Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто группы Небольшие (с 201 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 16 063 387 | (6.01%) | 14 845 452 | (5.44%) |
Корреспондентские счета | 36 948 816 | (13.83%) | 33 756 553 | (12.38%) |
Другие счета | 6 168 308 | (2.31%) | 7 093 992 | (2.60%) |
Депозиты в Банке России | 134 276 751 | (50.28%) | 143 328 873 | (52.56%) |
Кредиты банкам | 57 666 092 | (21.59%) | 56 329 946 | (20.66%) |
Ценные бумаги | 17 489 044 | (6.55%) | 19 079 922 | (7.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 267 068 319 | (100.00%) | 272 717 814 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 267.07 до 272.72 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 28 224 709 | (19.90%) | 29 364 888 | (18.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 12 678 667 | (8.94%) | 9 884 409 | (6.29%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 81 477 432 | (57.44%) | 92 525 416 | (58.87%) |
Государственные средства на счетах | 627 | (0.00%) | 1 162 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 32 135 197 | (22.66%) | 35 280 055 | (22.45%) |
Текущие обязательства | 141 837 965 | (100.00%) | 157 171 521 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 141.84 до 157.17 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 38.18% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 60.93% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 57 666 092 | (30.21%) | 56 329 946 | (29.43%) |
Ценные бумаги | 17 489 044 | (9.16%) | 19 079 922 | (9.97%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 16 467 720 | (8.63%) | 18 050 179 | (9.43%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 772 251 | (0.93%) | 1 971 004 | (1.03%) |
- в т.ч. векселя | 103 524 | (0.05%) | 45 292 | (0.02%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 115 704 384 | (60.61%) | 115 956 666 | (60.59%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 95 930 981 | (50.26%) | 104 560 664 | (54.63%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 30 005 021 | (15.72%) | 27 021 862 | (14.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 680 704 | (4.02%) | 6 999 936 | (3.66%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -20 884 722 | (-10.94%) | -25 885 612 | (-13.53%) |
Производные финансовые инструменты | 26 537 | (0.01%) | 15 631 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 190 886 057 | (100.00%) | 191 382 165 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.3% c 190.89 до 191.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 535 033 | (0.17%) | 374 964 | (0.12%) |
Средства кредитных организаций | 28 224 709 | (9.18%) | 29 364 888 | (9.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 12 678 667 | (4.12%) | 9 884 409 | (3.13%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 634 100 | (0.21%) | 500 952 | (0.16%) |
Средства корпоративных клиентов | 112 424 257 | (36.56%) | 127 453 394 | (40.33%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 30 946 825 | (10.06%) | 34 927 978 | (11.05%) |
Государственные средства | 627 | (0.00%) | 1 162 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 87 907 374 | (28.59%) | 84 071 662 | (26.60%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 32 135 197 | (10.45%) | 35 280 055 | (11.16%) |
Обязательства | 307 473 429 | (100.00%) | 316 021 426 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.8% c 307.47 до 316.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 41 768 870 | (34.52%) | 44 640 424 | (34.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 81 411 | (0.07%) | 239 943 | (0.19%) |
Составляющие добавочного капитала | 13 464 287 | (11.13%) | 16 149 412 | (12.54%) |
Резервный фонд | 5 339 092 | (4.41%) | 5 579 429 | (4.33%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 58 422 723 | (48.29%) | 55 385 060 | (43.01%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 461 666 | (2.86%) | 8 711 336 | (6.76%) |
Балансовый капитал | 120 990 012 | (100.00%) | 128 780 958 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 97 557 255 | (78.72%) | 109 213 599 | (82.82%) |
Добавочный капитал, итого | 565 250 | (0.46%) | 590 250 | (0.45%) |
Дополнительный капитал, итого | 25 804 363 | (20.82%) | 22 060 073 | (16.73%) |
Капитал (по ф.123) | 123 926 868 | (100.00%) | 131 863 922 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.