Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Пермь" является небольшим российским банком и среди них занимает 266 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРМЬ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 59 923 | (3.64%) | 54 382 | (3.54%) |
Корреспондентские счета | 133 870 | (8.12%) | 134 036 | (8.74%) |
Другие счета | 2 232 | (0.14%) | 3 314 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 1 450 000 | (87.96%) | 1 340 000 | (87.35%) |
Кредиты банкам | 2 370 | (0.14%) | 2 370 | (0.15%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 648 395 | (100.00%) | 1 534 102 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.65 до 1.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 819 614 | (77.39%) | 700 646 | (69.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 239 394 | (22.61%) | 302 985 | (30.19%) |
Текущие обязательства | 1 059 013 | (100.00%) | 1 003 646 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.06 до 1.00 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 152.85%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 117.4 | 120.8 | 106.9 | 107.5 | 92.6 | 101.5 | 126.6 | 133.5 | 115.2 | 132.9 | 132.5 | 104.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 129.5 | 132.1 | 127.7 | 117.9 | 113.9 | 129.5 | 150.0 | 167.8 | 155.7 | 163.5 | 162.6 | 152.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк Пермь (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 40.63% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 70.27% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 370 | (0.24%) | 2 370 | (0.21%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 971 819 | (99.76%) | 1 131 711 | (99.79%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 910 429 | (93.46%) | 1 083 923 | (95.58%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 172 359 | (17.69%) | 170 194 | (15.01%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 211 | (0.02%) | 185 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -111 180 | (-11.41%) | -122 591 | (-10.81%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 974 189 | (100.00%) | 1 134 081 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 16.4% c 0.97 до 1.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 050 719 | (52.54%) | 965 336 | (47.87%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 231 105 | (11.56%) | 264 690 | (13.13%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 640 228 | (32.02%) | 691 881 | (34.31%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 239 394 | (11.97%) | 302 985 | (15.02%) |
Обязательства | 1 999 712 | (100.00%) | 2 016 583 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.8% c 2.00 до 2.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк Пермь (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 800 | (0.11%) | 800 | (0.10%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 74 961 | (10.24%) | 86 489 | (11.17%) |
Резервный фонд | 1 067 | (0.15%) | 1 067 | (0.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 647 249 | (88.43%) | 644 561 | (83.24%) |
Чистая прибыль текущего года | 16 059 | (2.19%) | 52 028 | (6.72%) |
Балансовый капитал | 731 909 | (100.00%) | 774 374 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 555 291 | (77.53%) | 633 866 | (83.68%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 160 920 | (22.47%) | 123 595 | (16.32%) |
Капитал (по ф.123) | 716 211 | (100.00%) | 757 461 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.76 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 37.1 | 39.8 | 37.3 | 36.7 | 34.8 | 38.5 | 43.9 | 49.5 | 45.4 | 46.2 | 45.5 | 41.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 33.1 | 35.3 | 32.7 | 31.8 | 29.9 | 32.7 | 36.6 | 41.3 | 37.0 | 37.0 | 35.9 | 36.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.66 | 0.66 | 0.66 | 0.67 | 0.67 | 0.68 | 0.70 | 0.70 | 0.72 | 0.73 | 0.74 | 0.76 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.5 | 9.4 | 8.5 | 8.4 | 8.0 | 7.9 | 8.7 | 10.7 | 10.2 | 10.1 | 9.9 | 9.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.