Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК МОСКОВСКОГО МЕЖДУНАРОДНОГО ДЕЛОВОГО ЦЕНТРА "МОСКВА-СИТИ" является небольшим российским банком и среди них занимает 243 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МОСКВА-СИТИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 92 660 | (10.64%) | 74 614 | (5.83%) |
Корреспондентские счета | 213 426 | (24.50%) | 210 191 | (16.44%) |
Другие счета | 11 733 | (1.35%) | 3 607 | (0.28%) |
Депозиты в Банке России | 241 000 | (27.67%) | 629 000 | (49.19%) |
Кредиты банкам | 312 300 | (35.85%) | 361 355 | (28.26%) |
Ценные бумаги | 95 625 | (10.98%) | 37 576 | (2.94%) |
Потенциально ликвидные активы | 871 119 | (100.00%) | 1 278 767 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.87 до 1.28 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 358 | (0.57%) | 3 467 | (0.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 231 | (0.30%) | 1 294 | (0.16%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 275 956 | (66.26%) | 618 518 | (75.14%) |
Государственные средства на счетах | 38 | (0.01%) | 38 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 138 094 | (33.16%) | 201 163 | (24.44%) |
Текущие обязательства | 416 446 | (100.00%) | 823 186 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.42 до 0.82 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 155.34%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (92.09%) и Н3 (132.98%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 30.7 | 27.1 | 60.5 | 88.1 | 140.2 | 157.1 | 24.8 | 69.9 | 201.3 | 135.1 | 118.8 | 92.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 130.5 | 131.9 | 150.9 | 144.1 | 127.2 | 112.0 | 126.5 | 154.9 | 154.6 | 135.0 | 102.4 | 133.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 200.7 | 270.1 | 213.8 | 291.6 | 439.0 | 260.0 | 130.8 | 194.5 | 209.2 | 149.7 | 120.3 | 155.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 32.8 | 29.7 | 31.9 | 46.0 | 59.1 | 51.8 | 56.6 | 54.8 | 55.7 | 51.2 | 48.1 | 50.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.72% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 40.64% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 312 300 | (15.96%) | 361 355 | (16.50%) |
Ценные бумаги | 95 625 | (4.89%) | 37 576 | (1.72%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 174 | (0.16%) | 3 172 | (0.14%) |
- в т.ч. векселя | 94 478 | (4.83%) | 35 940 | (1.64%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 548 302 | (79.15%) | 1 790 991 | (81.78%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 597 705 | (81.67%) | 1 912 041 | (87.31%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 531 197 | (27.15%) | 477 509 | (21.80%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 184 985 | (9.46%) | 179 819 | (8.21%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -765 585 | (-39.14%) | -778 378 | (-35.54%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 956 227 | (100.00%) | 2 189 922 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.9% c 1.96 до 2.19 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 358 | (0.19%) | 3 467 | (0.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 231 | (0.10%) | 1 294 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 286 309 | (23.24%) | 746 521 | (40.91%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 10 353 | (0.84%) | 128 003 | (7.01%) |
Государственные средства | 38 | (0.00%) | 38 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 366 417 | (29.74%) | 403 156 | (22.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 138 094 | (11.21%) | 201 163 | (11.02%) |
Обязательства | 1 232 187 | (100.00%) | 1 824 860 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 48.1% c 1.23 до 1.82 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 550 000 | (36.85%) | 550 000 | (36.49%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 85 315 | (5.72%) | 85 315 | (5.66%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 835 172 | (55.96%) | 835 172 | (55.41%) |
Чистая прибыль текущего года | 21 965 | (1.47%) | 36 818 | (2.44%) |
Балансовый капитал | 1 492 452 | (100.00%) | 1 507 305 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 463 646 | (85.17%) | 1 558 904 | (90.99%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 254 898 | (14.83%) | 154 334 | (9.01%) |
Капитал (по ф.123) | 1 718 544 | (100.00%) | 1 713 238 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.71 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 66.6 | 71.5 | 66.5 | 57.4 | 53.1 | 49.8 | 50.3 | 56.3 | 49.7 | 48.7 | 49.0 | 40.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 56.6 | 59.9 | 54.6 | 48.3 | 46.3 | 43.2 | 42.9 | 47.0 | 42.3 | 44.1 | 43.7 | 36.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 56.6 | 59.9 | 54.6 | 48.3 | 46.3 | 43.2 | 42.9 | 47.0 | 42.3 | 44.1 | 43.7 | 36.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.74 | 1.76 | 1.79 | 1.75 | 1.69 | 1.70 | 1.73 | 1.76 | 1.72 | 1.72 | 1.75 | 1.71 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 13.4 | 14.1 | 13.0 | 11.3 | 10.3 | 7.8 | 9.7 | 11.0 | 8.8 | 8.4 | 8.6 | 7.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 41.9 | 42.2 | 40.7 | 39.0 | 36.3 | 28.8 | 35.0 | 37.5 | 30.5 | 31.0 | 30.2 | 27.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.