Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Автоторгбанк" является средним российским банком и среди них занимает 176 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АТБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 706 339 | (18.22%) | 640 585 | (12.31%) |
Корреспондентские счета | 316 175 | (8.16%) | 562 248 | (10.80%) |
Другие счета | 42 939 | (1.11%) | 41 975 | (0.81%) |
Депозиты в Банке России | 1 350 000 | (34.83%) | 1 500 000 | (28.82%) |
Кредиты банкам | 331 | (0.01%) | 996 327 | (19.14%) |
Ценные бумаги | 1 482 406 | (38.25%) | 1 485 860 | (28.55%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 875 902 | (100.00%) | 5 204 504 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.88 до 5.20 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 20 288 | (0.60%) | 18 278 | (0.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 009 | (0.18%) | 13 486 | (0.26%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 051 263 | (60.38%) | 3 282 346 | (63.26%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 325 970 | (39.03%) | 1 888 293 | (36.39%) |
Текущие обязательства | 3 397 521 | (100.00%) | 5 188 917 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.40 до 5.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 100.30%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (36.20%) и Н3 (94.76%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 122.1 | 92.4 | 79.6 | 64.7 | 84.1 | 38.2 | 36.0 | 59.6 | 71.1 | 40.7 | 41.7 | 36.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.7 | 79.5 | 80.0 | 84.4 | 85.1 | 114.8 | 118.2 | 81.8 | 72.3 | 81.4 | 97.1 | 94.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 139.7 | 104.1 | 93.9 | 97.1 | 103.4 | 128.2 | 158.8 | 120.4 | 114.1 | 113.4 | 103.4 | 100.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 56.4 | 64.6 | 70.3 | 84.3 | 86.9 | 80.2 | 84.1 | 85.1 | 89.2 | 73.1 | 76.8 | 78.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «АТБ» Банк можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 63.92% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 55.96% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 331 | (0.00%) | 996 327 | (11.28%) |
Ценные бумаги | 1 482 406 | (20.07%) | 1 485 860 | (16.82%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 566 142 | (21.21%) | 1 571 028 | (17.78%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 26 797 | (0.36%) | 29 620 | (0.34%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 902 955 | (79.92%) | 6 351 322 | (71.90%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 493 637 | (33.76%) | 2 555 639 | (28.93%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 5 336 457 | (72.25%) | 5 783 314 | (65.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 524 945 | (7.11%) | 516 488 | (5.85%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 452 084 | (-33.20%) | -2 504 119 | (-28.35%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 385 692 | (100.00%) | 8 833 509 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 19.6% c 7.39 до 8.83 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка АТБ БАНК составляют 15.20%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 20 288 | (0.22%) | 18 278 | (0.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 009 | (0.07%) | 13 486 | (0.12%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 231 263 | (46.69%) | 5 682 346 | (51.42%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 180 000 | (24.06%) | 2 400 000 | (21.72%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 75 847 | (0.84%) | 30 844 | (0.28%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 325 970 | (14.63%) | 1 888 293 | (17.09%) |
Обязательства | 9 061 861 | (100.00%) | 11 050 898 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 21.9% c 9.06 до 11.05 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «АТБ» Банк можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (37.35%) | 1 000 000 | (36.11%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 074 | (0.15%) | 120 907 | (4.37%) |
Резервный фонд | 100 100 | (3.74%) | 100 600 | (3.63%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 540 437 | (57.54%) | 1 459 937 | (52.72%) |
Чистая прибыль текущего года | 53 524 | (2.00%) | 105 843 | (3.82%) |
Балансовый капитал | 2 677 323 | (100.00%) | 2 769 376 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 792 984 | (40.68%) | 1 885 518 | (43.77%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 614 761 | (59.32%) | 2 421 938 | (56.23%) |
Капитал (по ф.123) | 4 407 745 | (100.00%) | 4 307 456 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.31 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 40.5 | 41.7 | 43.4 | 44.2 | 40.7 | 40.3 | 40.6 | 45.3 | 45.0 | 42.2 | 36.5 | 36.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.8 | 18.9 | 19.6 | 19.8 | 17.3 | 17.3 | 17.8 | 19.3 | 18.3 | 17.5 | 16.0 | 16.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.8 | 18.9 | 19.6 | 19.8 | 17.3 | 17.3 | 17.8 | 19.3 | 18.3 | 17.5 | 16.0 | 16.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.31 | 4.41 | 4.42 | 4.45 | 4.44 | 4.43 | 4.32 | 4.45 | 4.41 | 4.34 | 4.29 | 4.31 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.3 | 5.9 | 6.2 | 5.7 | 5.3 | 4.6 | 4.8 | 5.7 | 6.3 | 5.1 | 5.1 | 5.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 23.6 | 25.6 | 28.7 | 27.3 | 24.1 | 20.5 | 22.8 | 26.5 | 29.3 | 25.4 | 24.7 | 25.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.