Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 37 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСЭКСИМБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
РОСЭКСИМБАНК - банк с государственным участием.
РОСЭКСИМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 8 164 882 | (7.71%) | 10 984 576 | (10.41%) |
Другие счета | 433 710 | (0.41%) | 776 018 | (0.74%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 10 000 000 | (9.48%) |
Кредиты банкам | 82 198 267 | (77.58%) | 68 311 374 | (64.73%) |
Ценные бумаги | 15 158 001 | (14.31%) | 15 466 010 | (14.65%) |
Потенциально ликвидные активы | 105 954 860 | (100.00%) | 105 537 978 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 105.95 до 105.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 43 667 372 | (93.17%) | 54 854 612 | (94.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 687 244 | (44.14%) | 23 843 342 | (40.97%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 947 048 | (6.29%) | 3 187 515 | (5.48%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 254 826 | (0.54%) | 147 979 | (0.25%) |
Текущие обязательства | 46 869 246 | (100.00%) | 58 190 106 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 46.87 до 58.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 181.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (76.14%) и Н3 (117.99%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 67.7 | 135.9 | 94.6 | 86.9 | 86.0 | 116.7 | 78.9 | 93.3 | 83.7 | 64.0 | 56.3 | 76.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 89.1 | 87.4 | 134.3 | 106.9 | 130.4 | 107.1 | 202.2 | 183.6 | 167.6 | 123.3 | 165.8 | 118.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 220.0 | 193.1 | 173.4 | 237.3 | 274.7 | 262.0 | 270.5 | 228.1 | 226.1 | 253.6 | 219.4 | 181.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 77.3 | 74.5 | 73.0 | 66.1 | 73.5 | 82.4 | 66.0 | 71.7 | 72.0 | 72.7 | 76.7 | 81.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО РОСЭКСИМБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.44% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.85% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 82 198 267 | (34.22%) | 68 311 374 | (28.00%) |
Ценные бумаги | 15 158 001 | (6.31%) | 15 466 010 | (6.34%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 15 237 296 | (6.34%) | 15 547 615 | (6.37%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 142 856 091 | (59.47%) | 160 154 519 | (65.66%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 144 665 361 | (60.22%) | 162 364 903 | (66.56%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 568 757 | (2.32%) | 5 555 011 | (2.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 438 708 | (-3.10%) | -7 817 749 | (-3.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 240 212 359 | (100.00%) | 243 931 903 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.5% c 240.21 до 243.93 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 44 149 000 | (19.04%) | 33 940 000 | (13.59%) |
Средства кредитных организаций | 43 667 372 | (18.83%) | 54 854 612 | (21.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 687 244 | (8.92%) | 23 843 342 | (9.54%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 22 979 398 | (9.91%) | 31 010 540 | (12.41%) |
Средства корпоративных клиентов | 76 911 247 | (33.17%) | 78 547 909 | (31.44%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 73 964 199 | (31.90%) | 75 360 394 | (30.17%) |
Государственные средства | 2 000 000 | (0.86%) | 14 000 000 | (5.60%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 254 826 | (0.11%) | 147 979 | (0.06%) |
Обязательства | 231 845 944 | (100.00%) | 249 825 025 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.8% c 231.85 до 249.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО РОСЭКСИМБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 751 000 | (56.07%) | 20 751 000 | (53.14%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 956 | (0.00%) | 956 | (0.00%) |
Резервный фонд | 817 188 | (2.21%) | 817 188 | (2.09%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 14 552 657 | (39.33%) | 14 552 656 | (37.27%) |
Чистая прибыль текущего года | 884 430 | (2.39%) | 2 927 878 | (7.50%) |
Балансовый капитал | 37 006 040 | (100.00%) | 39 049 487 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 29 519 438 | (80.11%) | 32 564 245 | (84.09%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 7 328 618 | (19.89%) | 6 159 938 | (15.91%) |
Капитал (по ф.123) | 36 848 056 | (100.00%) | 38 724 183 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 38.72 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.0 | 23.7 | 23.8 | 20.6 | 21.0 | 19.9 | 25.3 | 25.8 | 26.2 | 24.6 | 25.5 | 25.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.9 | 17.5 | 17.4 | 17.3 | 17.3 | 16.2 | 19.9 | 21.1 | 21.0 | 19.8 | 21.8 | 21.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.9 | 17.5 | 17.4 | 17.3 | 17.3 | 16.2 | 19.9 | 21.1 | 21.0 | 19.8 | 21.8 | 21.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 32.46 | 32.74 | 33.06 | 36.22 | 36.79 | 36.33 | 37.51 | 36.06 | 36.85 | 36.69 | 38.14 | 38.72 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.2 | 3.1 | 3.2 | 2.9 | 3.0 | 3.2 | 2.7 | 3.4 | 3.0 | 3.0 | 3.1 | 2.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.4 | 3.4 | 3.3 | 3.8 | 4.1 | 4.3 | 3.6 | 4.2 | 3.9 | 4.0 | 4.1 | 3.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.