Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Азия-Инвест Банк" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 108 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 38 182 | (0.11%) | 33 735 | (0.08%) |
Корреспондентские счета | 10 330 608 | (28.67%) | 13 567 691 | (33.95%) |
Другие счета | 311 393 | (0.86%) | 172 486 | (0.43%) |
Депозиты в Банке России | 12 850 000 | (35.66%) | 15 700 000 | (39.28%) |
Кредиты банкам | 12 504 649 | (34.70%) | 10 493 927 | (26.26%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 36 034 832 | (100.00%) | 39 967 839 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 36.03 до 39.97 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 23 711 370 | (78.46%) | 24 567 928 | (74.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 156 862 | (66.70%) | 16 012 125 | (48.59%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 013 517 | (19.90%) | 7 644 693 | (23.20%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 495 829 | (1.64%) | 743 854 | (2.26%) |
Текущие обязательства | 30 220 716 | (100.00%) | 32 956 475 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 30.22 до 32.96 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.27%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (58.27%) и Н3 (109.46%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 57.1 | 56.6 | 83.4 | 77.9 | 47.8 | 51.1 | 52.5 | 63.7 | 64.2 | 74.1 | 75.7 | 58.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 90.8 | 98.9 | 97.1 | 100.3 | 100.6 | 106.9 | 99.7 | 103.6 | 105.3 | 107.1 | 109.1 | 109.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.6 | 103.5 | 106.6 | 108.3 | 112.1 | 113.3 | 110.5 | 114.4 | 119.2 | 115.2 | 113.2 | 121.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.2 | 10.7 | 12.4 | 10.9 | 9.1 | 7.9 | 7.4 | 6.9 | 5.7 | 5.0 | 5.9 | 6.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Азия-Инвест Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 28.49% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 76.91% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 504 649 | (86.52%) | 10 493 927 | (85.12%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 948 532 | (13.48%) | 1 833 886 | (14.88%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 211 079 | (15.30%) | 2 097 835 | (17.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 25 528 | (0.18%) | 24 740 | (0.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 452 856 | (3.13%) | 506 858 | (4.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -740 931 | (-5.13%) | -795 547 | (-6.45%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 14 453 181 | (100.00%) | 12 327 813 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 14.7% c 14.45 до 12.33 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 23 711 370 | (74.39%) | 24 567 928 | (71.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 156 862 | (63.24%) | 16 012 125 | (46.31%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 949 561 | (9.25%) | 6 056 000 | (17.52%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 013 517 | (18.87%) | 7 644 693 | (22.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 495 829 | (1.56%) | 743 854 | (2.15%) |
Обязательства | 31 874 638 | (100.00%) | 34 574 708 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.5% c 31.87 до 34.57 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Азия-Инвест Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 034 824 | (38.72%) | 3 034 824 | (34.90%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 148 996 | (1.90%) | 312 775 | (3.60%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 792 961 | (48.40%) | 3 629 181 | (41.73%) |
Чистая прибыль текущего года | 860 311 | (10.98%) | 1 719 062 | (19.77%) |
Балансовый капитал | 7 837 092 | (100.00%) | 8 695 842 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 352 903 | (60.93%) | 5 926 890 | (76.68%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 791 117 | (39.07%) | 1 802 128 | (23.32%) |
Капитал (по ф.123) | 7 144 020 | (100.00%) | 7 729 018 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.0 | 14.4 | 21.9 | 19.3 | 17.7 | 18.5 | 19.6 | 23.2 | 32.3 | 35.0 | 37.6 | 32.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.9 | 9.2 | 17.9 | 15.0 | 12.6 | 13.0 | 13.2 | 14.9 | 19.7 | 20.7 | 28.9 | 24.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.9 | 9.2 | 17.9 | 15.0 | 12.6 | 13.0 | 13.2 | 14.9 | 19.7 | 20.7 | 28.9 | 24.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.09 | 5.23 | 5.57 | 5.90 | 6.39 | 6.48 | 6.49 | 6.79 | 7.14 | 7.37 | 7.74 | 7.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.6 | 2.3 | 1.7 | 1.8 | 1.6 | 2.2 | 2.0 | 2.8 | 3.7 | 3.2 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.0 | 3.6 | 5.8 | 5.0 | 4.6 | 4.7 | 6.9 | 6.6 | 9.6 | 12.7 | 10.9 | 13.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.