Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ИШБАНК" является средним российским банком и среди них занимает 108 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ИШБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ИШБАНК - дочерний иностранный банк.
ИШБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 221 984 | (0.65%) | 149 719 | (0.40%) |
Корреспондентские счета | 2 991 923 | (8.83%) | 3 590 322 | (9.71%) |
Другие счета | 197 842 | (0.58%) | 242 382 | (0.66%) |
Депозиты в Банке России | 11 000 000 | (32.45%) | 8 500 000 | (22.99%) |
Кредиты банкам | 18 932 323 | (55.85%) | 23 926 647 | (64.72%) |
Ценные бумаги | 555 639 | (1.64%) | 562 257 | (1.52%) |
Потенциально ликвидные активы | 33 899 711 | (100.00%) | 36 971 327 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 33.90 до 36.97 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 772 304 | (29.11%) | 644 153 | (5.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 568 828 | (16.47%) | 565 101 | (5.24%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 854 709 | (61.47%) | 9 137 479 | (84.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 897 115 | (9.42%) | 1 011 927 | (9.38%) |
Текущие обязательства | 9 524 128 | (100.00%) | 10 793 559 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 9.52 до 10.79 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 342.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (51.26%) и Н3 (102.54%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 86.4 | 78.0 | 35.6 | 80.1 | 71.3 | 62.6 | 95.9 | 127.7 | 114.7 | 132.2 | 44.7 | 51.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 104.9 | 96.9 | 97.0 | 100.9 | 99.8 | 99.7 | 109.7 | 106.8 | 111.5 | 107.2 | 109.2 | 102.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 338.8 | 199.6 | 351.3 | 322.0 | 238.4 | 385.8 | 445.5 | 522.3 | 355.9 | 446.7 | 382.9 | 342.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 28.0 | 33.0 | 31.0 | 28.5 | 26.5 | 24.6 | 23.3 | 21.6 | 20.2 | 17.4 | 15.4 | 13.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ИШБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 69.84% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.75% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 18 932 323 | (74.88%) | 23 926 647 | (76.76%) |
Ценные бумаги | 555 639 | (2.20%) | 562 257 | (1.80%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 569 833 | (2.25%) | 576 463 | (1.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 795 307 | (22.92%) | 6 680 418 | (21.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 794 197 | (22.92%) | 6 824 039 | (21.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 971 | (0.03%) | 6 196 | (0.02%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 132 518 | (0.52%) | 33 575 | (0.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -139 379 | (-0.55%) | -183 392 | (-0.59%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 283 269 | (100.00%) | 31 169 322 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 23.3% c 25.28 до 31.17 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 772 304 | (8.26%) | 644 153 | (1.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 568 828 | (4.67%) | 565 101 | (1.53%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 980 000 | (2.92%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 28 664 993 | (85.36%) | 33 959 503 | (92.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 22 810 284 | (67.93%) | 24 822 024 | (67.39%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 747 143 | (2.22%) | 843 240 | (2.29%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 897 115 | (2.67%) | 1 011 927 | (2.75%) |
Обязательства | 33 579 919 | (100.00%) | 36 833 142 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.7% c 33.58 до 36.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ИШБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 763 048 | (66.58%) | 4 763 048 | (61.07%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 104 662 | (1.46%) | 104 662 | (1.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 052 685 | (28.69%) | 2 052 684 | (26.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 233 918 | (3.27%) | 878 985 | (11.27%) |
Балансовый капитал | 7 154 313 | (100.00%) | 7 799 379 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 174 623 | (74.44%) | 6 701 554 | (88.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 776 794 | (25.56%) | 877 804 | (11.58%) |
Капитал (по ф.123) | 6 951 417 | (100.00%) | 7 579 358 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 29.6 | 19.1 | 22.8 | 23.3 | 20.4 | 20.3 | 22.6 | 22.2 | 22.5 | 21.3 | 21.3 | 20.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.5 | 17.2 | 20.3 | 20.3 | 17.4 | 16.6 | 17.8 | 17.2 | 16.7 | 15.3 | 15.0 | 18.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.5 | 17.2 | 20.3 | 20.3 | 17.4 | 16.6 | 17.8 | 17.2 | 16.7 | 15.3 | 15.0 | 18.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.91 | 5.77 | 5.81 | 5.96 | 6.09 | 6.34 | 6.57 | 6.70 | 6.95 | 7.21 | 7.36 | 7.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.5 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.1 | 0.9 | 1.0 | 1.0 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.