Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Ури Банк" является средним российским банком и среди них занимает 125 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка УРИ БАНК составила
УРИ БАНК - дочерний иностранный банк.
УРИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 118 870 | (0.47%) | 131 571 | (0.49%) |
Корреспондентские счета | 13 001 982 | (51.46%) | 13 262 001 | (49.60%) |
Другие счета | 138 445 | (0.55%) | 169 410 | (0.63%) |
Депозиты в Банке России | 9 900 000 | (39.18%) | 11 000 000 | (41.14%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 108 445 | (8.34%) | 2 173 234 | (8.13%) |
Потенциально ликвидные активы | 25 267 742 | (100.00%) | 26 736 216 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 25.27 до 26.74 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 14 286 804 | (67.85%) | 15 583 504 | (70.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 667 174 | (17.42%) | 4 724 365 | (21.40%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 481 106 | (26.03%) | 5 236 747 | (23.72%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 288 343 | (6.12%) | 1 253 830 | (5.68%) |
Текущие обязательства | 21 056 253 | (100.00%) | 22 074 081 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 21.06 до 22.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.12%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (202.43%) и Н3 (164.00%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 171.4 | 189.4 | 180.9 | 188.9 | 197.6 | 192.4 | 169.9 | 184.7 | 189.3 | 198.5 | 186.5 | 202.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 115.4 | 105.9 | 137.1 | 129.9 | 136.7 | 116.4 | 122.4 | 127.0 | 118.1 | 129.0 | 130.1 | 164.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 138.2 | 135.7 | 132.9 | 125.9 | 121.2 | 123.0 | 123.4 | 119.5 | 120.0 | 115.5 | 116.7 | 121.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 6.2 | 5.6 | 5.0 | 4.5 | 3.7 | 2.7 | 1.9 | 1.4 | 0.9 | 0.5 | 0.2 | 0.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Ури Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 19.80% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 81.30% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 108 445 | (33.61%) | 2 173 234 | (34.94%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 199 333 | (35.06%) | 2 223 654 | (35.75%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 164 912 | (66.39%) | 4 046 655 | (65.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 173 309 | (82.46%) | 4 875 393 | (78.38%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 856 | (0.13%) | 7 635 | (0.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 303 | (0.00%) | 269 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 016 556 | (-16.20%) | -836 642 | (-13.45%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 273 357 | (100.00%) | 6 219 889 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.9% c 6.27 до 6.22 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 14 286 804 | (55.49%) | 15 583 504 | (58.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 667 174 | (14.24%) | 4 724 365 | (17.73%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 554 333 | (41.00%) | 10 756 378 | (40.36%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 197 586 | (35.73%) | 8 678 457 | (32.56%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 716 480 | (14.44%) | 3 441 710 | (12.91%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 21 969 | (0.09%) | 29 869 | (0.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 288 343 | (5.00%) | 1 253 830 | (4.70%) |
Обязательства | 25 744 904 | (100.00%) | 26 651 368 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.5% c 25.74 до 26.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Ури Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 450 000 | (31.21%) | 1 450 000 | (30.40%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 155 123 | (3.34%) | 151 196 | (3.17%) |
Резервный фонд | 135 594 | (2.92%) | 135 594 | (2.84%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 968 186 | (63.89%) | 2 885 240 | (60.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 146 060 | (3.14%) | 317 362 | (6.65%) |
Балансовый капитал | 4 645 739 | (100.00%) | 4 769 007 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 519 585 | (87.37%) | 5 012 757 | (91.35%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 653 184 | (12.63%) | 474 679 | (8.65%) |
Капитал (по ф.123) | 5 172 769 | (100.00%) | 5 487 436 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 36.2 | 34.7 | 34.3 | 34.6 | 36.1 | 38.4 | 39.8 | 41.3 | 41.8 | 42.5 | 41.2 | 42.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 34.5 | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 | 37.1 | 39.5 | 39.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 34.5 | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 | 37.1 | 39.5 | 39.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.74 | 4.79 | 4.74 | 4.64 | 4.70 | 4.83 | 4.97 | 5.07 | 5.17 | 5.18 | 5.22 | 5.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.3 | 17.2 | 17.5 | 18.3 | 19.2 | 19.4 | 19.6 | 19.5 | 19.6 | 21.1 | 21.2 | 17.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.