Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "НООСФЕРА" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 255 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НООСФЕРА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 49 429 | (2.36%) | 35 383 | (1.13%) |
Корреспондентские счета | 15 723 | (0.75%) | 20 142 | (0.64%) |
Другие счета | 1 971 | (0.09%) | 1 643 | (0.05%) |
Депозиты в Банке России | 818 000 | (39.13%) | 1 960 000 | (62.67%) |
Кредиты банкам | 1 205 300 | (57.66%) | 1 110 100 | (35.50%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 090 423 | (100.00%) | 3 127 268 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.09 до 3.13 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 124 | (0.01%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 124 | (0.01%) | 125 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 279 813 | (94.57%) | 1 594 007 | (95.64%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 73 292 | (5.42%) | 72 597 | (4.36%) |
Текущие обязательства | 1 353 229 | (100.00%) | 1 666 729 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.35 до 1.67 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 187.63%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 125.5 | 121.1 | 116.1 | 116.0 | 128.6 | 102.7 | 103.1 | 110.2 | 111.4 | 111.3 | 163.1 | 173.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 135.9 | 134.1 | 128.6 | 131.0 | 146.0 | 151.5 | 148.8 | 157.5 | 154.5 | 157.4 | 219.1 | 187.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «НООСФЕРА» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 36.90% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 59.69% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 205 300 | (88.11%) | 1 110 100 | (88.80%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 162 581 | (11.89%) | 139 976 | (11.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 57 708 | (4.22%) | 36 790 | (2.94%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 83 792 | (6.13%) | 94 808 | (7.58%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 912 | (0.43%) | 6 398 | (0.51%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -21 593 | (-1.58%) | -16 243 | (-1.30%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 367 881 | (100.00%) | 1 250 076 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 8.6% c 1.37 до 1.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 124 | (0.01%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 124 | (0.01%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 441 682 | (76.50%) | 1 689 075 | (78.54%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 161 869 | (8.59%) | 95 068 | (4.42%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 246 969 | (13.11%) | 260 199 | (12.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 73 292 | (3.89%) | 72 597 | (3.38%) |
Обязательства | 1 884 525 | (100.00%) | 2 150 559 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.1% c 1.88 до 2.15 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «НООСФЕРА» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 151 000 | (31.47%) | 151 000 | (12.21%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 90 500 | (18.86%) | 840 500 | (67.94%) |
Резервный фонд | 6 050 | (1.26%) | 6 050 | (0.49%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 220 034 | (45.86%) | 220 034 | (17.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 12 172 | (2.54%) | 19 507 | (1.58%) |
Балансовый капитал | 479 756 | (100.00%) | 1 237 091 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 157.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 425 607 | (93.49%) | 435 149 | (35.97%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 29 633 | (6.51%) | 774 525 | (64.03%) |
Капитал (по ф.123) | 455 240 | (100.00%) | 1 209 674 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.21 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 39.5 | 38.8 | 30.0 | 30.6 | 30.4 | 29.7 | 38.1 | 50.0 | 48.6 | 51.2 | 56.9 | 117.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 39.5 | 38.6 | 29.8 | 30.1 | 29.8 | 28.6 | 37.0 | 47.4 | 45.4 | 47.3 | 53.1 | 42.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.42 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.44 | 0.44 | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.46 | 1.21 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.0 | 1.0 | 0.4 | 0.6 | 0.4 | 0.3 | 0.5 | 0.5 | 0.4 | 2.0 | 1.1 | 0.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.8 | 4.7 | 2.0 | 3.3 | 2.0 | 1.4 | 2.5 | 2.2 | 1.6 | 1.5 | 2.8 | 1.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.