Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "МЕТКОМБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 61 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТКОМБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МЕТКОМБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 510 346 | (0.69%) | 431 540 | (0.66%) |
Корреспондентские счета | 3 720 683 | (5.01%) | 3 263 006 | (5.02%) |
Другие счета | 335 526 | (0.45%) | 744 128 | (1.14%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 28 942 031 | (38.94%) | 20 353 619 | (31.31%) |
Ценные бумаги | 46 343 890 | (62.35%) | 46 491 965 | (71.53%) |
Потенциально ликвидные активы | 74 329 802 | (100.00%) | 64 996 527 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 74.33 до 65.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 35 281 831 | (56.36%) | 33 485 395 | (56.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 123 698 | (0.20%) | 215 714 | (0.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 784 081 | (34.80%) | 18 291 953 | (30.91%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 534 577 | (8.84%) | 7 408 493 | (12.52%) |
Текущие обязательства | 62 600 489 | (100.00%) | 59 185 841 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 62.60 до 59.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.82%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (98.71%) и Н3 (99.07%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 102.0 | 115.6 | 92.0 | 109.4 | 103.5 | 105.4 | 128.5 | 143.5 | 140.6 | 147.2 | 133.7 | 98.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 123.7 | 143.9 | 121.8 | 129.4 | 131.3 | 106.3 | 126.7 | 133.4 | 119.6 | 140.0 | 127.3 | 99.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 117.5 | 117.1 | 107.7 | 112.1 | 110.4 | 109.5 | 112.9 | 118.8 | 118.7 | 118.3 | 117.5 | 109.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.8 | 40.4 | 40.6 | 39.6 | 41.8 | 41.9 | 38.9 | 35.8 | 35.3 | 36.0 | 35.4 | 35.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.59% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.36% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 28 942 031 | (28.96%) | 20 353 619 | (21.51%) |
Ценные бумаги | 46 343 890 | (46.37%) | 46 491 965 | (49.14%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 44 181 315 | (44.20%) | 45 217 855 | (47.80%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 7 093 368 | (7.10%) | 7 082 583 | (7.49%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 24 666 409 | (24.68%) | 27 759 599 | (29.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 26 847 406 | (26.86%) | 30 295 279 | (32.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 608 001 | (0.61%) | 575 811 | (0.61%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 989 493 | (0.99%) | 983 383 | (1.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 778 491 | (-3.78%) | -4 094 874 | (-4.33%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 99 952 330 | (100.00%) | 94 605 183 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.3% c 99.95 до 94.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 35 281 831 | (38.16%) | 33 485 395 | (37.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 123 698 | (0.13%) | 215 714 | (0.24%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 35 074 870 | (37.94%) | 33 226 438 | (37.55%) |
Средства корпоративных клиентов | 24 421 153 | (26.42%) | 19 224 626 | (21.73%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 637 072 | (2.85%) | 932 673 | (1.05%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 22 772 746 | (24.63%) | 24 714 041 | (27.93%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 534 577 | (5.99%) | 7 408 493 | (8.37%) |
Обязательства | 92 450 001 | (100.00%) | 88 476 340 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.3% c 92.45 до 88.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 16 000 000 | (74.12%) | 16 000 000 | (72.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 652 483 | (16.92%) | 3 599 931 | (16.32%) |
Резервный фонд | 1 606 044 | (7.44%) | 1 606 044 | (7.28%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 675 367 | (30.92%) | 6 661 146 | (30.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 275 275 | (1.28%) | 1 619 241 | (7.34%) |
Балансовый капитал | 21 585 721 | (100.00%) | 22 055 723 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 18 914 250 | (98.45%) | 18 785 820 | (99.20%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 298 558 | (1.55%) | 151 092 | (0.80%) |
Капитал (по ф.123) | 19 212 808 | (100.00%) | 18 936 912 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.7 | 27.4 | 26.2 | 25.4 | 24.5 | 22.9 | 21.9 | 18.5 | 18.5 | 18.7 | 17.7 | 18.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.6 | 26.4 | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 | 18.2 | 18.7 | 17.6 | 18.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.6 | 26.4 | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 | 18.2 | 18.7 | 17.6 | 18.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 21.33 | 21.24 | 21.34 | 21.10 | 20.83 | 20.47 | 20.21 | 19.04 | 19.21 | 18.82 | 18.70 | 18.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 2.0 | 1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.8 | 1.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.4 | 9.0 | 8.1 | 7.8 | 7.6 | 6.8 | 7.1 | 6.7 | 6.6 | 6.5 | 7.9 | 7.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.