Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Сельмашбанк" (публичное акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 280 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СЕЛЬМАШБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 97 682 | (6.43%) | 69 175 | (3.71%) |
Корреспондентские счета | 533 671 | (35.11%) | 325 674 | (17.48%) |
Другие счета | 14 276 | (0.94%) | 11 703 | (0.63%) |
Депозиты в Банке России | 15 000 | (0.99%) | 777 000 | (41.71%) |
Кредиты банкам | 859 340 | (56.54%) | 679 320 | (36.47%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 519 969 | (100.00%) | 1 862 872 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.52 до 1.86 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 300 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 300 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 545 717 | (68.85%) | 504 752 | (54.89%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 246 847 | (31.15%) | 414 578 | (45.08%) |
Текущие обязательства | 792 564 | (100.00%) | 919 630 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.79 до 0.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 202.57%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 100.9 | 94.0 | 101.1 | 134.9 | 113.8 | 141.6 | 123.2 | 84.6 | 139.3 | 102.4 | 77.8 | 127.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 168.0 | 119.8 | 116.1 | 162.2 | 281.2 | 272.7 | 299.7 | 201.6 | 191.8 | 186.0 | 202.1 | 202.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 43.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 63.51% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 859 340 | (65.95%) | 679 320 | (68.46%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 443 756 | (34.05%) | 312 914 | (31.54%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 312 971 | (24.02%) | 170 924 | (17.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 150 234 | (11.53%) | 150 777 | (15.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 9 500 | (0.73%) | 9 500 | (0.96%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -28 949 | (-2.22%) | -18 287 | (-1.84%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 303 096 | (100.00%) | 992 234 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 23.9% c 1.30 до 0.99 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 300 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 300 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 661 417 | (52.65%) | 679 902 | (46.08%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 115 700 | (9.21%) | 175 150 | (11.87%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 326 374 | (25.98%) | 345 484 | (23.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 246 847 | (19.65%) | 414 578 | (28.10%) |
Обязательства | 1 256 158 | (100.00%) | 1 475 595 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 17.5% c 1.26 до 1.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 136 100 | (17.62%) | 136 100 | (16.89%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 43 674 | (5.66%) | 43 674 | (5.42%) |
Резервный фонд | 6 805 | (0.88%) | 6 805 | (0.84%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 585 297 | (75.80%) | 582 851 | (72.31%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 029 | (1.17%) | 45 277 | (5.62%) |
Балансовый капитал | 772 210 | (100.00%) | 806 012 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 647 223 | (86.30%) | 711 813 | (90.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 102 735 | (13.70%) | 77 007 | (9.76%) |
Капитал (по ф.123) | 749 958 | (100.00%) | 788 820 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.79 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 68.7 | 56.6 | 59.7 | 53.4 | 61.9 | 60.5 | 58.7 | 69.0 | 67.1 | 65.4 | 74.5 | 81.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 66.8 | 54.1 | 56.5 | 49.8 | 57.4 | 55.8 | 53.3 | 62.3 | 59.9 | 57.5 | 71.4 | 77.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.69 | 0.70 | 0.71 | 0.71 | 0.72 | 0.72 | 0.73 | 0.74 | 0.75 | 0.76 | 0.78 | 0.79 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.9 | 1.9 | 2.3 | 1.8 | 2.3 | 2.0 | 1.4 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 0.8 | 0.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.8 | 3.3 | 3.3 | 2.6 | 3.3 | 3.2 | 2.5 | 2.6 | 2.2 | 2.1 | 1.8 | 1.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.