Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Райффайзенбанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 13 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЙФФАЙЗЕНБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - дочерний иностранный банк.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 128 052 051 | (8.61%) | 131 541 989 | (8.38%) |
Корреспондентские счета | 427 252 078 | (28.72%) | 481 048 458 | (30.65%) |
Другие счета | 121 001 891 | (8.13%) | 140 905 803 | (8.98%) |
Депозиты в Банке России | 169 000 000 | (11.36%) | 120 000 000 | (7.64%) |
Кредиты банкам | 608 845 383 | (40.93%) | 663 869 693 | (42.29%) |
Ценные бумаги | 33 280 999 | (2.24%) | 32 289 243 | (2.06%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 487 432 384 | (100.00%) | 1 569 655 168 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1487.43 до 1569.66 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 44 711 954 | (3.33%) | 104 504 784 | (7.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 175 405 | (1.65%) | 31 930 641 | (2.35%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 664 370 707 | (49.43%) | 621 695 750 | (45.76%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 635 009 201 | (47.24%) | 632 253 125 | (46.54%) |
Текущие обязательства | 1 344 091 862 | (100.00%) | 1 358 453 659 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1344.09 до 1358.45 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.55%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (340.60%) и Н3 (432.65%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 207.1 | 167.9 | 190.4 | 168.6 | 205.3 | 301.7 | 376.9 | 289.6 | 300.4 | 286.7 | 293.7 | 340.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 403.2 | 350.2 | 349.7 | 313.4 | 398.3 | 454.8 | 485.1 | 428.5 | 403.9 | 392.7 | 404.7 | 432.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 102.4 | 106.8 | 107.0 | 110.0 | 109.6 | 110.7 | 108.2 | 109.0 | 110.7 | 110.6 | 111.7 | 115.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 20.9 | 20.2 | 19.7 | 19.3 | 18.6 | 18.0 | 17.5 | 16.9 | 16.5 | 16.0 | 15.6 | 15.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Райффайзенбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 53.76% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.49% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 608 845 383 | (53.47%) | 663 869 693 | (56.66%) |
Ценные бумаги | 33 280 999 | (2.92%) | 32 289 243 | (2.76%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 43 812 885 | (3.85%) | 42 121 684 | (3.59%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 488 086 327 | (42.86%) | 467 188 295 | (39.87%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 258 955 559 | (22.74%) | 249 207 736 | (21.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 259 974 619 | (22.83%) | 248 361 620 | (21.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 24 307 172 | (2.13%) | 25 660 856 | (2.19%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -55 151 023 | (-4.84%) | -56 041 917 | (-4.78%) |
Производные финансовые инструменты | 8 507 912 | (0.75%) | 8 421 106 | (0.72%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 138 720 621 | (100.00%) | 1 171 768 337 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.9% c 1138.72 до 1171.77 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 44 711 954 | (2.66%) | 104 504 784 | (6.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 175 405 | (1.32%) | 31 930 641 | (1.87%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 397 797 | (0.44%) | 9 879 677 | (0.58%) |
Средства корпоративных клиентов | 681 885 924 | (40.50%) | 634 359 641 | (37.15%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 17 515 217 | (1.04%) | 12 663 891 | (0.74%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 393 595 | (0.32%) | 5 077 372 | (0.30%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 635 009 201 | (37.71%) | 632 253 125 | (37.03%) |
Обязательства | 1 683 751 907 | (100.00%) | 1 707 542 869 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.4% c 1683.75 до 1707.54 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Райффайзенбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 711 260 | (8.28%) | 36 711 260 | (7.78%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 357 489 | (1.88%) | 8 715 721 | (1.85%) |
Резервный фонд | 1 835 563 | (0.41%) | 1 835 563 | (0.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 392 389 977 | (88.48%) | 391 866 575 | (83.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 13 717 348 | (3.09%) | 44 350 297 | (9.39%) |
Балансовый капитал | 443 482 455 | (100.00%) | 472 109 792 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 302 365 018 | (65.98%) | 440 680 828 | (89.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 155 902 868 | (34.02%) | 50 070 932 | (10.20%) |
Капитал (по ф.123) | 458 267 886 | (100.00%) | 490 751 760 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 490.75 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.3 | 33.9 | 35.4 | 36.1 | 37.6 | 39.5 | 40.3 | 39.7 | 40.8 | 41.4 | 42.7 | 44.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.9 | 27.0 | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 | 39.2 | 39.5 | 40.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.9 | 27.0 | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 | 39.2 | 39.5 | 40.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 401.25 | 383.79 | 396.21 | 401.17 | 417.72 | 429.33 | 438.35 | 446.72 | 458.27 | 468.56 | 478.78 | 490.75 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.1 | 1.9 | 2.1 | 2.5 | 2.3 | 2.1 | 2.3 | 2.0 | 2.1 | 2.4 | 2.4 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.8 | 5.2 | 5.3 | 5.2 | 5.2 | 5.1 | 5.3 | 4.7 | 4.8 | 4.9 | 5.2 | 4.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.