Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Экспобанк" является крупным российским банком и среди них занимает 43 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКСПОБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЭКСПОБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 074 011 | (1.44%) | 943 238 | (1.25%) |
Корреспондентские счета | 15 591 452 | (20.88%) | 4 784 661 | (6.36%) |
Другие счета | 1 436 768 | (1.92%) | 1 319 908 | (1.75%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 9 179 570 | (12.29%) | 16 663 808 | (22.14%) |
Ценные бумаги | 49 091 898 | (65.75%) | 51 841 724 | (68.88%) |
Потенциально ликвидные активы | 74 667 931 | (100.00%) | 75 260 856 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 74.67 до 75.26 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 334 699 | (3.05%) | 21 341 970 | (44.53%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 020 185 | (2.33%) | 1 043 817 | (2.18%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 18 346 378 | (41.96%) | 13 925 821 | (29.05%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 038 129 | (54.98%) | 12 663 112 | (26.42%) |
Текущие обязательства | 43 719 206 | (100.00%) | 47 930 903 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 43.72 до 47.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 157.02%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (114.92%) и Н3 (110.52%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 46.9 | 56.4 | 33.0 | 86.9 | 136.6 | 87.5 | 55.7 | 134.4 | 105.2 | 74.5 | 86.7 | 114.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 148.6 | 158.0 | 196.2 | 184.4 | 213.4 | 198.6 | 166.3 | 291.2 | 232.4 | 164.4 | 102.2 | 110.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 209.1 | 202.8 | 192.4 | 184.6 | 220.1 | 205.9 | 189.4 | 169.2 | 170.8 | 125.3 | 153.1 | 157.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 33.5 | 32.0 | 31.8 | 32.5 | 34.6 | 34.2 | 34.6 | 39.0 | 40.3 | 44.7 | 45.5 | 46.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Экспобанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 90.54% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.73% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 179 570 | (5.49%) | 16 663 808 | (8.83%) |
Ценные бумаги | 49 091 898 | (29.35%) | 51 841 724 | (27.47%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 48 779 128 | (29.17%) | 53 573 498 | (28.38%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 800 507 | (1.08%) | 350 758 | (0.19%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 108 966 056 | (65.15%) | 120 206 161 | (63.69%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 53 968 465 | (32.27%) | 59 176 486 | (31.35%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 58 643 312 | (35.06%) | 63 821 446 | (33.81%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 512 192 | (2.70%) | 6 312 274 | (3.34%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 157 913 | (-4.88%) | -9 104 045 | (-4.82%) |
Производные финансовые инструменты | 10 720 | (0.01%) | 29 980 | (0.02%) |
Активы, приносящие прямой доход | 167 248 244 | (100.00%) | 188 741 673 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 12.9% c 167.25 до 188.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 798 306 | (1.77%) | 3 221 529 | (1.88%) |
Средства кредитных организаций | 1 334 699 | (0.85%) | 21 341 970 | (12.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 020 185 | (0.65%) | 1 043 817 | (0.61%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 310 000 | (0.20%) | 19 981 375 | (11.64%) |
Средства корпоративных клиентов | 54 110 261 | (34.31%) | 52 429 623 | (30.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 35 763 883 | (22.68%) | 38 503 802 | (22.43%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 55 566 592 | (35.24%) | 63 050 375 | (36.74%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 038 129 | (15.24%) | 12 663 112 | (7.38%) |
Обязательства | 157 688 788 | (100.00%) | 171 623 841 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.8% c 157.69 до 171.62 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Экспобанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 800 000 | (7.52%) | 2 800 000 | (7.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 497 923 | (4.03%) | 1 296 886 | (3.52%) |
Резервный фонд | 140 000 | (0.38%) | 140 000 | (0.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 32 863 788 | (88.32%) | 31 349 035 | (85.12%) |
Чистая прибыль текущего года | 933 577 | (2.51%) | 2 445 055 | (6.64%) |
Балансовый капитал | 37 209 370 | (100.00%) | 36 830 274 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 24 812 959 | (64.10%) | 31 336 336 | (77.84%) |
Добавочный капитал, итого | 5 357 322 | (13.84%) | 5 520 804 | (13.71%) |
Дополнительный капитал, итого | 8 542 057 | (22.07%) | 3 398 570 | (8.44%) |
Капитал (по ф.123) | 38 712 338 | (100.00%) | 40 255 710 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 40.26 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.0 | 18.0 | 18.5 | 18.7 | 18.8 | 22.4 | 22.4 | 23.4 | 21.5 | 21.0 | 20.2 | 20.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.1 | 12.4 | 14.5 | 13.9 | 13.2 | 14.1 | 13.7 | 14.2 | 13.9 | 13.0 | 12.8 | 15.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.8 | 15.5 | 17.7 | 17.2 | 16.4 | 17.3 | 16.6 | 17.2 | 16.9 | 15.8 | 15.6 | 18.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 30.30 | 31.09 | 31.82 | 33.38 | 35.45 | 39.55 | 40.78 | 41.12 | 38.71 | 40.31 | 39.45 | 40.26 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.8 | 4.1 | 3.9 | 3.2 | 2.7 | 3.1 | 2.6 | 3.3 | 3.6 | 5.6 | 4.8 | 4.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 6.6 | 6.5 | 5.3 | 4.6 | 5.1 | 4.4 | 5.6 | 6.5 | 5.6 | 6.8 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.