Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "НОВИКОМБАНК" акционерное общество является крупнейшим российским банком и среди них занимает 18 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВИКОМБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НОВИКОМБАНК - банк с государственным участием.
НОВИКОМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | AA (Очень высокая кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA- (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 472 423 | (3.11%) | 8 678 121 | (1.82%) |
Корреспондентские счета | 52 077 344 | (14.12%) | 33 906 221 | (7.11%) |
Другие счета | 4 852 349 | (1.32%) | 5 173 491 | (1.09%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 266 075 667 | (72.14%) | 395 077 926 | (82.87%) |
Ценные бумаги | 34 368 553 | (9.32%) | 33 882 714 | (7.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 368 846 336 | (100.00%) | 476 718 473 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 368.85 до 476.72 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 844 996 | (2.70%) | 61 398 705 | (10.53%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 12 747 857 | (2.49%) | 18 321 678 | (3.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 472 525 342 | (92.24%) | 496 991 769 | (85.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 885 236 | (5.05%) | 24 694 240 | (4.24%) |
Текущие обязательства | 512 255 574 | (100.00%) | 583 084 714 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 512.26 до 583.08 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 81.76%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (97.73%) и Н3 (82.18%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 66.7 | 84.2 | 63.8 | 86.5 | 60.6 | 56.8 | 62.2 | 97.9 | 100.3 | 77.3 | 95.8 | 97.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 141.7 | 109.2 | 90.3 | 119.9 | 117.7 | 125.9 | 146.2 | 173.6 | 123.8 | 134.3 | 101.7 | 82.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 99.3 | 55.0 | 44.6 | 46.8 | 66.5 | 59.9 | 54.2 | 60.2 | 72.0 | 51.1 | 76.1 | 81.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.1 | 44.2 | 50.2 | 51.4 | 49.9 | 49.2 | 45.0 | 43.8 | 42.0 | 43.5 | 40.6 | 44.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 92.36% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 89.32% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 266 075 667 | (56.62%) | 395 077 926 | (39.92%) |
Ценные бумаги | 34 368 553 | (7.31%) | 33 882 714 | (3.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 34 385 762 | (7.32%) | 33 904 605 | (3.43%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 523 898 997 | (111.48%) | 560 610 683 | (56.65%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 501 860 311 | (106.79%) | 540 281 498 | (54.60%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 24 603 921 | (5.24%) | 25 305 537 | (2.56%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 11 438 448 | (2.43%) | 4 678 656 | (0.47%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 003 683 | (-3.83%) | -10 655 008 | (-1.08%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 469 943 824 | (100.00%) | 989 571 323 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 110.6% c 469.94 до 989.57 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 715 844 | (0.32%) | 1 649 677 | (0.17%) |
Средства кредитных организаций | 13 844 996 | (1.65%) | 61 398 705 | (6.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 12 747 857 | (1.52%) | 18 321 678 | (1.87%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (0.12%) | 42 988 490 | (4.39%) |
Средства корпоративных клиентов | 657 500 330 | (78.28%) | 711 291 782 | (72.65%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 184 974 988 | (22.02%) | 214 300 013 | (21.89%) |
Государственные средства | 59 885 000 | (7.13%) | 90 900 000 | (9.28%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 58 069 133 | (6.91%) | 62 734 082 | (6.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 885 236 | (3.08%) | 24 694 240 | (2.52%) |
Обязательства | 839 891 595 | (100.00%) | 979 014 179 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.6% c 839.89 до 979.01 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 11 750 822 | (13.95%) | 11 750 822 | (12.72%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 516 822 | (18.42%) | 15 783 821 | (17.08%) |
Резервный фонд | 682 000 | (0.81%) | 682 000 | (0.74%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 39 653 679 | (47.09%) | 56 082 576 | (60.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 16 615 243 | (19.73%) | 8 182 188 | (8.86%) |
Балансовый капитал | 84 216 634 | (100.00%) | 92 393 030 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 74 784 780 | (80.47%) | 80 698 465 | (78.48%) |
Добавочный капитал, итого | 5 000 000 | (5.38%) | 5 000 000 | (4.86%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 152 784 | (14.15%) | 17 123 900 | (16.65%) |
Капитал (по ф.123) | 92 937 564 | (100.00%) | 102 822 365 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 102.82 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.8 | 12.0 | 11.6 | 11.4 | 11.6 | 12.2 | 12.4 | 12.7 | 12.5 | 13.3 | 13.0 | 12.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.9 | 9.5 | 9.2 | 8.7 | 8.7 | 8.9 | 10.3 | 10.4 | 10.1 | 10.4 | 10.6 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.8 | 10.1 | 9.8 | 9.4 | 9.4 | 9.6 | 10.9 | 11.1 | 10.7 | 11.1 | 11.2 | 10.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 69.82 | 88.89 | 88.53 | 85.51 | 87.20 | 90.06 | 90.76 | 91.61 | 92.94 | 95.91 | 99.13 | 102.82 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.4 | 2.7 | 3.2 | 3.5 | 3.1 | 2.9 | 2.8 | 2.6 | 1.4 | 1.7 | 0.6 | 0.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.3 | 3.5 | 4.0 | 4.3 | 3.8 | 3.7 | 3.7 | 3.5 | 2.3 | 2.6 | 1.3 | 1.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.