Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Зираат Банк (Москва)" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 164 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЗИРААТ МОСКВА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ЗИРААТ МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк ЗИРААТ МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 250 920 | (5.90%) | 254 029 | (4.45%) |
Корреспондентские счета | 381 795 | (8.98%) | 477 267 | (8.36%) |
Другие счета | 59 094 | (1.39%) | 73 498 | (1.29%) |
Депозиты в Банке России | 3 150 000 | (74.10%) | 4 450 000 | (77.94%) |
Кредиты банкам | 324 020 | (7.62%) | 368 009 | (6.45%) |
Ценные бумаги | 85 358 | (2.01%) | 86 366 | (1.51%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 251 187 | (100.00%) | 5 709 169 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.25 до 5.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 646 005 | (50.07%) | 1 624 078 | (36.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 980 588 | (29.83%) | 658 563 | (14.77%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 274 926 | (38.79%) | 2 448 619 | (54.91%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 366 224 | (11.14%) | 387 013 | (8.68%) |
Текущие обязательства | 3 287 155 | (100.00%) | 4 459 710 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.29 до 4.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 128.02%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (78.56%) и Н3 (94.08%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 55.0 | 69.1 | 57.8 | 73.2 | 68.4 | 57.8 | 108.0 | 89.3 | 64.1 | 119.0 | 73.5 | 78.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 81.5 | 133.5 | 101.0 | 106.2 | 86.6 | 83.9 | 89.0 | 88.2 | 98.1 | 105.5 | 86.9 | 94.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 122.1 | 151.6 | 150.0 | 143.0 | 112.8 | 125.0 | 130.3 | 111.8 | 129.3 | 132.7 | 115.9 | 128.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 33.7 | 32.0 | 33.2 | 33.3 | 31.3 | 30.4 | 27.8 | 35.5 | 33.7 | 29.3 | 48.3 | 44.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 62.10% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 58.08% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 324 020 | (4.27%) | 368 009 | (3.84%) |
Ценные бумаги | 85 358 | (1.12%) | 86 366 | (0.90%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 90 664 | (1.19%) | 91 849 | (0.96%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 179 904 | (94.61%) | 9 122 012 | (95.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 712 856 | (101.63%) | 9 816 311 | (102.51%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 46 201 | (0.61%) | 45 731 | (0.48%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 516 560 | (6.81%) | 504 157 | (5.26%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 095 713 | (-14.44%) | -1 244 187 | (-12.99%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 589 282 | (100.00%) | 9 576 387 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 26.2% c 7.59 до 9.58 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 646 005 | (26.38%) | 1 624 078 | (17.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 980 588 | (15.72%) | 658 563 | (7.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 529 502 | (8.49%) | 756 967 | (8.09%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 405 636 | (38.56%) | 4 034 119 | (43.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 130 710 | (18.12%) | 1 585 500 | (16.95%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 572 430 | (25.20%) | 1 799 391 | (19.23%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 366 224 | (5.87%) | 387 013 | (4.14%) |
Обязательства | 6 239 233 | (100.00%) | 9 354 958 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 49.9% c 6.24 до 9.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 334 808 | (23.92%) | 1 334 808 | (22.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 425 239 | (7.62%) | 425 262 | (7.01%) |
Резервный фонд | 215 856 | (3.87%) | 215 856 | (3.56%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 475 239 | (62.27%) | 3 483 756 | (57.43%) |
Чистая прибыль текущего года | 147 903 | (2.65%) | 624 703 | (10.30%) |
Балансовый капитал | 5 580 734 | (100.00%) | 6 065 881 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 445 021 | (79.23%) | 5 434 392 | (90.55%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 165 430 | (20.77%) | 566 935 | (9.45%) |
Капитал (по ф.123) | 5 610 451 | (100.00%) | 6 001 327 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 49.0 | 50.9 | 53.0 | 53.7 | 47.1 | 50.5 | 51.7 | 49.3 | 51.0 | 50.9 | 45.1 | 43.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 45.7 | 47.3 | 47.6 | 47.0 | 40.9 | 42.9 | 42.8 | 40.2 | 40.6 | 39.5 | 34.3 | 39.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 45.7 | 47.3 | 47.6 | 47.0 | 40.9 | 42.9 | 42.8 | 40.2 | 40.6 | 39.5 | 34.3 | 39.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.79 | 4.81 | 4.98 | 5.11 | 5.15 | 5.26 | 5.40 | 5.48 | 5.61 | 5.76 | 5.86 | 6.00 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.2 | 7.7 | 7.7 | 7.5 | 6.7 | 6.6 | 6.4 | 5.9 | 6.0 | 6.0 | 5.1 | 4.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.2 | 13.0 | 13.1 | 13.4 | 11.8 | 12.0 | 12.1 | 12.0 | 12.7 | 13.3 | 12.2 | 11.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.