Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Экспобанк" является крупным российским банком и среди них занимает 42 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКСПОБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЭКСПОБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 276 602 | (1.85%) | 996 029 | (1.30%) |
Корреспондентские счета | 16 348 379 | (23.72%) | 10 397 217 | (13.58%) |
Другие счета | 1 824 079 | (2.65%) | 1 148 188 | (1.50%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 504 338 | (2.18%) | 14 498 798 | (18.94%) |
Ценные бумаги | 49 682 216 | (72.09%) | 49 807 611 | (65.05%) |
Потенциально ликвидные активы | 68 918 556 | (100.00%) | 76 569 763 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 68.92 до 76.57 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 14 713 690 | (26.74%) | 28 219 778 | (51.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 037 227 | (1.89%) | 1 020 046 | (1.85%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 17 331 092 | (31.50%) | 13 845 522 | (25.11%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 974 273 | (41.76%) | 13 083 303 | (23.72%) |
Текущие обязательства | 55 019 055 | (100.00%) | 55 148 603 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 55.02 до 55.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 138.84%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (45.71%) и Н3 (88.14%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.4 | 33.0 | 86.9 | 136.6 | 87.5 | 55.7 | 134.4 | 105.2 | 74.5 | 86.7 | 114.9 | 45.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 158.0 | 196.2 | 184.4 | 213.4 | 198.6 | 166.3 | 291.2 | 232.4 | 164.4 | 102.2 | 110.5 | 88.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 202.8 | 192.4 | 184.6 | 220.1 | 205.9 | 189.4 | 169.2 | 170.8 | 125.3 | 153.1 | 157.0 | 138.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 32.0 | 31.8 | 32.5 | 34.6 | 34.2 | 34.6 | 39.0 | 40.3 | 44.7 | 45.5 | 46.2 | 48.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Экспобанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.39% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.24% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 504 338 | (0.87%) | 14 498 798 | (7.57%) |
Ценные бумаги | 49 682 216 | (28.82%) | 49 807 611 | (26.01%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 49 535 700 | (28.73%) | 51 649 719 | (26.97%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 810 585 | (1.05%) | 350 758 | (0.18%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 121 222 774 | (70.31%) | 127 196 583 | (66.42%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 61 483 648 | (35.66%) | 64 014 814 | (33.43%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 59 790 902 | (34.68%) | 65 895 512 | (34.41%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 253 554 | (4.21%) | 6 324 112 | (3.30%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 305 330 | (-4.24%) | -9 037 855 | (-4.72%) |
Производные финансовые инструменты | 6 446 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 172 415 774 | (100.00%) | 191 502 992 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.1% c 172.42 до 191.50 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 244 617 | (1.98%) | 3 212 807 | (1.76%) |
Средства кредитных организаций | 14 713 690 | (8.98%) | 28 219 778 | (15.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 037 227 | (0.63%) | 1 020 046 | (0.56%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 13 657 483 | (8.33%) | 27 192 306 | (14.90%) |
Средства корпоративных клиентов | 52 119 994 | (31.81%) | 53 788 967 | (29.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 34 788 902 | (21.23%) | 39 943 445 | (21.88%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 50 690 078 | (30.93%) | 65 787 395 | (36.04%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 974 273 | (14.02%) | 13 083 303 | (7.17%) |
Обязательства | 163 865 856 | (100.00%) | 182 555 350 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.4% c 163.87 до 182.56 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Экспобанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 800 000 | (7.45%) | 2 800 000 | (7.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 355 444 | (3.61%) | 1 232 932 | (3.37%) |
Резервный фонд | 140 000 | (0.37%) | 140 000 | (0.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 32 863 788 | (87.42%) | 31 349 035 | (85.69%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 518 892 | (4.04%) | 2 511 661 | (6.87%) |
Балансовый капитал | 37 592 511 | (100.00%) | 36 583 282 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 24 812 959 | (61.55%) | 31 340 773 | (78.48%) |
Добавочный капитал, итого | 5 512 152 | (13.67%) | 5 387 214 | (13.49%) |
Дополнительный капитал, итого | 9 987 607 | (24.78%) | 3 208 967 | (8.04%) |
Капитал (по ф.123) | 40 312 718 | (100.00%) | 39 936 954 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 39.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.0 | 18.5 | 18.7 | 18.8 | 22.4 | 22.4 | 23.4 | 21.5 | 21.0 | 20.2 | 20.2 | 19.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.4 | 14.5 | 13.9 | 13.2 | 14.1 | 13.7 | 14.2 | 13.9 | 13.0 | 12.8 | 15.8 | 15.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.5 | 17.7 | 17.2 | 16.4 | 17.3 | 16.6 | 17.2 | 16.9 | 15.8 | 15.6 | 18.6 | 18.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.09 | 31.82 | 33.38 | 35.45 | 39.55 | 40.78 | 41.12 | 38.71 | 40.31 | 39.45 | 40.26 | 39.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.1 | 3.9 | 3.2 | 2.7 | 3.1 | 2.6 | 3.3 | 3.6 | 5.6 | 4.8 | 4.3 | 4.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.6 | 6.5 | 5.3 | 4.6 | 5.1 | 4.4 | 5.6 | 6.5 | 5.6 | 6.8 | 6.2 | 6.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.