Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Алмазэргиэнбанк" Акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 106 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛМАЗЭРГИЭНБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЛМАЗЭРГИЭНБАНК - банк с государственным участием.
АЛМАЗЭРГИЭНБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB- (Достаточная кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 232 078 | (14.07%) | 1 078 337 | (13.81%) |
Корреспондентские счета | 1 059 854 | (12.11%) | 1 268 724 | (16.24%) |
Другие счета | 535 312 | (6.11%) | 940 855 | (12.05%) |
Депозиты в Банке России | 2 000 000 | (22.84%) | 3 350 000 | (42.89%) |
Кредиты банкам | 3 337 106 | (38.12%) | 479 999 | (6.15%) |
Ценные бумаги | 862 853 | (9.86%) | 949 473 | (12.16%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 754 924 | (100.00%) | 7 810 540 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 8.75 до 7.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 297 575 | (2.07%) | 700 746 | (4.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 8 578 | (0.06%) | 20 122 | (0.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 011 995 | (69.58%) | 9 548 425 | (64.85%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 080 060 | (28.35%) | 4 475 642 | (30.40%) |
Текущие обязательства | 14 389 630 | (100.00%) | 14 724 813 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 14.39 до 14.72 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 53.04%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (62.82%) и Н3 (112.11%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 84.5 | 65.4 | 78.4 | 111.7 | 84.6 | 118.4 | 120.0 | 41.7 | 48.8 | 70.7 | 41.1 | 62.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.3 | 130.2 | 113.0 | 121.4 | 127.0 | 128.3 | 160.5 | 107.1 | 107.3 | 116.6 | 104.7 | 112.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 62.4 | 60.3 | 54.7 | 45.3 | 50.8 | 50.5 | 47.3 | 66.6 | 60.8 | 58.5 | 58.1 | 53.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 45.8 | 46.9 | 47.6 | 49.0 | 50.3 | 50.6 | 52.1 | 54.7 | 48.0 | 49.3 | 52.4 | 52.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.69% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 337 106 | (11.21%) | 479 999 | (1.64%) |
Ценные бумаги | 862 853 | (2.90%) | 949 473 | (3.25%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 797 131 | (2.68%) | 942 206 | (3.22%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 332 776 | (1.12%) | 315 522 | (1.08%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 25 560 840 | (85.89%) | 27 816 346 | (95.11%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 878 173 | (53.35%) | 16 251 818 | (55.57%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 309 368 | (38.00%) | 13 288 398 | (45.44%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 877 063 | (6.31%) | 1 877 530 | (6.42%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 503 764 | (-11.77%) | -3 601 400 | (-12.31%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 29 760 799 | (100.00%) | 29 245 818 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.7% c 29.76 до 29.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 297 575 | (0.89%) | 700 746 | (2.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 8 578 | (0.03%) | 20 122 | (0.06%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 11 245 143 | (33.78%) | 11 769 249 | (33.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 233 148 | (3.70%) | 2 220 824 | (6.39%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 204 422 | (42.67%) | 13 985 058 | (40.26%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 080 060 | (12.26%) | 4 475 642 | (12.88%) |
Обязательства | 33 291 652 | (100.00%) | 34 737 623 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.3% c 33.29 до 34.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 241 109 | (77.93%) | 4 241 109 | (75.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 506 129 | (9.30%) | 487 181 | (8.69%) |
Резервный фонд | 262 750 | (4.83%) | 262 750 | (4.69%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 580 022 | (10.66%) | 570 552 | (10.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 169 105 | (3.11%) | 405 966 | (7.24%) |
Балансовый капитал | 5 442 102 | (100.00%) | 5 606 126 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 429 964 | (59.58%) | 3 850 223 | (65.35%) |
Добавочный капитал, итого | 1 408 000 | (24.46%) | 1 408 000 | (23.90%) |
Дополнительный капитал, итого | 918 624 | (15.96%) | 633 640 | (10.75%) |
Капитал (по ф.123) | 5 756 588 | (100.00%) | 5 891 863 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.89 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.0 | 15.0 | 14.9 | 14.7 | 14.4 | 14.4 | 15.0 | 14.1 | 14.5 | 14.0 | 14.1 | 14.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.9 | 9.7 | 9.5 | 9.3 | 9.3 | 9.3 | 9.2 | 8.9 | 8.7 | 8.5 | 9.4 | 9.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.8 | 13.5 | 13.3 | 13.0 | 13.0 | 13.0 | 12.9 | 12.5 | 12.3 | 12.0 | 12.8 | 12.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.45 | 5.56 | 5.58 | 5.62 | 5.53 | 5.55 | 5.78 | 5.64 | 5.76 | 5.70 | 5.85 | 5.89 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.1 | 5.1 | 5.3 | 5.6 | 5.5 | 5.6 | 5.9 | 5.2 | 5.8 | 5.5 | 5.7 | 5.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.2 | 11.4 | 11.8 | 11.6 | 11.7 | 11.6 | 12.0 | 10.8 | 10.9 | 10.5 | 10.8 | 11.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.