Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ЦМРБанк (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 163 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЦМРБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
ЦМРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 227 743 | (12.10%) | 1 164 799 | (12.41%) |
Корреспондентские счета | 169 929 | (1.67%) | 193 849 | (2.07%) |
Другие счета | 256 713 | (2.53%) | 416 546 | (4.44%) |
Депозиты в Банке России | 3 070 000 | (30.26%) | 2 320 000 | (24.72%) |
Кредиты банкам | 3 477 | (0.03%) | 1 143 485 | (12.19%) |
Ценные бумаги | 5 418 111 | (53.40%) | 4 144 837 | (44.17%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 145 973 | (100.00%) | 9 383 516 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 10.15 до 9.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 97 414 | (1.44%) | 695 768 | (9.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 96 918 | (1.43%) | 693 372 | (9.35%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 652 676 | (83.33%) | 5 728 231 | (77.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 033 738 | (15.24%) | 992 837 | (13.39%) |
Текущие обязательства | 6 783 828 | (100.00%) | 7 416 836 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.78 до 7.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 126.52%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (82.91%) и Н3 (106.45%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 108.4 | 97.9 | 92.9 | 98.6 | 86.3 | 90.5 | 92.3 | 95.4 | 105.1 | 98.6 | 87.7 | 82.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 161.4 | 154.1 | 150.6 | 144.5 | 123.4 | 122.8 | 138.2 | 119.7 | 136.3 | 123.8 | 114.9 | 106.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 185.6 | 183.9 | 178.1 | 176.6 | 149.5 | 149.2 | 174.6 | 132.6 | 149.6 | 136.8 | 135.2 | 126.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.4 | 1.6 | 2.1 | 2.3 | 2.6 | 3.3 | 3.7 | 4.4 | 5.0 | 5.2 | 5.5 | 5.8 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ЦМРБанк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.70% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 53.54% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 477 | (0.04%) | 1 143 485 | (12.06%) |
Ценные бумаги | 5 418 111 | (63.76%) | 4 144 837 | (43.71%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 188 684 | (72.83%) | 5 080 075 | (53.58%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 076 300 | (36.20%) | 4 193 388 | (44.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 130 288 | (36.84%) | 4 249 120 | (44.81%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 73 227 | (0.86%) | 114 329 | (1.21%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 382 | (0.09%) | 16 336 | (0.17%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -134 597 | (-1.58%) | -186 397 | (-1.97%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 497 888 | (100.00%) | 9 481 710 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.6% c 8.50 до 9.48 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 97 414 | (1.23%) | 695 768 | (8.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 96 918 | (1.23%) | 693 372 | (8.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 652 676 | (71.45%) | 5 728 231 | (66.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 360 409 | (4.56%) | 429 886 | (4.99%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 033 738 | (13.07%) | 992 837 | (11.51%) |
Обязательства | 7 910 969 | (100.00%) | 8 622 582 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.0% c 7.91 до 8.62 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ЦМРБанк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (15.76%) | 1 000 000 | (16.58%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 311 225 | (4.90%) | 311 225 | (5.16%) |
Резервный фонд | 50 000 | (0.79%) | 50 000 | (0.83%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 094 791 | (80.28%) | 4 794 791 | (79.48%) |
Чистая прибыль текущего года | -18 082 | (-0.28%) | -10 532 | (-0.17%) |
Балансовый капитал | 6 346 001 | (100.00%) | 6 032 463 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 018 584 | (100.00%) | 5 656 236 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 6 018 584 | (100.00%) | 5 656 236 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.66 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 44.6 | 43.7 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 44.6 | 43.5 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 44.6 | 43.5 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.78 | 6.85 | 6.75 | 6.60 | 6.35 | 6.31 | 6.27 | 6.08 | 6.02 | 5.97 | 6.01 | 5.66 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.7 | 0.5 | 0.4 | 0.3 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.3 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.0 | 5.8 | 4.2 | 4.6 | 4.4 | 3.7 | 3.4 | 4.2 | 4.2 | 3.5 | 3.1 | 3.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.