Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "МЕТКОМБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 62 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТКОМБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МЕТКОМБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 483 215 | (0.69%) | 485 623 | (0.91%) |
Корреспондентские счета | 2 874 977 | (4.08%) | 1 902 527 | (3.57%) |
Другие счета | 508 405 | (0.72%) | 569 712 | (1.07%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 31 099 839 | (44.19%) | 11 787 152 | (22.14%) |
Ценные бумаги | 40 743 694 | (57.89%) | 44 833 468 | (84.20%) |
Потенциально ликвидные активы | 70 382 185 | (100.00%) | 53 248 982 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 70.38 до 53.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 37 332 696 | (62.76%) | 28 908 294 | (54.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 105 727 | (0.18%) | 125 060 | (0.23%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 16 103 594 | (27.07%) | 16 720 330 | (31.35%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 051 887 | (10.17%) | 7 703 892 | (14.45%) |
Текущие обязательства | 59 488 177 | (100.00%) | 53 332 516 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 59.49 до 53.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 99.84%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (80.93%) и Н3 (114.21%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 115.6 | 92.0 | 109.4 | 103.5 | 105.4 | 128.5 | 143.5 | 140.6 | 147.2 | 133.7 | 98.7 | 80.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 143.9 | 121.8 | 129.4 | 131.3 | 106.3 | 126.7 | 133.4 | 119.6 | 140.0 | 127.3 | 99.1 | 114.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 117.1 | 107.7 | 112.1 | 110.4 | 109.5 | 112.9 | 118.8 | 118.7 | 118.3 | 117.5 | 109.8 | 99.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.4 | 40.6 | 39.6 | 41.8 | 41.9 | 38.9 | 35.8 | 35.3 | 36.0 | 35.4 | 35.1 | 34.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.68% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 74.63% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 31 099 839 | (32.00%) | 11 787 152 | (13.95%) |
Ценные бумаги | 40 743 694 | (41.92%) | 44 833 468 | (53.08%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 39 242 354 | (40.37%) | 44 868 830 | (53.12%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 6 968 706 | (7.17%) | 7 182 262 | (8.50%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 25 357 805 | (26.09%) | 27 847 977 | (32.97%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 27 704 320 | (28.50%) | 30 423 970 | (36.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 580 340 | (0.60%) | 582 268 | (0.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 989 237 | (1.02%) | 983 391 | (1.16%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 916 092 | (-4.03%) | -4 141 652 | (-4.90%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 921 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 97 201 338 | (100.00%) | 84 469 518 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.1% c 97.20 до 84.47 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 37 332 696 | (41.70%) | 28 908 294 | (37.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 105 727 | (0.12%) | 125 060 | (0.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 37 111 888 | (41.46%) | 28 682 160 | (36.79%) |
Средства корпоративных клиентов | 18 797 337 | (21.00%) | 17 452 500 | (22.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 693 743 | (3.01%) | 732 170 | (0.94%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 23 746 229 | (26.53%) | 20 593 105 | (26.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 051 887 | (6.76%) | 7 703 892 | (9.88%) |
Обязательства | 89 516 513 | (100.00%) | 77 970 621 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 12.9% c 89.52 до 77.97 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 16 000 000 | (75.86%) | 16 000 000 | (69.63%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 409 392 | (16.17%) | 3 438 231 | (14.96%) |
Резервный фонд | 1 606 044 | (7.62%) | 1 606 044 | (6.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 661 146 | (31.58%) | 6 661 146 | (28.99%) |
Чистая прибыль текущего года | 556 577 | (2.64%) | 4 006 536 | (17.44%) |
Балансовый капитал | 21 090 414 | (100.00%) | 22 977 852 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 18 726 871 | (99.51%) | 18 780 572 | (94.82%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 92 995 | (0.49%) | 1 025 620 | (5.18%) |
Капитал (по ф.123) | 18 819 866 | (100.00%) | 19 806 192 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.81 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.4 | 26.2 | 25.4 | 24.5 | 22.9 | 21.9 | 18.5 | 18.5 | 18.7 | 17.7 | 18.3 | 20.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.4 | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 | 18.2 | 18.7 | 17.6 | 18.2 | 19.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.4 | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 | 18.2 | 18.7 | 17.6 | 18.2 | 19.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 21.24 | 21.34 | 21.10 | 20.83 | 20.47 | 20.21 | 19.04 | 19.21 | 18.82 | 18.70 | 18.94 | 19.81 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Таким образом, налицо ухудшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.0 | 1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.8 | 1.9 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.0 | 8.1 | 7.8 | 7.6 | 6.8 | 7.1 | 6.7 | 6.6 | 6.5 | 7.9 | 7.8 | 9.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.