Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ОТП Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 29 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОТП БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ОТП БАНК - дочерний иностранный банк.
ОТП БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 6 057 724 | (3.04%) | 3 449 255 | (1.39%) |
Корреспондентские счета | 21 737 819 | (10.91%) | 22 450 574 | (9.02%) |
Другие счета | 3 484 309 | (1.75%) | 2 732 236 | (1.10%) |
Депозиты в Банке России | 159 500 000 | (80.06%) | 211 500 000 | (85.01%) |
Кредиты банкам | 2 933 182 | (1.47%) | 2 941 100 | (1.18%) |
Ценные бумаги | 5 506 588 | (2.76%) | 5 736 188 | (2.31%) |
Потенциально ликвидные активы | 199 219 095 | (100.00%) | 248 808 779 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 199.22 до 248.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 371 669 | (3.93%) | 13 632 008 | (8.52%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 011 033 | (0.74%) | 1 473 452 | (0.92%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 87 387 869 | (63.98%) | 101 718 235 | (63.58%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 43 828 153 | (32.09%) | 44 623 344 | (27.89%) |
Текущие обязательства | 136 587 691 | (100.00%) | 159 973 587 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 136.59 до 159.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 155.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (53.03%) и Н3 (156.40%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 67.1 | 71.3 | 85.0 | 51.4 | 79.6 | 53.2 | 53.6 | 45.7 | 92.9 | 68.2 | 63.0 | 53.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 111.7 | 132.4 | 134.8 | 132.9 | 128.9 | 124.9 | 118.1 | 122.7 | 126.6 | 120.2 | 132.8 | 156.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 47.4 | 115.2 | 129.4 | 130.0 | 131.2 | 133.3 | 131.1 | 136.6 | 145.9 | 168.2 | 166.8 | 155.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 21.7 | 23.3 | 23.9 | 24.8 | 26.8 | 32.4 | 35.4 | 32.6 | 32.2 | 31.2 | 26.5 | 25.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ОТП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 35.08% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 83.18% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 933 182 | (2.19%) | 2 941 100 | (1.98%) |
Ценные бумаги | 5 506 588 | (4.10%) | 5 736 188 | (3.86%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 506 061 | (4.10%) | 5 735 614 | (3.86%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 745 | (0.00%) | 792 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 130 119 846 | (96.95%) | 139 016 821 | (93.64%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 269 087 | (8.40%) | 10 645 114 | (7.17%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 129 695 075 | (96.64%) | 139 476 566 | (93.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 15 615 418 | (11.64%) | 13 736 429 | (9.25%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -26 459 734 | (-19.72%) | -24 841 288 | (-16.73%) |
Производные финансовые инструменты | 898 790 | (0.67%) | 768 192 | (0.52%) |
Активы, приносящие прямой доход | 134 209 728 | (100.00%) | 148 462 301 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.6% c 134.21 до 148.46 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 371 669 | (1.64%) | 13 632 008 | (3.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 011 033 | (0.31%) | 1 473 452 | (0.39%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 1 000 000 | (0.27%) |
Средства корпоративных клиентов | 207 749 495 | (63.55%) | 248 442 306 | (66.23%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 120 361 626 | (36.82%) | 146 724 071 | (39.12%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 39 515 890 | (12.09%) | 37 694 338 | (10.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 43 828 153 | (13.41%) | 44 623 344 | (11.90%) |
Обязательства | 326 883 053 | (100.00%) | 375 094 527 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.7% c 326.88 до 375.09 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ОТП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 797 888 | (6.91%) | 2 797 888 | (5.81%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 567 693 | (6.34%) | 2 657 554 | (5.52%) |
Резервный фонд | 708 566 | (1.75%) | 708 566 | (1.47%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 213 103 | (49.94%) | 41 578 185 | (86.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 21 723 131 | (53.67%) | 7 983 283 | (16.57%) |
Балансовый капитал | 40 477 338 | (100.00%) | 48 166 198 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 19.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 33 595 774 | (75.98%) | 40 536 764 | (78.73%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 10 620 765 | (24.02%) | 10 948 513 | (21.27%) |
Капитал (по ф.123) | 44 216 539 | (100.00%) | 51 485 277 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 51.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.7 | 23.1 | 24.1 | 24.6 | 25.4 | 24.5 | 19.7 | 20.0 | 18.2 | 18.4 | 19.5 | 19.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.5 | 17.8 | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 | 13.4 | 15.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.5 | 17.8 | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 | 13.4 | 15.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 33.93 | 43.28 | 45.06 | 46.18 | 49.17 | 51.26 | 42.60 | 44.70 | 44.22 | 45.78 | 48.72 | 51.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.9 | 12.1 | 12.0 | 11.8 | 11.1 | 10.8 | 10.4 | 10.3 | 9.8 | 9.9 | 8.9 | 8.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.6 | 19.0 | 19.0 | 18.4 | 17.5 | 17.0 | 16.7 | 16.7 | 16.6 | 16.4 | 15.4 | 14.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.