Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Дружба" является небольшим российским банком и среди них занимает 289 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ДРУЖБА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 39 347 | (7.49%) | 37 828 | (3.35%) |
Корреспондентские счета | 7 766 | (1.48%) | 59 816 | (5.29%) |
Другие счета | 1 566 | (0.30%) | 129 404 | (11.45%) |
Депозиты в Банке России | 187 200 | (35.63%) | 437 836 | (38.75%) |
Кредиты банкам | 89 991 | (17.13%) | 270 073 | (23.90%) |
Ценные бумаги | 199 522 | (37.98%) | 194 984 | (17.26%) |
Потенциально ликвидные активы | 525 392 | (100.00%) | 1 129 941 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.53 до 1.13 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 22 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 9 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 290 113 | (90.52%) | 467 315 | (90.59%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 30 367 | (9.48%) | 48 499 | (9.40%) |
Текущие обязательства | 320 480 | (100.00%) | 515 836 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.32 до 0.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 219.05%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 405.8 | 227.5 | 153.0 | 101.5 | 122.2 | 141.4 | 129.2 | 101.2 | 78.2 | 84.3 | 51.8 | 76.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 522.8 | 296.4 | 230.9 | 171.9 | 246.3 | 223.3 | 230.3 | 232.7 | 163.9 | 158.7 | 104.7 | 219.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «Дружба» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.09% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 69.59% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 89 991 | (11.32%) | 270 073 | (19.49%) |
Ценные бумаги | 199 522 | (25.10%) | 194 984 | (14.07%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 199 522 | (25.10%) | 194 984 | (14.07%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 505 262 | (63.57%) | 920 380 | (66.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 492 128 | (61.92%) | 922 876 | (66.61%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 44 822 | (5.64%) | 42 374 | (3.06%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 147 | (0.02%) | 139 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -31 835 | (-4.01%) | -45 009 | (-3.25%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 794 775 | (100.00%) | 1 385 437 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 74.3% c 0.79 до 1.39 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 22 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 9 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 425 760 | (63.18%) | 1 389 413 | (85.07%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 135 647 | (20.13%) | 922 098 | (56.46%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 90 524 | (13.43%) | 62 613 | (3.83%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 30 367 | (4.51%) | 48 499 | (2.97%) |
Обязательства | 673 884 | (100.00%) | 1 633 195 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 142.4% c 0.67 до 1.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «Дружба» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 103 233 | (19.70%) | 103 233 | (19.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 115 141 | (21.97%) | 115 141 | (21.78%) |
Резервный фонд | 76 325 | (14.56%) | 76 325 | (14.44%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 230 000 | (43.88%) | 230 000 | (43.51%) |
Чистая прибыль текущего года | -571 | (-0.11%) | 3 880 | (0.73%) |
Балансовый капитал | 524 128 | (100.00%) | 528 579 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 477 678 | (95.26%) | 485 880 | (96.14%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 23 774 | (4.74%) | 19 502 | (3.86%) |
Капитал (по ф.123) | 501 452 | (100.00%) | 505 382 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.51 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 41.5 | 55.1 | 44.8 | 38.1 | 45.4 | 48.2 | 42.9 | 46.1 | 51.4 | 53.9 | 44.5 | 31.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 39.4 | 52.4 | 42.5 | 35.7 | 42.8 | 45.8 | 40.5 | 44.0 | 48.9 | 48.2 | 39.9 | 29.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.51 | 0.51 | 0.50 | 0.51 | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.51 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 2.4 | 1.6 | 1.4 | 2.0 | 2.0 | 1.7 | 0.0 | 0.0 | 0.7 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.7 | 5.9 | 5.3 | 4.9 | 7.1 | 6.8 | 5.4 | 4.5 | 5.1 | 5.6 | 5.1 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.