Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "МТИ Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 215 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МТИ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 267 300 | (5.80%) | 754 736 | (23.35%) |
Корреспондентские счета | 371 732 | (8.07%) | 746 529 | (23.10%) |
Другие счета | 12 695 | (0.28%) | 15 022 | (0.46%) |
Депозиты в Банке России | 3 956 757 | (85.86%) | 1 716 000 | (53.09%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 11 778 | (0.26%) | 11 761 | (0.36%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 608 484 | (100.00%) | 3 232 287 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 4.61 до 3.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 360 026 | (9.59%) | 700 196 | (16.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 321 812 | (8.57%) | 553 910 | (12.92%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 026 734 | (54.00%) | 2 324 613 | (54.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 366 311 | (36.41%) | 1 261 625 | (29.43%) |
Текущие обязательства | 3 753 071 | (100.00%) | 4 286 434 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.75 до 4.29 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 75.41%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 93.6 | 91.5 | 87.2 | 68.4 | 61.2 | 78.6 | 77.1 | 87.3 | 87.5 | 82.9 | 91.2 | 81.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 104.1 | 93.0 | 71.5 | 79.5 | 71.6 | 74.9 | 71.6 | 76.4 | 122.8 | 83.0 | 101.6 | 75.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МТИ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 42.60% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 70.06% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 11 778 | (0.46%) | 11 761 | (0.43%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 14 976 | (0.58%) | 15 078 | (0.55%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 561 915 | (99.54%) | 2 739 755 | (99.57%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 433 587 | (94.56%) | 2 679 380 | (97.38%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 381 760 | (14.83%) | 419 999 | (15.26%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 101 294 | (3.94%) | 54 417 | (1.98%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -354 726 | (-13.78%) | -414 041 | (-15.05%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 573 693 | (100.00%) | 2 751 516 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 6.9% c 2.57 до 2.75 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 360 026 | (6.09%) | 700 196 | (14.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 321 812 | (5.45%) | 553 910 | (11.58%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 035 734 | (34.45%) | 2 330 613 | (48.70%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 9 000 | (0.15%) | 6 000 | (0.13%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 300 697 | (5.09%) | 232 902 | (4.87%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 366 311 | (23.12%) | 1 261 625 | (26.37%) |
Обязательства | 5 909 248 | (100.00%) | 4 785 168 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 19.0% c 5.91 до 4.79 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МТИ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 525 361 | (30.41%) | 525 361 | (31.39%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 59 049 | (3.42%) | 59 049 | (3.53%) |
Резервный фонд | 36 427 | (2.11%) | 36 427 | (2.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 963 056 | (55.74%) | 579 542 | (34.63%) |
Чистая прибыль текущего года | 143 720 | (8.32%) | 473 236 | (28.28%) |
Балансовый капитал | 1 727 613 | (100.00%) | 1 673 615 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 102 727 | (63.64%) | 1 182 615 | (72.37%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 630 105 | (36.36%) | 451 564 | (27.63%) |
Капитал (по ф.123) | 1 732 832 | (100.00%) | 1 634 179 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 32.7 | 34.8 | 30.7 | 31.8 | 28.5 | 29.9 | 28.3 | 29.8 | 33.0 | 32.3 | 27.7 | 26.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.1 | 26.3 | 22.8 | 23.0 | 21.4 | 21.9 | 20.3 | 19.9 | 21.0 | 18.5 | 22.0 | 19.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.38 | 1.46 | 1.48 | 1.53 | 1.46 | 1.50 | 1.54 | 1.65 | 1.73 | 1.71 | 1.67 | 1.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 2.0 | 2.2 | 1.9 | 1.6 | 1.6 | 1.8 | 1.1 | 3.5 | 2.9 | 1.5 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.2 | 9.6 | 11.4 | 10.2 | 9.6 | 8.0 | 10.2 | 7.3 | 12.2 | 11.8 | 12.0 | 13.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.