Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "Совкомбанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 8 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СОВКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
СОВКОМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA- (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 44 713 887 | (4.46%) | 42 205 341 | (4.14%) |
Корреспондентские счета | 96 615 879 | (9.63%) | 103 479 984 | (10.14%) |
Другие счета | 8 793 468 | (0.88%) | 19 160 248 | (1.88%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 5 000 000 | (0.49%) |
Кредиты банкам | 414 151 274 | (41.30%) | 482 461 741 | (47.28%) |
Ценные бумаги | 473 689 063 | (47.24%) | 403 272 930 | (39.52%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 002 820 530 | (100.00%) | 1 020 480 131 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1002.82 до 1020.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 194 426 947 | (22.96%) | 213 578 669 | (25.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 922 519 | (0.46%) | 6 675 022 | (0.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 481 833 312 | (56.90%) | 475 292 404 | (56.87%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 170 492 906 | (20.13%) | 146 894 025 | (17.58%) |
Текущие обязательства | 846 753 165 | (100.00%) | 835 765 098 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 846.75 до 835.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 122.10%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (67.73%) и Н3 (116.90%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 74.1 | 82.8 | 79.4 | 92.9 | 93.1 | 86.9 | 99.2 | 105.6 | 95.7 | 107.0 | 92.5 | 67.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 126.5 | 84.5 | 91.4 | 90.8 | 81.7 | 85.7 | 122.5 | 101.7 | 121.0 | 115.6 | 112.7 | 116.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 120.7 | 118.9 | 116.6 | 132.3 | 133.4 | 117.6 | 141.4 | 135.3 | 118.4 | 130.2 | 127.9 | 122.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.7 | 50.5 | 52.4 | 54.6 | 56.2 | 51.7 | 46.8 | 47.2 | 47.9 | 49.0 | 47.5 | 48.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Совкомбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.64% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.35% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 414 151 274 | (14.37%) | 482 461 741 | (15.86%) |
Ценные бумаги | 473 689 063 | (16.43%) | 403 272 930 | (13.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 478 929 503 | (16.62%) | 413 918 999 | (13.61%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 36 014 077 | (1.25%) | 36 141 199 | (1.19%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 991 976 941 | (69.11%) | 2 148 672 689 | (70.63%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 143 572 118 | (39.68%) | 1 255 282 385 | (41.26%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 898 542 459 | (31.17%) | 961 653 118 | (31.61%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 124 342 240 | (4.31%) | 123 139 870 | (4.05%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -197 361 191 | (-6.85%) | -209 987 598 | (-6.90%) |
Производные финансовые инструменты | 2 520 128 | (0.09%) | 7 918 671 | (0.26%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 882 337 406 | (100.00%) | 3 042 326 031 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.6% c 2882.34 до 3042.33 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 31 243 530 | (1.05%) | 61 323 922 | (1.95%) |
Средства кредитных организаций | 194 426 947 | (6.56%) | 213 578 669 | (6.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 922 519 | (0.13%) | 6 675 022 | (0.21%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 182 986 308 | (6.18%) | 199 423 804 | (6.33%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 318 237 254 | (44.49%) | 1 309 084 633 | (41.54%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 836 403 942 | (28.23%) | 833 792 229 | (26.46%) |
Государственные средства | 311 018 500 | (10.50%) | 453 365 000 | (14.39%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 660 688 054 | (22.30%) | 687 244 956 | (21.81%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 170 492 906 | (5.75%) | 146 894 025 | (4.66%) |
Обязательства | 2 963 301 253 | (100.00%) | 3 151 442 132 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.3% c 2963.30 до 3151.44 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Совкомбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 069 395 | (0.65%) | 2 069 395 | (0.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 577 382 | (0.18%) | 577 382 | (0.18%) |
Составляющие добавочного капитала | 44 448 509 | (14.06%) | 45 123 315 | (14.09%) |
Резервный фонд | 98 470 | (0.03%) | 98 470 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 285 198 221 | (90.19%) | 285 278 011 | (89.11%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 438 922 | (2.04%) | 13 474 136 | (4.21%) |
Балансовый капитал | 316 205 193 | (100.00%) | 320 143 772 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 255 865 077 | (76.34%) | 267 292 323 | (77.37%) |
Добавочный капитал, итого | 36 363 261 | (10.85%) | 47 315 317 | (13.70%) |
Дополнительный капитал, итого | 42 922 632 | (12.81%) | 30 873 009 | (8.94%) |
Капитал (по ф.123) | 335 150 970 | (100.00%) | 345 480 649 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 345.48 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.8 | 12.3 | 12.4 | 11.9 | 11.6 | 12.0 | 12.0 | 11.8 | 11.8 | 11.5 | 11.6 | 11.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.6 | 8.9 | 8.7 | 8.8 | 8.9 | 8.8 | 9.0 | 9.0 | 8.9 | 9.3 | 9.1 | 8.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.2 | 10.4 | 10.3 | 10.4 | 10.5 | 10.3 | 10.4 | 10.3 | 10.2 | 10.6 | 10.4 | 10.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 314.50 | 319.77 | 324.91 | 307.18 | 309.52 | 319.34 | 332.23 | 332.44 | 335.15 | 333.04 | 342.80 | 345.48 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.3 | 6.8 | 6.3 | 6.0 | 6.2 | 5.8 | 5.5 | 5.7 | 5.5 | 5.3 | 4.9 | 5.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.8 | 10.1 | 10.1 | 9.8 | 9.8 | 9.0 | 8.6 | 8.5 | 8.3 | 8.1 | 7.4 | 8.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.