Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 7 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | AA- (Очень высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 13 393 084 | (0.87%) | 13 199 066 | (0.81%) |
Корреспондентские счета | 197 726 882 | (12.91%) | 223 787 890 | (13.70%) |
Другие счета | 14 722 525 | (0.96%) | 21 250 342 | (1.30%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 440 932 185 | (28.78%) | 468 115 071 | (28.65%) |
Ценные бумаги | 887 857 294 | (57.95%) | 940 043 448 | (57.53%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 532 105 763 | (100.00%) | 1 633 937 797 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1532.11 до 1633.94 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 122 572 938 | (73.83%) | 1 126 936 650 | (71.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 93 955 905 | (6.18%) | 120 192 302 | (7.67%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 139 225 307 | (9.16%) | 155 063 108 | (9.89%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 258 587 214 | (17.01%) | 286 062 292 | (18.24%) |
Текущие обязательства | 1 520 385 459 | (100.00%) | 1 568 062 050 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1520.39 до 1568.06 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 104.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (138.91%) и Н3 (95.97%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 101.1 | 66.5 | 71.3 | 68.0 | 63.4 | 90.8 | 113.2 | 98.9 | 110.8 | 107.3 | 107.7 | 138.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 69.9 | 66.4 | 67.4 | 59.2 | 61.2 | 66.3 | 99.1 | 101.1 | 113.1 | 96.7 | 87.0 | 96.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 92.3 | 91.8 | 86.5 | 84.8 | 85.4 | 92.6 | 98.3 | 104.4 | 100.8 | 98.8 | 89.0 | 104.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.0 | 46.9 | 48.4 | 45.6 | 46.0 | 46.6 | 40.1 | 41.3 | 39.2 | 40.3 | 40.7 | 41.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.61% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.21% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 440 932 185 | (10.06%) | 468 115 071 | (10.30%) |
Ценные бумаги | 887 857 294 | (20.26%) | 940 043 448 | (20.68%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 893 968 029 | (20.40%) | 943 342 337 | (20.75%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 23 232 030 | (0.53%) | 35 823 635 | (0.79%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 042 010 566 | (69.40%) | 3 124 378 135 | (68.73%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 915 981 490 | (66.53%) | 2 990 639 816 | (65.78%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 217 694 774 | (4.97%) | 215 726 900 | (4.75%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 82 404 885 | (1.88%) | 100 974 381 | (2.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -174 071 373 | (-3.97%) | -182 963 752 | (-4.02%) |
Производные финансовые инструменты | 12 451 821 | (0.28%) | 13 665 527 | (0.30%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 383 251 866 | (100.00%) | 4 546 202 181 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.7% c 4383.25 до 4546.20 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 877 462 | (0.02%) | 873 712 | (0.02%) |
Средства кредитных организаций | 1 122 572 938 | (24.42%) | 1 126 936 650 | (23.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 93 955 905 | (2.04%) | 120 192 302 | (2.52%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 024 521 230 | (22.29%) | 1 004 567 415 | (21.05%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 785 368 735 | (38.84%) | 1 748 469 705 | (36.64%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 646 143 428 | (35.81%) | 1 593 406 597 | (33.39%) |
Государственные средства | 453 997 000 | (9.88%) | 537 458 000 | (11.26%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 576 748 819 | (12.55%) | 602 846 136 | (12.63%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 258 587 214 | (5.63%) | 286 062 292 | (5.99%) |
Обязательства | 4 597 072 390 | (100.00%) | 4 772 143 418 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.8% c 4597.07 до 4772.14 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 33 429 710 | (11.18%) | 33 429 710 | (11.10%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 82 048 204 | (27.43%) | 81 074 159 | (26.91%) |
Резервный фонд | 4 313 214 | (1.44%) | 4 313 214 | (1.43%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 182 103 076 | (60.89%) | 182 124 364 | (60.45%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 041 320 | (3.36%) | 20 083 847 | (6.67%) |
Балансовый капитал | 299 071 150 | (100.00%) | 301 274 302 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 261 684 569 | (64.06%) | 259 650 969 | (66.58%) |
Добавочный капитал, итого | 55 832 423 | (13.67%) | 54 680 259 | (14.02%) |
Дополнительный капитал, итого | 90 980 633 | (22.27%) | 75 658 505 | (19.40%) |
Капитал (по ф.123) | 408 497 625 | (100.00%) | 389 989 733 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 389.99 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.5 | 12.8 | 12.3 | 12.1 | 12.0 | 12.1 | 12.4 | 12.8 | 13.1 | 12.6 | 12.2 | 11.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 7.0 | 6.5 | 6.3 | 7.9 | 7.9 | 8.0 | 8.4 | 8.5 | 8.4 | 8.2 | 7.9 | 7.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 8.8 | 8.3 | 8.1 | 9.7 | 9.6 | 9.8 | 10.1 | 10.2 | 10.1 | 9.9 | 9.6 | 9.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 362.26 | 393.66 | 391.70 | 392.48 | 385.15 | 380.44 | 389.46 | 395.99 | 408.50 | 402.03 | 404.06 | 389.99 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.1 | 2.7 | 2.7 | 2.7 | 2.8 | 3.0 | 2.5 | 2.8 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.8 | 4.8 | 4.9 | 4.9 | 5.1 | 5.1 | 4.7 | 5.0 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.