Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ ЧЕЛЯБИНСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 73 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 091 624 | (4.63%) | 2 039 945 | (4.30%) |
Корреспондентские счета | 1 817 044 | (4.02%) | 3 327 713 | (7.01%) |
Другие счета | 369 397 | (0.82%) | 395 572 | (0.83%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 18 000 000 | (37.91%) |
Кредиты банкам | 19 050 703 | (42.13%) | 2 070 101 | (4.36%) |
Ценные бумаги | 21 888 320 | (48.41%) | 21 648 421 | (45.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 45 217 088 | (100.00%) | 47 481 752 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 45.22 до 47.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 314 782 | (1.29%) | 572 938 | (2.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 56 179 | (0.23%) | 319 216 | (1.13%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 041 546 | (37.01%) | 9 936 831 | (35.06%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 15 072 773 | (61.70%) | 17 836 483 | (62.92%) |
Текущие обязательства | 24 429 101 | (100.00%) | 28 346 252 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 24.43 до 28.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 167.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (243.74%) и Н3 (296.92%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 119.8 | 156.2 | 286.4 | 163.3 | 307.2 | 317.1 | 159.6 | 189.3 | 231.1 | 347.4 | 267.1 | 243.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 274.1 | 281.4 | 244.8 | 279.4 | 329.5 | 317.0 | 329.5 | 338.6 | 304.4 | 342.9 | 337.3 | 296.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 187.5 | 182.2 | 171.7 | 169.0 | 180.9 | 172.2 | 190.1 | 185.5 | 185.1 | 177.5 | 175.4 | 167.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 20.6 | 20.5 | 21.6 | 22.1 | 21.8 | 21.9 | 22.6 | 22.4 | 22.5 | 23.1 | 25.3 | 25.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 67.84% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.39% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 19 050 703 | (25.81%) | 2 070 101 | (3.45%) |
Ценные бумаги | 21 888 320 | (29.65%) | 21 648 421 | (36.10%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 21 962 906 | (29.75%) | 21 711 110 | (36.21%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 32 864 589 | (44.52%) | 36 241 716 | (60.44%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 26 540 653 | (35.95%) | 29 851 568 | (49.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 519 123 | (11.54%) | 8 850 293 | (14.76%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 299 996 | (1.76%) | 712 424 | (1.19%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 495 183 | (-4.73%) | -3 172 569 | (-5.29%) |
Производные финансовые инструменты | 14 055 | (0.02%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 73 817 667 | (100.00%) | 59 960 238 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 18.8% c 73.82 до 59.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 694 140 | (1.06%) | 643 740 | (0.90%) |
Средства кредитных организаций | 314 782 | (0.48%) | 572 938 | (0.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 56 179 | (0.09%) | 319 216 | (0.45%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 000 | (0.01%) | 4 000 | (0.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 16 956 459 | (25.93%) | 18 571 630 | (26.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 914 913 | (12.10%) | 8 634 799 | (12.14%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 29 075 991 | (44.46%) | 30 043 309 | (42.23%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 15 072 773 | (23.05%) | 17 836 483 | (25.07%) |
Обязательства | 65 401 878 | (100.00%) | 71 135 889 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.8% c 65.40 до 71.14 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 001 000 | (11.90%) | 2 001 000 | (11.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 954 173 | (5.68%) | 937 463 | (5.44%) |
Резервный фонд | 2 001 000 | (11.90%) | 2 001 000 | (11.60%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 11 128 207 | (66.20%) | 10 527 906 | (61.04%) |
Чистая прибыль текущего года | 924 753 | (5.50%) | 1 966 678 | (11.40%) |
Балансовый капитал | 16 809 508 | (100.00%) | 17 246 530 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 226 078 | (87.42%) | 12 627 307 | (83.35%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 903 909 | (12.58%) | 2 522 101 | (16.65%) |
Капитал (по ф.123) | 15 129 987 | (100.00%) | 15 149 408 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.4 | 26.2 | 26.3 | 26.0 | 26.2 | 27.5 | 26.3 | 27.4 | 28.6 | 27.9 | 25.7 | 26.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.9 | 22.4 | 22.6 | 22.0 | 22.0 | 22.6 | 21.3 | 21.2 | 25.5 | 24.3 | 22.4 | 22.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.9 | 22.4 | 22.6 | 22.0 | 22.0 | 22.6 | 21.3 | 21.2 | 25.5 | 24.3 | 22.4 | 22.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.08 | 13.20 | 13.10 | 13.34 | 13.43 | 13.73 | 13.90 | 14.58 | 15.13 | 15.45 | 14.72 | 15.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.6 | 3.9 | 2.5 | 3.6 | 3.9 | 2.9 | 3.8 | 3.8 | 2.5 | 2.1 | 2.0 | 2.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.6 | 9.3 | 6.6 | 10.1 | 10.5 | 7.6 | 10.2 | 10.1 | 6.5 | 7.9 | 8.1 | 7.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.