Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Форштадт" (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 174 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ФОРШТАДТ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 177 635 | (2.96%) | 172 276 | (3.88%) |
Корреспондентские счета | 358 728 | (5.98%) | 417 172 | (9.39%) |
Другие счета | 50 693 | (0.84%) | 54 305 | (1.22%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 704 015 | (28.40%) | 48 526 | (1.09%) |
Ценные бумаги | 3 710 017 | (61.82%) | 3 749 482 | (84.41%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 001 088 | (100.00%) | 4 441 761 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.00 до 4.44 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 170 | (0.01%) | 166 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 291 992 | (68.22%) | 1 060 745 | (60.05%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 601 693 | (31.77%) | 705 443 | (39.94%) |
Текущие обязательства | 1 893 855 | (100.00%) | 1 766 354 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.89 до 1.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 251.46%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (33.26%) и Н3 (137.39%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 77.1 | 61.8 | 25.9 | 34.8 | 26.7 | 26.7 | 48.2 | 29.7 | 87.5 | 64.3 | 39.6 | 33.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 178.6 | 142.9 | 121.7 | 112.4 | 115.0 | 92.1 | 109.4 | 98.3 | 160.3 | 131.2 | 141.5 | 137.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 351.5 | 267.7 | 286.2 | 245.8 | 268.7 | 285.5 | 313.6 | 231.5 | 316.9 | 295.1 | 276.3 | 251.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.1 | 57.1 | 56.2 | 66.5 | 72.8 | 71.9 | 59.8 | 54.7 | 47.1 | 46.6 | 49.6 | 50.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Форштадт» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.39% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 57.40% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 704 015 | (14.42%) | 48 526 | (0.48%) |
Ценные бумаги | 3 710 017 | (31.40%) | 3 749 482 | (37.17%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 000 478 | (33.86%) | 4 063 694 | (40.28%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 400 447 | (54.17%) | 6 290 436 | (62.35%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 340 089 | (28.27%) | 3 015 005 | (29.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 333 526 | (36.68%) | 4 268 457 | (42.31%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 836 257 | (7.08%) | 943 974 | (9.36%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 109 425 | (-17.85%) | -1 937 000 | (-19.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 814 479 | (100.00%) | 10 088 444 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 14.6% c 11.81 до 10.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 170 | (0.00%) | 166 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 703 029 | (27.30%) | 2 324 209 | (29.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 411 037 | (14.25%) | 1 263 464 | (15.92%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 422 713 | (54.76%) | 3 644 318 | (45.91%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 601 693 | (6.08%) | 705 443 | (8.89%) |
Обязательства | 9 902 580 | (100.00%) | 7 937 295 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 19.8% c 9.90 до 7.94 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Форштадт» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 610 000 | (43.27%) | 1 610 000 | (41.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 70 673 | (1.90%) | 85 841 | (2.21%) |
Резервный фонд | 80 500 | (2.16%) | 80 500 | (2.08%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 157 654 | (57.98%) | 2 140 943 | (55.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 95 221 | (2.56%) | 291 810 | (7.53%) |
Балансовый капитал | 3 721 084 | (100.00%) | 3 877 370 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 102 546 | (88.87%) | 3 183 233 | (93.11%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 388 585 | (11.13%) | 235 634 | (6.89%) |
Капитал (по ф.123) | 3 491 131 | (100.00%) | 3 418 867 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.42 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.4 | 24.2 | 24.2 | 23.5 | 24.7 | 25.3 | 24.9 | 24.1 | 25.8 | 25.3 | 26.3 | 26.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.5 | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 | 22.8 | 22.8 | 24.2 | 24.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.5 | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 | 22.8 | 22.8 | 24.2 | 24.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.34 | 3.27 | 3.24 | 3.22 | 3.32 | 3.32 | 3.34 | 3.43 | 3.49 | 3.43 | 3.36 | 3.42 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.8 | 9.3 | 10.4 | 10.0 | 10.4 | 10.3 | 9.1 | 8.2 | 8.2 | 9.0 | 12.2 | 11.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 23.3 | 23.0 | 26.2 | 26.3 | 25.9 | 25.8 | 21.9 | 20.9 | 20.7 | 22.3 | 24.2 | 23.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.