Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "Норвик Банк" является средним российским банком и среди них занимает 152 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НОРВИК БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
НОРВИК БАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 414 947 | (7.55%) | 634 589 | (15.49%) |
Корреспондентские счета | 622 105 | (11.31%) | 356 706 | (8.71%) |
Другие счета | 239 217 | (4.35%) | 179 282 | (4.38%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 100 000 | (2.44%) |
Кредиты банкам | 1 902 002 | (34.59%) | 102 102 | (2.49%) |
Ценные бумаги | 2 350 227 | (42.74%) | 2 752 659 | (67.20%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 499 286 | (100.00%) | 4 096 126 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 5.50 до 4.10 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 323 443 | (7.67%) | 646 375 | (16.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 797 | (0.02%) | 1 211 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 251 460 | (53.37%) | 1 898 959 | (47.26%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 643 846 | (38.97%) | 1 472 530 | (36.65%) |
Текущие обязательства | 4 218 749 | (100.00%) | 4 017 864 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.22 до 4.02 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 101.95%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (381.80%) и Н3 (325.03%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 403.8 | 356.8 | 543.8 | 448.5 | 431.3 | 695.1 | 244.7 | 203.4 | 264.4 | 242.5 | 319.8 | 381.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 389.1 | 437.1 | 504.8 | 411.1 | 506.1 | 557.0 | 337.3 | 527.0 | 757.6 | 481.0 | 639.6 | 325.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 161.1 | 155.7 | 156.9 | 148.0 | 148.6 | 147.2 | 143.9 | 135.5 | 130.4 | 123.3 | 122.1 | 101.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 13.5 | 14.0 | 14.4 | 15.9 | 18.5 | 20.9 | 18.3 | 21.8 | 24.4 | 27.5 | 28.3 | 31.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Норвик Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.22% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.10% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 902 002 | (12.78%) | 102 102 | (0.74%) |
Ценные бумаги | 2 350 227 | (15.79%) | 2 752 659 | (19.84%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 381 505 | (16.00%) | 2 779 977 | (20.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 29 212 | (0.20%) | 29 212 | (0.21%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 634 506 | (71.44%) | 11 011 357 | (79.36%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 494 752 | (3.32%) | 517 656 | (3.73%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 740 121 | (72.15%) | 11 097 015 | (79.98%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 952 480 | (6.40%) | 876 098 | (6.31%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 552 847 | (-10.43%) | -1 479 412 | (-10.66%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 8 220 | (0.06%) |
Активы, приносящие прямой доход | 14 886 735 | (100.00%) | 13 874 338 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.8% c 14.89 до 13.87 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 323 443 | (2.05%) | 646 375 | (4.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 797 | (0.01%) | 1 211 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 246 170 | (1.56%) | 462 899 | (3.06%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 276 434 | (20.75%) | 3 197 079 | (21.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 024 974 | (6.49%) | 1 298 120 | (8.57%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 9 814 420 | (62.16%) | 9 045 229 | (59.72%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 643 846 | (10.41%) | 1 472 530 | (9.72%) |
Обязательства | 15 789 296 | (100.00%) | 15 144 951 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.1% c 15.79 до 15.14 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Норвик Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 355 929 | (45.93%) | 1 355 929 | (48.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 305 678 | (10.35%) | 310 603 | (11.00%) |
Резервный фонд | 84 741 | (2.87%) | 84 741 | (3.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 251 141 | (42.38%) | 1 251 141 | (44.31%) |
Чистая прибыль текущего года | 37 051 | (1.26%) | -89 577 | (-3.17%) |
Балансовый капитал | 2 952 215 | (100.00%) | 2 823 342 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 831 784 | (88.75%) | 1 795 330 | (88.81%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 232 198 | (11.25%) | 226 220 | (11.19%) |
Капитал (по ф.123) | 2 063 982 | (100.00%) | 2 021 550 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.02 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.1 | 11.9 | 12.1 | 11.9 | 11.9 | 12.2 | 12.6 | 12.5 | 12.7 | 12.5 | 12.6 | 12.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.8 | 10.5 | 10.7 | 10.7 | 10.6 | 11.0 | 11.3 | 11.4 | 11.5 | 11.3 | 11.4 | 11.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.8 | 10.5 | 10.7 | 10.7 | 10.6 | 11.0 | 11.3 | 11.4 | 11.5 | 11.3 | 11.4 | 11.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.99 | 1.82 | 1.84 | 1.88 | 1.91 | 1.99 | 2.03 | 2.07 | 2.06 | 2.02 | 2.02 | 2.02 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.6 | 8.3 | 7.7 | 6.6 | 5.7 | 6.3 | 5.8 | 5.6 | 6.8 | 6.7 | 7.1 | 7.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.2 | 15.1 | 13.7 | 11.7 | 10.4 | 10.8 | 9.7 | 9.4 | 11.0 | 10.6 | 12.0 | 11.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.