Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Сельмашбанк" (публичное акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 274 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СЕЛЬМАШБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 90 856 | (5.24%) | 83 116 | (4.06%) |
Корреспондентские счета | 614 008 | (35.43%) | 740 491 | (36.14%) |
Другие счета | 20 008 | (1.15%) | 11 703 | (0.57%) |
Депозиты в Банке России | 79 000 | (4.56%) | 262 000 | (12.79%) |
Кредиты банкам | 929 320 | (53.62%) | 951 398 | (46.44%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 733 192 | (100.00%) | 2 048 708 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.73 до 2.05 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 300 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 300 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 511 982 | (54.95%) | 502 609 | (50.08%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 419 749 | (45.05%) | 500 633 | (49.89%) |
Текущие обязательства | 931 731 | (100.00%) | 1 003 542 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.93 до 1.00 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 204.15%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 94.0 | 101.1 | 134.9 | 113.8 | 141.6 | 123.2 | 84.6 | 139.3 | 102.4 | 77.8 | 127.3 | 115.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 119.8 | 116.1 | 162.2 | 281.2 | 272.7 | 299.7 | 201.6 | 191.8 | 186.0 | 202.1 | 202.6 | 204.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.21% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.43% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 929 320 | (69.05%) | 951 398 | (76.15%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 416 549 | (30.95%) | 298 046 | (23.85%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 278 525 | (20.69%) | 167 173 | (13.38%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 156 675 | (11.64%) | 145 465 | (11.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 9 500 | (0.71%) | 9 614 | (0.77%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -28 151 | (-2.09%) | -24 206 | (-1.94%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 345 869 | (100.00%) | 1 249 444 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 7.2% c 1.35 до 1.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 300 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 300 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 683 182 | (46.92%) | 723 009 | (44.67%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 171 200 | (11.76%) | 220 400 | (13.62%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 319 895 | (21.97%) | 363 478 | (22.46%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 419 749 | (28.83%) | 500 633 | (30.93%) |
Обязательства | 1 456 115 | (100.00%) | 1 618 510 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.2% c 1.46 до 1.62 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 136 100 | (17.41%) | 136 100 | (16.58%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 43 674 | (5.59%) | 43 674 | (5.32%) |
Резервный фонд | 6 805 | (0.87%) | 6 805 | (0.83%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 582 851 | (74.54%) | 582 851 | (70.98%) |
Чистая прибыль текущего года | 21 208 | (2.71%) | 60 379 | (7.35%) |
Балансовый капитал | 781 943 | (100.00%) | 821 114 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 647 258 | (85.08%) | 711 851 | (89.23%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 113 468 | (14.92%) | 85 940 | (10.77%) |
Капитал (по ф.123) | 760 726 | (100.00%) | 797 791 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.80 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 56.6 | 59.7 | 53.4 | 61.9 | 60.5 | 58.7 | 69.0 | 67.1 | 65.4 | 74.5 | 81.9 | 74.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 54.1 | 56.5 | 49.8 | 57.4 | 55.8 | 53.3 | 62.3 | 59.9 | 57.5 | 71.4 | 77.4 | 68.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.70 | 0.71 | 0.71 | 0.72 | 0.72 | 0.73 | 0.74 | 0.75 | 0.76 | 0.78 | 0.79 | 0.80 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 2.3 | 1.8 | 2.3 | 2.0 | 1.4 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 0.8 | 0.9 | 0.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 3.3 | 2.6 | 3.3 | 3.2 | 2.5 | 2.6 | 2.2 | 2.1 | 1.8 | 1.9 | 1.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.