Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк развития и модернизации промышленности (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 265 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РМП составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 67 379 | (3.51%) | 92 034 | (4.45%) |
Корреспондентские счета | 197 871 | (10.29%) | 179 466 | (8.67%) |
Другие счета | 36 732 | (1.91%) | 65 121 | (3.15%) |
Депозиты в Банке России | 1 338 000 | (69.61%) | 1 731 000 | (83.63%) |
Кредиты банкам | 282 261 | (14.68%) | 2 100 | (0.10%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 922 243 | (100.00%) | 2 069 721 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.92 до 2.07 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 169 343 | (12.42%) | 351 443 | (21.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 75 768 | (5.56%) | 135 608 | (8.26%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 665 681 | (48.81%) | 722 383 | (43.98%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 528 664 | (38.77%) | 568 752 | (34.63%) |
Текущие обязательства | 1 363 688 | (100.00%) | 1 642 578 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.36 до 1.64 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 126.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 122.7 | 133.1 | 139.2 | 136.9 | 128.3 | 167.2 | 126.3 | 155.8 | 135.8 | 128.5 | 124.4 | 117.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 133.6 | 133.6 | 141.3 | 138.2 | 148.4 | 173.4 | 134.1 | 160.3 | 141.0 | 130.0 | 124.1 | 126.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк РМП (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.95% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 69.40% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 282 261 | (41.16%) | 2 100 | (0.36%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 403 473 | (58.84%) | 585 282 | (99.64%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 492 909 | (71.88%) | 738 877 | (125.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 25 483 | (3.72%) | 22 096 | (3.76%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 36 171 | (5.27%) | 35 638 | (6.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -151 090 | (-22.03%) | -211 329 | (-35.98%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 685 734 | (100.00%) | 587 382 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 14.3% c 0.69 до 0.59 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 169 343 | (10.37%) | 351 443 | (17.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 75 768 | (4.64%) | 135 608 | (6.71%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 702 681 | (43.03%) | 764 883 | (37.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 37 000 | (2.27%) | 42 500 | (2.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 83 850 | (5.13%) | 100 257 | (4.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 528 664 | (32.37%) | 568 752 | (28.16%) |
Обязательства | 1 632 952 | (100.00%) | 2 019 488 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 23.7% c 1.63 до 2.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк РМП (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (11.75%) | 90 000 | (11.48%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 55 000 | (7.18%) | 55 000 | (7.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 50 000 | (6.53%) | 50 000 | (6.38%) |
Резервный фонд | 64 829 | (8.47%) | 64 829 | (8.27%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 613 954 | (80.17%) | 613 954 | (78.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 020 | (0.26%) | 20 072 | (2.56%) |
Балансовый капитал | 765 803 | (100.00%) | 783 855 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 661 719 | (86.80%) | 761 440 | (96.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 100 600 | (13.20%) | 24 542 | (3.12%) |
Капитал (по ф.123) | 762 319 | (100.00%) | 785 982 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.79 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 66.9 | 65.9 | 69.3 | 62.1 | 68.3 | 68.4 | 64.9 | 65.4 | 63.3 | 58.4 | 53.6 | 52.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 62.0 | 62.2 | 64.9 | 56.9 | 63.7 | 63.3 | 58.8 | 58.5 | 54.9 | 49.9 | 52.4 | 50.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.72 | 0.71 | 0.72 | 0.73 | 0.73 | 0.74 | 0.76 | 0.77 | 0.76 | 0.77 | 0.78 | 0.79 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.9 | 7.1 | 6.5 | 5.8 | 5.9 | 6.4 | 2.4 | 6.6 | 4.3 | 5.8 | 4.9 | 4.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.0 | 18.1 | 13.6 | 12.6 | 26.3 | 26.1 | 9.7 | 27.7 | 18.1 | 26.1 | 25.7 | 26.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.