Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый век" (Общество с Ограниченной Ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 196 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВЫЙ ВЕК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- АКРА: Прогноз отозван (был стабильный);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 258 461 | (4.57%) | 236 899 | (4.17%) |
Корреспондентские счета | 193 660 | (3.43%) | 230 350 | (4.05%) |
Другие счета | 59 856 | (1.06%) | 44 625 | (0.78%) |
Депозиты в Банке России | 4 100 000 | (72.57%) | 4 100 000 | (72.09%) |
Кредиты банкам | 1 038 110 | (18.37%) | 826 220 | (14.53%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 249 381 | (4.38%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 650 087 | (100.00%) | 5 687 475 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.65 до 5.69 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 720 | (0.14%) | 8 459 | (0.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 302 | (0.09%) | 1 330 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 521 534 | (92.34%) | 4 279 601 | (91.16%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 368 205 | (7.52%) | 406 313 | (8.66%) |
Текущие обязательства | 4 896 459 | (100.00%) | 4 694 373 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.90 до 4.69 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.16%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.85%) и Н3 (154.04%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 33.3 | 37.5 | 39.5 | 56.9 | 108.0 | 45.4 | 37.4 | 72.7 | 41.6 | 51.1 | 42.0 | 41.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 109.2 | 112.0 | 111.7 | 158.2 | 148.5 | 136.7 | 147.6 | 145.7 | 142.3 | 145.8 | 152.0 | 154.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 114.7 | 115.8 | 114.4 | 119.4 | 116.6 | 113.1 | 116.0 | 115.1 | 106.4 | 121.5 | 115.8 | 121.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 18.7 | 18.0 | 19.6 | 10.4 | 10.3 | 8.2 | 8.4 | 9.3 | 9.6 | 14.4 | 15.2 | 14.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Новый век» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 34.71% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 72.65% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 038 110 | (43.93%) | 826 220 | (30.28%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 249 381 | (9.14%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 249 605 | (9.15%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 324 752 | (56.07%) | 1 653 169 | (60.58%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 332 654 | (56.40%) | 1 665 999 | (61.05%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 428 866 | (18.15%) | 528 408 | (19.36%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 336 143 | (14.23%) | 391 506 | (14.35%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -772 911 | (-32.71%) | -932 744 | (-34.18%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 362 862 | (100.00%) | 2 728 770 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 15.5% c 2.36 до 2.73 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 720 | (0.11%) | 8 459 | (0.13%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 302 | (0.07%) | 1 330 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 533 553 | (71.33%) | 4 821 988 | (74.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 12 019 | (0.19%) | 542 387 | (8.35%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 517 816 | (8.15%) | 266 755 | (4.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 368 205 | (5.79%) | 406 313 | (6.26%) |
Обязательства | 6 356 110 | (100.00%) | 6 492 044 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.1% c 6.36 до 6.49 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Новый век» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 260 000 | (25.81%) | 260 000 | (18.98%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 39 000 | (3.87%) | 39 000 | (2.85%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 536 108 | (53.21%) | 539 516 | (39.39%) |
Чистая прибыль текущего года | 172 369 | (17.11%) | 531 232 | (38.78%) |
Балансовый капитал | 1 007 477 | (100.00%) | 1 369 748 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 36.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 828 875 | (58.48%) | 830 347 | (46.65%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 588 421 | (41.52%) | 949 790 | (53.35%) |
Капитал (по ф.123) | 1 417 296 | (100.00%) | 1 780 137 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 47.7 | 47.0 | 47.5 | 49.9 | 45.1 | 42.5 | 49.5 | 38.4 | 44.3 | 40.8 | 44.2 | 48.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 | 19.5 | 27.3 | 20.1 | 21.2 | 22.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 | 19.5 | 27.3 | 20.1 | 21.2 | 22.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.44 | 1.48 | 1.44 | 1.49 | 1.49 | 1.47 | 1.65 | 1.63 | 1.72 | 1.68 | 1.73 | 1.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.6 | 9.0 | 10.7 | 9.5 | 6.8 | 8.3 | 10.9 | 5.1 | 8.1 | 9.5 | 10.5 | 11.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 26.5 | 20.4 | 25.9 | 23.2 | 18.1 | 24.2 | 28.0 | 14.0 | 23.3 | 22.9 | 25.1 | 27.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.