Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Национальный инвестиционно-промышленный банк" (Акционерное Общество) является средним российским банком и среди них занимает 191 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИНВЕСТПРОМБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 229 093 | (5.90%) | 218 925 | (5.56%) |
Корреспондентские счета | 293 051 | (7.54%) | 510 965 | (12.99%) |
Другие счета | 126 677 | (3.26%) | 66 465 | (1.69%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 798 216 | (20.55%) | 3 600 | (0.09%) |
Ценные бумаги | 2 437 868 | (62.75%) | 3 134 179 | (79.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 884 905 | (100.00%) | 3 934 134 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.88 до 3.93 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 688 | (0.25%) | 94 508 | (4.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 157 | (0.11%) | 2 157 | (0.10%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 882 528 | (46.81%) | 1 265 393 | (55.93%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 998 276 | (52.95%) | 902 527 | (39.89%) |
Текущие обязательства | 1 885 492 | (100.00%) | 2 262 428 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.89 до 2.26 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 173.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (59.89%) и Н3 (143.46%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 63.3 | 59.3 | 71.0 | 78.6 | 77.4 | 73.0 | 99.3 | 111.0 | 141.8 | 63.8 | 47.7 | 59.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 240.7 | 206.2 | 157.8 | 236.8 | 178.8 | 180.0 | 307.0 | 248.9 | 242.2 | 186.8 | 224.2 | 143.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 160.2 | 158.2 | 152.9 | 152.0 | 167.7 | 170.0 | 194.9 | 189.7 | 206.0 | 179.3 | 170.4 | 173.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 53.1 | 54.0 | 52.2 | 51.4 | 53.7 | 48.4 | 49.6 | 48.9 | 47.4 | 48.7 | 52.5 | 52.8 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.68% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.86% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 798 216 | (11.67%) | 3 600 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 2 437 868 | (35.63%) | 3 134 179 | (48.51%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 708 319 | (39.58%) | 3 458 263 | (53.52%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 606 042 | (52.70%) | 3 323 384 | (51.44%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 493 708 | (51.06%) | 3 030 724 | (46.91%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 365 565 | (5.34%) | 344 285 | (5.33%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 22 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -253 231 | (-3.70%) | -51 647 | (-0.80%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 842 126 | (100.00%) | 6 461 163 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.6% c 6.84 до 6.46 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 688 | (0.07%) | 94 508 | (1.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 157 | (0.03%) | 2 157 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 328 094 | (19.17%) | 1 625 363 | (23.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 445 566 | (6.43%) | 359 970 | (5.12%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 901 393 | (27.44%) | 1 794 847 | (25.53%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 998 276 | (14.41%) | 902 527 | (12.84%) |
Обязательства | 6 929 377 | (100.00%) | 7 030 068 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.5% c 6.93 до 7.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 921 300 | (64.50%) | 921 300 | (61.11%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 4 275 | (0.30%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 703 704 | (49.27%) | 805 912 | (53.45%) |
Резервный фонд | 46 065 | (3.23%) | 46 065 | (3.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -37 496 | (-2.63%) | -37 480 | (-2.49%) |
Чистая прибыль текущего года | -60 294 | (-4.22%) | -66 905 | (-4.44%) |
Балансовый капитал | 1 428 263 | (100.00%) | 1 507 710 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 727 247 | (37.02%) | 854 796 | (39.32%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 237 363 | (62.98%) | 1 319 130 | (60.68%) |
Капитал (по ф.123) | 1 964 610 | (100.00%) | 2 173 926 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.17 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.5 | 20.6 | 20.7 | 20.5 | 21.5 | 22.5 | 23.1 | 22.2 | 21.3 | 20.4 | 22.0 | 20.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.4 | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 8.5 | 8.1 | 9.7 | 8.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.4 | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 8.5 | 8.1 | 9.7 | 8.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.17 | 2.16 | 2.17 | 2.11 | 2.11 | 2.14 | 2.15 | 2.15 | 1.96 | 1.93 | 2.22 | 2.17 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.0 | 1.2 | 2.1 | 2.2 | 2.1 | 5.4 | 2.2 | 1.9 | 1.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.