Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк экономического развития "Банк Казани" является средним российским банком и среди них занимает 154 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка КБЭР КАЗАНИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
КБЭР КАЗАНИ - банк с государственным участием.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 033 796 | (19.38%) | 964 785 | (13.10%) |
Корреспондентские счета | 495 011 | (9.28%) | 1 214 400 | (16.49%) |
Другие счета | 150 615 | (2.82%) | 121 745 | (1.65%) |
Депозиты в Банке России | 2 523 000 | (47.31%) | 3 452 000 | (46.89%) |
Кредиты банкам | 599 917 | (11.25%) | 1 517 186 | (20.61%) |
Ценные бумаги | 531 055 | (9.96%) | 92 652 | (1.26%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 332 994 | (100.00%) | 7 362 375 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.33 до 7.36 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 27 602 | (0.79%) | 65 667 | (1.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 405 | (0.04%) | 2 781 | (0.07%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 456 256 | (70.07%) | 3 051 886 | (73.63%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 021 639 | (29.14%) | 1 027 498 | (24.79%) |
Текущие обязательства | 3 505 497 | (100.00%) | 4 145 051 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.51 до 4.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 177.62%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (104.48%) и Н3 (193.02%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 100.6 | 121.0 | 110.6 | 75.9 | 205.8 | 105.4 | 118.3 | 138.5 | 128.1 | 81.9 | 108.7 | 104.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 174.5 | 135.7 | 160.1 | 154.5 | 137.6 | 167.2 | 169.0 | 213.9 | 177.3 | 161.3 | 178.0 | 193.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 148.0 | 154.5 | 136.4 | 143.4 | 158.8 | 175.9 | 185.5 | 195.5 | 233.4 | 207.0 | 174.9 | 177.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.1 | 54.8 | 51.1 | 46.7 | 49.6 | 47.7 | 47.6 | 45.5 | 46.4 | 48.8 | 49.1 | 48.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 58.74% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.51% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 599 917 | (6.25%) | 1 517 186 | (14.74%) |
Ценные бумаги | 531 055 | (5.54%) | 92 652 | (0.90%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 536 469 | (5.59%) | 93 986 | (0.91%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 500 | (0.03%) | 2 500 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 462 355 | (88.21%) | 8 680 503 | (84.36%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 010 305 | (73.07%) | 6 753 160 | (65.63%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 509 564 | (15.74%) | 1 985 681 | (19.30%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 150 039 | (11.99%) | 1 126 571 | (10.95%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 207 553 | (-12.59%) | -1 184 909 | (-11.51%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 593 327 | (100.00%) | 10 290 341 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.3% c 9.59 до 10.29 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 133 488 | (1.01%) | 51 525 | (0.33%) |
Средства кредитных организаций | 27 602 | (0.21%) | 65 667 | (0.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 405 | (0.01%) | 2 781 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 602 700 | (42.28%) | 7 754 767 | (50.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 146 444 | (23.74%) | 4 702 881 | (30.50%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 131 607 | (38.72%) | 5 338 226 | (34.62%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 021 639 | (7.71%) | 1 027 498 | (6.66%) |
Обязательства | 13 251 962 | (100.00%) | 15 417 539 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.3% c 13.25 до 15.42 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 969 290 | (49.96%) | 969 290 | (46.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 238 660 | (12.30%) | 243 100 | (11.58%) |
Резервный фонд | 69 887 | (3.60%) | 72 612 | (3.46%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 699 651 | (36.06%) | 756 847 | (36.05%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 217 | (0.53%) | 106 404 | (5.07%) |
Балансовый капитал | 1 939 973 | (100.00%) | 2 099 633 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 558 427 | (73.99%) | 1 633 494 | (71.09%) |
Добавочный капитал, итого | 344 500 | (16.36%) | 344 500 | (14.99%) |
Дополнительный капитал, итого | 203 462 | (9.66%) | 319 884 | (13.92%) |
Капитал (по ф.123) | 2 106 389 | (100.00%) | 2 297 878 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.30 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.6 | 14.4 | 13.9 | 14.2 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.7 | 16.2 | 15.0 | 14.3 | 14.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.0 | 10.8 | 10.4 | 10.7 | 10.0 | 9.9 | 10.0 | 10.6 | 11.3 | 10.8 | 10.5 | 10.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.5 | 13.2 | 12.6 | 13.1 | 12.3 | 12.1 | 12.3 | 13.0 | 13.9 | 13.1 | 12.7 | 12.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.10 | 2.11 | 2.13 | 2.09 | 2.17 | 2.17 | 2.14 | 2.17 | 2.24 | 2.30 | 2.25 | 2.30 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.6 | 10.8 | 10.4 | 13.0 | 11.0 | 10.4 | 10.8 | 11.0 | 12.2 | 10.3 | 10.0 | 9.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.0 | 11.5 | 11.7 | 13.1 | 11.3 | 10.8 | 11.6 | 11.6 | 12.9 | 11.4 | 10.5 | 10.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.