Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто группы ВСЕ БАНКИ (без НКО) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 091 769 626 | (5.40%) | 1 830 644 845 | (4.18%) |
Корреспондентские счета | 7 168 107 321 | (18.49%) | 7 764 059 727 | (17.74%) |
Другие счета | 1 245 292 066 | (3.21%) | 1 997 373 091 | (4.57%) |
Депозиты в Банке России | 2 260 239 323 | (5.83%) | 3 262 594 702 | (7.46%) |
Кредиты банкам | 7 941 443 474 | (20.49%) | 9 602 557 465 | (21.95%) |
Ценные бумаги | 18 481 736 382 | (47.68%) | 19 806 625 148 | (45.27%) |
Потенциально ликвидные активы | 38 763 483 584 | (100.00%) | 43 753 761 092 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 38763.48 до 43753.76 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 604 174 222 | (21.95%) | 12 611 632 481 | (23.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 064 785 664 | (2.20%) | 1 415 334 559 | (2.62%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 14 385 373 875 | (29.77%) | 15 232 601 523 | (28.15%) |
Государственные средства на счетах | 201 826 881 | (0.42%) | 167 102 951 | (0.31%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 065 184 608 | (45.66%) | 26 095 809 075 | (48.23%) |
Текущие обязательства | 48 321 345 250 | (100.00%) | 54 107 146 030 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 48321.35 до 54107.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 62.92% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.52% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 941 443 474 | (7.07%) | 9 602 557 465 | (7.37%) |
Ценные бумаги | 18 481 736 382 | (16.46%) | 19 806 625 148 | (15.20%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 046 387 234 | (16.97%) | 20 879 627 545 | (16.02%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 522 757 403 | (0.47%) | 616 477 182 | (0.47%) |
- в т.ч. векселя | 57 924 043 | (0.05%) | 51 197 499 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 3 337 506 566 | (2.97%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 81 843 842 570 | (72.91%) | 100 340 421 163 | (76.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 56 469 706 843 | (50.31%) | 68 299 521 872 | (52.41%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 28 394 370 757 | (25.30%) | 35 351 182 517 | (27.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 072 832 133 | (3.63%) | 3 852 310 097 | (2.96%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 250 965 957 | (-6.46%) | -7 345 938 343 | (-5.64%) |
Производные финансовые инструменты | 647 426 447 | (0.58%) | 577 620 805 | (0.44%) |
Активы, приносящие прямой доход | 112 251 955 439 | (100.00%) | 130 327 224 581 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 16.1% c 112251.96 до 130327.22 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 802 213 765 | (2.33%) | 3 803 015 788 | (2.60%) |
Средства кредитных организаций | 10 604 174 222 | (8.80%) | 12 611 632 481 | (8.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 064 785 664 | (0.88%) | 1 415 334 559 | (0.97%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 355 656 378 | (6.93%) | 9 995 574 266 | (6.83%) |
Средства корпоративных клиентов | 38 429 763 483 | (31.89%) | 43 971 014 574 | (30.03%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 24 044 389 608 | (19.95%) | 28 738 413 051 | (19.63%) |
Государственные средства | 10 342 421 181 | (8.58%) | 11 760 106 986 | (8.03%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 23 101 428 939 | (19.17%) | 32 185 737 236 | (21.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 065 184 608 | (18.31%) | 26 095 809 075 | (17.82%) |
Обязательства | 120 506 208 184 | (100.00%) | 146 407 318 890 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 21.5% c 120506.21 до 146407.32 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 886 401 862 | (23.87%) | 3 221 063 836 | (22.34%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 15 458 841 | (0.13%) | 2 200 626 | (0.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 150 040 303 | (17.78%) | 1 763 214 426 | (12.23%) |
Резервный фонд | 159 623 557 | (1.32%) | 174 603 412 | (1.21%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 829 716 409 | (48.20%) | 8 678 384 151 | (60.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 546 922 467 | (12.79%) | 1 683 505 784 | (11.68%) |
Балансовый капитал | 12 094 298 191 | (100.00%) | 14 416 310 263 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 19.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 974 116 747 | (71.03%) | 12 647 552 637 | (75.36%) |
Добавочный капитал, итого | 1 213 557 151 | (8.64%) | 1 203 519 806 | (7.17%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 585 366 898 | (18.41%) | 2 651 942 135 | (15.80%) |
Капитал (по ф.123) | 14 042 247 779 | (100.00%) | 16 783 005 005 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.