Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Дружба" является небольшим российским банком и среди них занимает 293 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДРУЖБА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 55 700 | (10.74%) | 71 082 | (8.72%) |
Корреспондентские счета | 2 116 | (0.41%) | 220 053 | (26.99%) |
Другие счета | 10 000 | (1.93%) | 5 376 | (0.66%) |
Депозиты в Банке России | 169 830 | (32.74%) | 142 000 | (17.42%) |
Кредиты банкам | 80 092 | (15.44%) | 180 182 | (22.10%) |
Ценные бумаги | 200 952 | (38.74%) | 196 514 | (24.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 518 690 | (100.00%) | 815 207 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.52 до 0.82 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 | (0.00%) | 20 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 | (0.00%) | 20 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 274 756 | (84.09%) | 461 756 | (93.54%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 51 999 | (15.91%) | 31 855 | (6.45%) |
Текущие обязательства | 326 759 | (100.00%) | 493 631 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.33 до 0.49 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 165.15%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 227.5 | 153.0 | 101.5 | 122.2 | 141.4 | 129.2 | 101.2 | 78.2 | 84.3 | 51.8 | 76.5 | 80.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 296.4 | 230.9 | 171.9 | 246.3 | 223.3 | 230.3 | 232.7 | 163.9 | 158.7 | 104.7 | 219.1 | 165.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «Дружба» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.78% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.25% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 80 092 | (9.61%) | 180 182 | (14.40%) |
Ценные бумаги | 200 952 | (24.12%) | 196 514 | (15.71%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 200 952 | (24.12%) | 196 514 | (15.71%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 552 175 | (66.27%) | 874 293 | (69.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 541 220 | (64.96%) | 889 187 | (71.08%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 44 007 | (5.28%) | 40 609 | (3.25%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 662 | (0.56%) | 258 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -37 714 | (-4.53%) | -55 761 | (-4.46%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 833 219 | (100.00%) | 1 250 989 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 50.1% c 0.83 до 1.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 | (0.00%) | 20 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 | (0.00%) | 20 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 430 542 | (63.67%) | 1 076 240 | (83.06%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 155 786 | (23.04%) | 614 484 | (47.42%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 66 532 | (9.84%) | 56 393 | (4.35%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 51 999 | (7.69%) | 31 855 | (2.46%) |
Обязательства | 676 219 | (100.00%) | 1 295 808 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 91.6% c 0.68 до 1.30 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «Дружба» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 103 233 | (19.77%) | 103 233 | (19.74%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 115 141 | (22.05%) | 115 141 | (22.02%) |
Резервный фонд | 76 325 | (14.62%) | 76 325 | (14.59%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 230 000 | (44.05%) | 230 000 | (43.98%) |
Чистая прибыль текущего года | -2 514 | (-0.48%) | -1 742 | (-0.33%) |
Балансовый капитал | 522 185 | (100.00%) | 522 957 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 445 095 | (89.33%) | 474 383 | (96.05%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 53 152 | (10.67%) | 19 502 | (3.95%) |
Капитал (по ф.123) | 498 247 | (100.00%) | 493 885 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 55.1 | 44.8 | 38.1 | 45.4 | 48.2 | 42.9 | 46.1 | 51.4 | 53.9 | 44.5 | 31.0 | 30.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 52.4 | 42.5 | 35.7 | 42.8 | 45.8 | 40.5 | 44.0 | 48.9 | 48.2 | 39.9 | 29.8 | 29.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.50 | 0.50 | 0.51 | 0.51 | 0.50 | 0.51 | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.51 | 0.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.4 | 1.6 | 1.4 | 2.0 | 2.0 | 1.7 | 0.0 | 0.0 | 0.7 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.9 | 5.3 | 4.9 | 7.1 | 6.8 | 5.4 | 4.5 | 5.1 | 5.6 | 5.1 | 3.6 | 5.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.