Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Венец" является небольшим российским банком и среди них занимает 205 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ВЕНЕЦ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 108 039 | (3.50%) | 101 556 | (2.95%) |
Корреспондентские счета | 245 155 | (7.93%) | 134 287 | (3.90%) |
Другие счета | 34 954 | (1.13%) | 43 225 | (1.25%) |
Депозиты в Банке России | 2 300 000 | (74.43%) | 615 000 | (17.85%) |
Кредиты банкам | 402 064 | (13.01%) | 2 551 714 | (74.05%) |
Ценные бумаги | 328 758 | (10.64%) | 391 817 | (11.37%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 090 212 | (100.00%) | 3 445 782 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.09 до 3.45 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 30 088 | (1.22%) | 25 293 | (0.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 24 482 | (1.00%) | 24 115 | (0.78%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 236 771 | (90.97%) | 2 846 334 | (91.93%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 192 002 | (7.81%) | 224 588 | (7.25%) |
Текущие обязательства | 2 458 861 | (100.00%) | 3 096 215 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.46 до 3.10 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 111.29%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 111.8 | 108.8 | 110.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.5 | 108.6 | 102.5 | 109.4 | 114.1 | 98.9 | 117.2 | 110.8 | 115.2 | 151.8 | 96.6 | 99.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 114.1 | 110.5 | 111.7 | 112.9 | 115.3 | 113.5 | 123.0 | 116.6 | 125.7 | 143.0 | 115.7 | 111.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 62.0 | 56.7 | 56.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Венец» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.42% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.39% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 402 064 | (10.71%) | 2 551 714 | (42.14%) |
Ценные бумаги | 328 758 | (8.76%) | 391 817 | (6.47%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 472 611 | (12.59%) | 479 889 | (7.93%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 024 038 | (80.54%) | 3 111 685 | (51.39%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 244 764 | (59.78%) | 2 365 518 | (39.07%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 000 324 | (26.64%) | 970 471 | (16.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 173 449 | (4.62%) | 107 960 | (1.78%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -394 499 | (-10.51%) | -332 264 | (-5.49%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 754 860 | (100.00%) | 6 055 216 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 61.3% c 3.75 до 6.06 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 30 088 | (0.50%) | 25 293 | (0.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 24 482 | (0.40%) | 24 115 | (0.36%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 262 121 | (37.23%) | 2 872 084 | (42.83%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 25 350 | (0.42%) | 25 750 | (0.38%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 137 317 | (51.63%) | 3 127 613 | (46.64%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 192 002 | (3.16%) | 224 588 | (3.35%) |
Обязательства | 6 076 398 | (100.00%) | 6 706 093 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.4% c 6.08 до 6.71 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Венец» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 139 049 | (17.69%) | 139 049 | (15.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 225 932 | (28.74%) | 225 932 | (24.62%) |
Резервный фонд | 35 000 | (4.45%) | 35 000 | (3.81%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 303 848 | (38.66%) | 303 848 | (33.11%) |
Чистая прибыль текущего года | 95 986 | (12.21%) | 227 704 | (24.81%) |
Балансовый капитал | 786 029 | (100.00%) | 917 747 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 16.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 607 572 | (62.73%) | 598 912 | (57.50%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 361 044 | (37.27%) | 442 694 | (42.50%) |
Капитал (по ф.123) | 968 616 | (100.00%) | 1 041 606 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.04 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.4 | 15.4 | 16.8 | 16.7 | 16.8 | 15.3 | 20.1 | 20.9 | 18.7 | 18.6 | 19.7 | 19.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.7 | 10.0 | 11.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.7 | 10.0 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 10.1 | 13.4 | 12.5 | 11.7 | 11.0 | 11.4 | 11.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.91 | 0.92 | 0.97 | 0.98 | 0.98 | 0.91 | 0.93 | 1.02 | 0.97 | 1.03 | 1.05 | 1.04 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.8 | 2.5 | 2.6 | 2.6 | 2.7 | 2.6 | 4.2 | 3.8 | 4.5 | 3.0 | 1.9 | 1.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 13.4 | 12.5 | 12.0 | 13.4 | 13.9 | 13.3 | 14.6 | 11.2 | 10.3 | 7.2 | 5.3 | 5.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.