Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Новосибирский социальный коммерческий банк "Левобережный" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 61 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 342 573 | (3.75%) | 1 269 846 | (3.96%) |
Корреспондентские счета | 3 784 776 | (10.57%) | 4 834 493 | (15.08%) |
Другие счета | 1 176 975 | (3.29%) | 1 177 644 | (3.67%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 23 076 890 | (64.46%) | 18 980 987 | (59.20%) |
Ценные бумаги | 6 418 680 | (17.93%) | 5 798 381 | (18.09%) |
Потенциально ликвидные активы | 35 799 894 | (100.00%) | 32 061 351 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 35.80 до 32.06 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 835 395 | (8.11%) | 1 817 042 | (7.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 212 | (0.01%) | 4 258 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 555 485 | (42.22%) | 8 436 255 | (36.81%) |
Государственные средства на счетах | 7 764 | (0.03%) | 9 648 | (0.04%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 234 266 | (49.64%) | 12 656 307 | (55.22%) |
Текущие обязательства | 22 632 910 | (100.00%) | 22 919 252 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Государственные средства на счетах, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 22.63 до 22.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 139.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (162.39%) и Н3 (118.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 73.6 | 51.2 | 69.4 | 129.8 | 47.0 | 62.5 | 115.6 | 101.0 | 55.0 | 86.0 | 132.2 | 162.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 335.9 | 146.3 | 142.8 | 170.1 | 162.3 | 142.3 | 243.2 | 151.3 | 152.2 | 223.7 | 175.7 | 118.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 141.9 | 136.2 | 156.9 | 162.2 | 139.5 | 149.9 | 184.4 | 174.3 | 158.2 | 141.6 | 153.9 | 139.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 68.6 | 65.9 | 63.0 | 60.3 | 60.8 | 57.6 | 56.9 | 57.9 | 60.7 | 62.1 | 63.1 | 64.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 91.09% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.23% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 23 076 890 | (19.92%) | 18 980 987 | (15.96%) |
Ценные бумаги | 6 418 680 | (5.54%) | 5 798 381 | (4.87%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 606 753 | (5.70%) | 5 981 504 | (5.03%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 86 371 442 | (74.54%) | 94 167 117 | (79.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 51 212 214 | (44.20%) | 55 069 231 | (46.30%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 38 295 113 | (33.05%) | 42 800 143 | (35.98%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 389 317 | (1.20%) | 1 593 966 | (1.34%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 812 217 | (-4.15%) | -5 345 613 | (-4.49%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 115 867 012 | (100.00%) | 118 946 485 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.7% c 115.87 до 118.95 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 164 287 | (1.08%) | 1 033 761 | (0.92%) |
Средства кредитных организаций | 1 835 395 | (1.70%) | 1 817 042 | (1.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 212 | (0.00%) | 4 258 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 364 987 | (1.26%) | 1 611 734 | (1.44%) |
Средства корпоративных клиентов | 35 579 346 | (32.95%) | 35 925 121 | (32.14%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 26 023 861 | (24.10%) | 27 488 866 | (24.60%) |
Государственные средства | 7 764 | (0.01%) | 9 648 | (0.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 52 250 152 | (48.38%) | 54 448 992 | (48.72%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 234 266 | (10.40%) | 12 656 307 | (11.32%) |
Обязательства | 107 990 578 | (100.00%) | 111 760 967 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.5% c 107.99 до 111.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 250 | (1.93%) | 350 250 | (1.86%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 276 798 | (1.52%) | 264 998 | (1.41%) |
Резервный фонд | 17 513 | (0.10%) | 17 513 | (0.09%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 17 010 698 | (93.51%) | 17 010 698 | (90.37%) |
Чистая прибыль текущего года | 761 035 | (4.18%) | 1 399 493 | (7.43%) |
Балансовый капитал | 18 192 253 | (100.00%) | 18 824 358 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 779 025 | (75.23%) | 17 392 403 | (93.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 537 081 | (24.77%) | 1 161 775 | (6.26%) |
Капитал (по ф.123) | 18 316 106 | (100.00%) | 18 554 178 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.55 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.4 | 14.5 | 14.5 | 14.3 | 14.2 | 14.4 | 13.9 | 14.6 | 14.9 | 14.3 | 14.0 | 13.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 | 11.2 | 13.6 | 13.1 | 13.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 | 11.2 | 13.6 | 13.1 | 13.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 15.74 | 16.11 | 16.48 | 16.68 | 16.98 | 17.34 | 17.79 | 17.94 | 18.32 | 18.25 | 18.59 | 18.55 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.5 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.5 | 1.6 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.0 | 5.1 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.0 | 4.1 | 4.2 | 5.4 | 5.1 | 4.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.