Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БыстроБанк" является средним российским банком и среди них занимает 123 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка БЫСТРОБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 569 342 | (6.77%) | 592 622 | (7.50%) |
Корреспондентские счета | 659 949 | (7.85%) | 457 555 | (5.79%) |
Другие счета | 69 605 | (0.83%) | 170 701 | (2.16%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 4 503 780 | (53.57%) | 4 659 832 | (58.99%) |
Ценные бумаги | 2 604 585 | (30.98%) | 2 019 060 | (25.56%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 407 261 | (100.00%) | 7 899 770 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 8.41 до 7.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 916 120 | (35.14%) | 859 826 | (34.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 273 | (0.09%) | 7 690 | (0.30%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 683 130 | (26.20%) | 610 189 | (24.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 007 835 | (38.66%) | 1 054 421 | (41.77%) |
Текущие обязательства | 2 607 085 | (100.00%) | 2 524 436 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.61 до 2.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 312.93%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (105.98%) и Н3 (73.23%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 92.1 | 104.5 | 118.3 | 147.8 | 116.8 | 321.4 | 236.3 | 89.9 | 124.7 | 78.3 | 115.7 | 106.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 285.3 | 463.2 | 194.4 | 165.7 | 379.7 | 159.9 | 125.6 | 367.9 | 155.9 | 99.2 | 123.8 | 73.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 392.9 | 398.9 | 467.6 | 459.3 | 352.1 | 416.3 | 371.7 | 342.7 | 322.5 | 336.3 | 406.4 | 312.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 57.3 | 59.4 | 60.0 | 62.6 | 65.8 | 63.2 | 63.0 | 64.4 | 64.6 | 59.3 | 60.4 | 62.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БыстроБанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 90.73% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.43% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 503 780 | (18.00%) | 4 659 832 | (18.11%) |
Ценные бумаги | 2 604 585 | (10.41%) | 2 019 060 | (7.85%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 604 653 | (10.41%) | 2 031 808 | (7.90%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 17 917 500 | (71.60%) | 19 046 214 | (74.04%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 652 | (0.03%) | 302 308 | (1.18%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 19 348 401 | (77.31%) | 20 148 731 | (78.32%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 627 974 | (10.50%) | 2 333 965 | (9.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 066 527 | (-16.25%) | -3 738 790 | (-14.53%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 025 865 | (100.00%) | 25 725 106 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.8% c 25.03 до 25.73 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 916 120 | (4.09%) | 859 826 | (3.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 273 | (0.01%) | 7 690 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 912 600 | (4.08%) | 850 840 | (3.71%) |
Средства корпоративных клиентов | 937 284 | (4.19%) | 1 226 387 | (5.35%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 254 154 | (1.14%) | 616 198 | (2.69%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 18 024 111 | (80.55%) | 18 257 365 | (79.69%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 007 835 | (4.50%) | 1 054 421 | (4.60%) |
Обязательства | 22 375 157 | (100.00%) | 22 910 897 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.4% c 22.38 до 22.91 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БыстроБанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 370 990 | (6.90%) | 370 990 | (6.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 136 932 | (21.15%) | 1 136 932 | (20.89%) |
Резервный фонд | 44 428 | (0.83%) | 44 428 | (0.82%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 769 990 | (70.13%) | 3 761 398 | (69.12%) |
Чистая прибыль текущего года | 53 717 | (1.00%) | 128 255 | (2.36%) |
Балансовый капитал | 5 376 057 | (100.00%) | 5 442 003 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 474 282 | (87.31%) | 3 896 904 | (94.73%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 505 125 | (12.69%) | 216 760 | (5.27%) |
Капитал (по ф.123) | 3 979 407 | (100.00%) | 4 113 664 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.11 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.4 | 18.3 | 16.4 | 15.6 | 15.6 | 17.0 | 17.4 | 19.6 | 19.0 | 19.0 | 19.6 | 18.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.2 | 17.6 | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 | 16.6 | 16.5 | 18.6 | 17.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.2 | 17.6 | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 | 16.6 | 16.5 | 18.6 | 17.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.23 | 4.35 | 3.81 | 3.53 | 3.58 | 3.79 | 3.91 | 3.92 | 3.98 | 3.99 | 4.10 | 4.11 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.2 | 10.0 | 9.7 | 9.9 | 9.7 | 9.3 | 10.1 | 9.6 | 9.9 | 9.6 | 9.1 | 8.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.8 | 14.2 | 13.5 | 14.0 | 14.1 | 13.8 | 14.8 | 14.8 | 15.4 | 14.9 | 14.8 | 13.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.