Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк "Мир Привилегий" (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 180 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МП БАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным). Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 149 255 | (5.84%) | 152 586 | (5.34%) |
Корреспондентские счета | 628 165 | (24.57%) | 1 261 989 | (44.17%) |
Другие счета | 192 800 | (7.54%) | 886 085 | (31.02%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 370 000 | (12.95%) |
Кредиты банкам | 1 550 999 | (60.67%) | 150 000 | (5.25%) |
Ценные бумаги | 35 039 | (1.37%) | 36 219 | (1.27%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 556 257 | (100.00%) | 2 856 878 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.56 до 2.86 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 754 265 | (90.13%) | 9 544 279 | (93.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 68 708 | (0.71%) | 36 494 | (0.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 239 133 | (2.46%) | 118 234 | (1.16%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 719 099 | (7.40%) | 538 444 | (5.28%) |
Текущие обязательства | 9 712 497 | (100.00%) | 10 200 957 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 9.71 до 10.20 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 28.01%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (114.27%) и Н3 (109.92%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 130.3 | 127.2 | 121.3 | 142.2 | 112.7 | 127.9 | 150.5 | 157.7 | 190.8 | 168.2 | 150.6 | 114.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 112.5 | 110.2 | 110.9 | 114.8 | 107.9 | 108.1 | 107.5 | 108.8 | 110.5 | 108.9 | 108.1 | 109.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 31.8 | 32.3 | 35.6 | 37.9 | 36.0 | 23.8 | 24.6 | 28.2 | 26.3 | 22.8 | 21.8 | 28.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.9 | 44.2 | 45.1 | 19.5 | 43.0 | 39.1 | 45.4 | 27.2 | 24.8 | 33.9 | 37.8 | 23.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МП Банк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.68% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.72% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 550 999 | (15.12%) | 150 000 | (1.65%) |
Ценные бумаги | 35 039 | (0.34%) | 36 219 | (0.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 35 331 | (0.34%) | 36 358 | (0.40%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 674 177 | (84.54%) | 8 901 989 | (97.95%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 418 410 | (82.05%) | 8 647 790 | (95.15%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 257 092 | (2.51%) | 256 042 | (2.82%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 285 | (0.00%) | 653 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 610 | (-0.02%) | -2 496 | (-0.03%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 10 260 215 | (100.00%) | 9 088 208 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 11.4% c 10.26 до 9.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 754 265 | (82.60%) | 9 544 279 | (86.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 68 708 | (0.65%) | 36 494 | (0.33%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 500 000 | (80.20%) | 8 500 000 | (77.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 393 131 | (3.71%) | 274 134 | (2.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 153 998 | (1.45%) | 155 900 | (1.41%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 683 | (0.01%) | 759 | (0.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 719 099 | (6.78%) | 538 444 | (4.88%) |
Обязательства | 10 598 596 | (100.00%) | 11 038 445 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.2% c 10.60 до 11.04 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МП Банк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 320 018 | (37.62%) | 320 018 | (32.98%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 254 | (0.15%) | 1 185 | (0.12%) |
Резервный фонд | 16 001 | (1.88%) | 16 001 | (1.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 496 065 | (58.32%) | 507 674 | (52.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 17 451 | (2.05%) | 125 659 | (12.95%) |
Балансовый капитал | 850 547 | (100.00%) | 970 397 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 717 501 | (59.29%) | 844 905 | (64.54%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 492 596 | (40.71%) | 464 230 | (35.46%) |
Капитал (по ф.123) | 1 210 097 | (100.00%) | 1 309 135 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.31 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 48.4 | 58.6 | 59.1 | 70.6 | 60.8 | 62.2 | 60.4 | 49.6 | 53.4 | 51.2 | 49.0 | 56.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 30.9 | 37.4 | 36.5 | 42.2 | 35.6 | 36.6 | 34.8 | 28.8 | 31.7 | 30.5 | 33.2 | 36.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 30.9 | 37.4 | 36.5 | 42.2 | 35.6 | 36.6 | 34.8 | 28.8 | 31.7 | 30.5 | 33.2 | 36.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.11 | 1.12 | 1.15 | 1.20 | 1.22 | 1.22 | 1.24 | 1.23 | 1.21 | 1.21 | 1.25 | 1.31 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.