122.4 | 127.0 | 118.1 | 129.0 | 130.1 | 164.0 | 163.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 135.7 | 132.9 | 125.9 | 121.2 | 123.0 | 123.4 | 119.5 | 120.0 | 115.5 | 116.7 | 121.1 | 120.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 5.6 | 5.0 | 4.5 | 3.7 | 2.7 | 1.9 | 1.4 | 0.9 | 0.5 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Ури Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 19.45% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 80.67% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 124 395 | (33.98%) | 2 182 601 | (36.04%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 203 515 | (35.24%) | 2 223 878 | (36.72%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 128 262 | (66.02%) | 3 874 243 | (63.96%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 224 774 | (83.56%) | 4 668 414 | (77.08%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 779 | (0.12%) | 7 554 | (0.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 303 | (0.00%) | 269 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 104 594 | (-17.67%) | -801 994 | (-13.24%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 252 657 | (100.00%) | 6 056 844 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.1% c 6.25 до 6.06 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 15 162 686 | (59.68%) | 15 054 226 | (57.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 226 903 | (16.64%) | 4 459 912 | (17.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 843 957 | (42.68%) | 10 569 014 | (40.28%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 953 464 | (31.30%) | 8 788 567 | (33.49%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 573 400 | (10.13%) | 3 320 530 | (12.65%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 18 524 | (0.07%) | 29 869 | (0.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 251 763 | (4.93%) | 1 246 511 | (4.75%) |
Обязательства | 25 406 924 | (100.00%) | 26 240 503 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.3% c 25.41 до 26.24 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Ури Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 450 000 | (30.83%) | 1 450 000 | (29.61%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 155 750 | (3.31%) | 145 154 | (2.96%) |
Резервный фонд | 135 594 | (2.88%) | 135 594 | (2.77%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 968 034 | (63.10%) | 2 885 240 | (58.92%) |
Чистая прибыль текущего года | 191 985 | (4.08%) | 442 611 | (9.04%) |
Балансовый капитал | 4 703 505 | (100.00%) | 4 896 572 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 519 726 | (87.21%) | 5 013 045 | (88.57%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 662 759 | (12.79%) | 646 889 | (11.43%) |
Капитал (по ф.123) | 5 182 485 | (100.00%) | 5 659 934 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.66 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.7 | 34.3 | 34.6 | 36.1 | 38.4 | 39.8 | 41.3 | 41.8 | 42.5 | 41.2 | 42.8 | 44.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 | 37.1 | 39.5 | 39.1 | 39.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 | 37.1 | 39.5 | 39.1 | 39.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.79 | 4.74 | 4.64 | 4.70 | 4.83 | 4.97 | 5.07 | 5.17 | 5.18 | 5.22 | 5.49 | 5.66 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.2 | 17.5 | 18.3 | 19.2 | 19.4 | 19.6 | 19.5 | 19.6 | 21.1 | 21.2 | 17.1 | 17.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.