Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк Интеза" является крупным российским банком и среди них занимает 52 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНТЕЗА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
ИНТЕЗА - дочерний иностранный банк.
Банк ИНТЕЗА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 642 970 | (1.43%) | 1 469 167 | (1.07%) |
Корреспондентские счета | 38 902 512 | (33.77%) | 40 791 783 | (29.76%) |
Другие счета | 1 574 068 | (1.37%) | 1 693 387 | (1.24%) |
Депозиты в Банке России | 72 493 520 | (62.92%) | 92 500 000 | (67.49%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 593 742 | (0.52%) | 607 413 | (0.44%) |
Потенциально ликвидные активы | 115 206 812 | (100.00%) | 137 061 750 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 115.21 до 137.06 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 23 454 841 | (33.10%) | 25 587 287 | (32.74%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 447 398 | (0.63%) | 1 649 553 | (2.11%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 34 674 285 | (48.93%) | 38 663 426 | (49.46%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 730 992 | (17.97%) | 13 913 740 | (17.80%) |
Текущие обязательства | 70 860 118 | (100.00%) | 78 164 453 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 70.86 до 78.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 175.35%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (111.78%) и Н3 (132.53%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 124.9 | 108.2 | 110.5 | 104.3 | 136.1 | 269.5 | 137.2 | 114.4 | 203.2 | 131.9 | 116.7 | 111.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 159.2 | 148.3 | 129.4 | 143.6 | 144.9 | 144.6 | 141.2 | 154.5 | 144.3 | 155.4 | 154.0 | 132.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 167.2 | 157.6 | 143.0 | 150.6 | 149.4 | 155.0 | 180.8 | 168.3 | 162.6 | 169.5 | 182.5 | 175.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 32.6 | 31.8 | 31.3 | 29.3 | 27.5 | 26.8 | 24.4 | 23.1 | 22.6 | 20.6 | 19.6 | 18.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк Интеза» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 8.57% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 79.01% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 593 742 | (3.73%) | 607 413 | (4.31%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 604 552 | (3.80%) | 613 541 | (4.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 15 333 630 | (96.27%) | 13 501 305 | (95.69%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 211 652 | (101.78%) | 14 281 995 | (101.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 546 059 | (3.43%) | 488 713 | (3.46%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 985 876 | (18.75%) | 3 122 922 | (22.13%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 409 957 | (-27.69%) | -4 392 325 | (-31.13%) |
Производные финансовые инструменты | 1 156 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 15 928 528 | (100.00%) | 14 108 718 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 11.4% c 15.93 до 14.11 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 506 425 | (2.09%) | 1 978 333 | (1.44%) |
Средства кредитных организаций | 23 454 841 | (19.54%) | 25 587 287 | (18.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 447 398 | (0.37%) | 1 649 553 | (1.20%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 22 378 947 | (18.64%) | 22 352 725 | (16.23%) |
Средства корпоративных клиентов | 68 961 243 | (57.45%) | 84 427 508 | (61.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 34 286 958 | (28.56%) | 45 764 082 | (33.23%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 964 861 | (4.14%) | 4 146 768 | (3.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 730 992 | (10.61%) | 13 913 740 | (10.10%) |
Обязательства | 120 033 134 | (100.00%) | 137 734 564 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.7% c 120.03 до 137.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк Интеза» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 820 181 | (45.73%) | 10 820 181 | (40.22%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 433 457 | (1.83%) | 432 824 | (1.61%) |
Резервный фонд | 541 009 | (2.29%) | 541 009 | (2.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 867 235 | (41.70%) | 9 867 235 | (36.68%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 098 057 | (8.87%) | 5 333 683 | (19.83%) |
Балансовый капитал | 23 663 062 | (100.00%) | 26 902 737 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 758 112 | (84.29%) | 20 738 164 | (74.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 869 249 | (15.71%) | 6 927 889 | (25.04%) |
Капитал (по ф.123) | 24 627 361 | (100.00%) | 27 666 053 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 27.67 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 41.6 | 43.1 | 44.5 | 49.4 | 56.5 | 58.7 | 55.9 | 59.6 | 59.9 | 64.5 | 70.4 | 69.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 32.9 | 33.5 | 33.0 | 35.2 | 38.4 | 40.7 | 37.1 | 37.9 | 50.9 | 52.7 | 55.4 | 52.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 32.9 | 33.5 | 33.0 | 35.2 | 38.4 | 40.7 | 37.1 | 37.9 | 50.9 | 52.7 | 55.4 | 52.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.78 | 19.11 | 20.08 | 20.92 | 22.00 | 21.58 | 22.50 | 23.53 | 24.63 | 25.62 | 26.60 | 27.67 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.2 | 15.2 | 16.3 | 16.2 | 13.4 | 13.8 | 14.0 | 14.6 | 15.1 | 16.1 | 16.8 | 17.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 16.6 | 17.3 | 18.3 | 17.6 | 15.4 | 21.8 | 22.0 | 22.1 | 22.3 | 23.1 | 23.2 | 24.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.