Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Акционерный коммерческий банк "Держава" публичное акционерное общество" является крупным российским банком и среди них занимает 97 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕРЖАВА составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Банк ДЕРЖАВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 148 046 | (0.45%) | 127 828 | (0.35%) |
Корреспондентские счета | 534 968 | (1.63%) | 1 419 106 | (3.89%) |
Другие счета | 378 964 | (1.15%) | 409 743 | (1.12%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 17 263 516 | (52.50%) | 13 186 177 | (36.14%) |
Ценные бумаги | 15 290 304 | (46.50%) | 22 050 838 | (60.44%) |
Потенциально ликвидные активы | 32 885 730 | (100.00%) | 36 481 872 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 32.89 до 36.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 495 901 | (63.72%) | 10 154 842 | (67.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 29 091 | (0.22%) | 13 101 | (0.09%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 242 701 | (31.82%) | 4 352 598 | (29.10%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 593 697 | (4.45%) | 449 568 | (3.01%) |
Текущие обязательства | 13 332 299 | (100.00%) | 14 957 008 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.33 до 14.96 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 243.91%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (146.22%) и Н3 (235.93%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 91.0 | 156.3 | 90.8 | 81.6 | 88.0 | 146.6 | 92.0 | 119.3 | 104.8 | 132.3 | 173.6 | 146.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 149.9 | 188.9 | 182.1 | 195.3 | 246.6 | 167.5 | 134.5 | 256.9 | 266.0 | 270.2 | 257.6 | 235.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 204.7 | 209.9 | 189.8 | 226.4 | 261.0 | 228.4 | 200.8 | 200.5 | 246.7 | 248.5 | 239.3 | 243.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 16.1 | 16.3 | 16.1 | 16.0 | 15.6 | 15.2 | 15.2 | 15.5 | 17.5 | 18.3 | 14.9 | 14.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Держава» ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.94% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 43.27% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 17 263 516 | (45.56%) | 13 186 177 | (32.52%) |
Ценные бумаги | 15 290 304 | (40.35%) | 22 050 838 | (54.39%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 17 586 198 | (46.41%) | 24 013 162 | (59.23%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 283 513 | (3.39%) | 1 106 920 | (2.73%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 337 371 | (14.09%) | 5 304 748 | (13.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 023 086 | (13.26%) | 4 239 954 | (10.46%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 269 230 | (8.63%) | 3 371 114 | (8.32%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 216 620 | (5.85%) | 2 161 527 | (5.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 171 565 | (-13.65%) | -4 467 847 | (-11.02%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 37 891 191 | (100.00%) | 40 541 763 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.0% c 37.89 до 40.54 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ДЕРЖАВА составляют 16.04%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 495 901 | (27.90%) | 10 154 842 | (28.99%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 29 091 | (0.10%) | 13 101 | (0.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 456 255 | (27.77%) | 10 127 027 | (28.91%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 138 768 | (20.16%) | 7 450 056 | (21.27%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 896 067 | (6.23%) | 3 097 458 | (8.84%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 559 577 | (5.12%) | 1 635 918 | (4.67%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 593 697 | (1.95%) | 449 568 | (1.28%) |
Обязательства | 30 451 723 | (100.00%) | 35 024 603 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 15.0% c 30.45 до 35.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Держава» ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 509 862 | (3.25%) | 509 862 | (3.12%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 611 680 | (10.29%) | 1 014 466 | (6.21%) |
Резервный фонд | 8 478 | (0.05%) | 8 478 | (0.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 18 762 029 | (119.77%) | 18 228 355 | (111.58%) |
Чистая прибыль текущего года | 699 540 | (4.47%) | 2 952 829 | (18.08%) |
Балансовый капитал | 15 664 714 | (100.00%) | 16 335 873 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 899 809 | (71.62%) | 10 720 626 | (75.20%) |
Добавочный капитал, итого | 1 041 092 | (7.53%) | 1 058 276 | (7.42%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 882 201 | (20.85%) | 2 476 386 | (17.37%) |
Капитал (по ф.123) | 13 823 102 | (100.00%) | 14 255 288 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 14.26 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.9 | 13.8 | 13.1 | 14.0 | 14.3 | 14.2 | 13.5 | 13.7 | 15.4 | 15.2 | 15.4 | 15.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.2 | 10.6 | 10.0 | 10.5 | 10.7 | 10.6 | 10.2 | 10.2 | 11.0 | 11.1 | 12.3 | 11.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.4 | 11.7 | 11.1 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.3 | 11.3 | 12.2 | 12.3 | 13.5 | 12.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.22 | 12.88 | 12.94 | 13.23 | 13.18 | 13.29 | 13.14 | 13.28 | 13.82 | 13.54 | 14.23 | 14.26 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.8 | 10.5 | 9.1 | 9.4 | 11.0 | 10.1 | 12.1 | 8.0 | 8.0 | 9.2 | 10.3 | 9.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.2 | 22.7 | 19.1 | 21.3 | 24.7 | 21.0 | 22.7 | 16.1 | 18.6 | 20.7 | 23.2 | 19.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.