Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является небольшим российским банком и среди них занимает 202 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКСИ-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 54 729 | (1.13%) | 17 530 | (0.23%) |
Корреспондентские счета | 1 078 202 | (22.32%) | 3 109 330 | (40.64%) |
Другие счета | 54 827 | (1.14%) | 92 669 | (1.21%) |
Депозиты в Банке России | 3 642 000 | (75.41%) | 1 435 000 | (18.76%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 2 996 000 | (39.16%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 829 758 | (100.00%) | 7 650 529 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.83 до 7.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 499 295 | (20.96%) | 4 730 541 | (50.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 300 965 | (12.64%) | 190 057 | (2.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 606 868 | (67.47%) | 4 346 014 | (46.14%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 275 431 | (11.56%) | 342 987 | (3.64%) |
Текущие обязательства | 2 381 594 | (100.00%) | 9 419 542 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.38 до 9.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 81.22%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.3 | 128.2 | 129.6 | 119.6 | 117.9 | 111.0 | 111.8 | 109.0 | 104.6 | 169.7 | 154.8 | 136.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 124.6 | 132.3 | 133.6 | 123.6 | 120.0 | 110.5 | 86.0 | 66.2 | 202.8 | 111.8 | 101.2 | 81.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ЭКСИ-Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 23.04% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 72.29% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 2 996 000 | (99.51%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 682 | (100.00%) | 14 831 | (0.49%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 45 908 | (172.06%) | 27 214 | (0.90%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 270 | (12.26%) | 3 000 | (0.10%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 100 957 | (378.37%) | 1 133 | (0.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -123 453 | (-462.68%) | -16 516 | (-0.55%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 26 682 | (100.00%) | 3 010 831 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11184.1% c 0.03 до 3.01 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ЭКСИ-БАНК составляют 40.71%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 499 295 | (8.72%) | 4 730 541 | (49.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 300 965 | (5.25%) | 190 057 | (2.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 606 868 | (28.05%) | 4 346 014 | (45.70%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 810 | (0.15%) | 7 593 | (0.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 275 431 | (4.81%) | 342 987 | (3.61%) |
Обязательства | 5 727 862 | (100.00%) | 9 509 016 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 66.0% c 5.73 до 9.51 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ЭКСИ-Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 351 396 | (85.29%) | 1 851 396 | (52.06%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 31 715 | (7.70%) | 1 531 715 | (43.07%) |
Резервный фонд | 3 888 | (0.94%) | 3 888 | (0.11%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -24 783 | (-6.01%) | -24 783 | (-0.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 54 069 | (13.12%) | 198 653 | (5.59%) |
Балансовый капитал | 412 023 | (100.00%) | 3 556 607 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 763.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 329 141 | (81.96%) | 3 284 600 | (93.69%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 72 449 | (18.04%) | 221 071 | (6.31%) |
Капитал (по ф.123) | 401 590 | (100.00%) | 3 505 671 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.51 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 67.6 | 67.2 | 69.1 | 54.4 | 35.8 | 40.3 | 37.5 | 29.2 | 30.4 | 234.0 | 186.0 | 107.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 67.2 | 66.9 | 66.8 | 51.2 | 32.9 | 36.1 | 32.6 | 26.8 | 25.4 | 227.8 | 178.8 | 101.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.40 | 0.40 | 0.41 | 0.42 | 0.43 | 0.44 | 0.45 | 0.37 | 0.40 | 3.46 | 3.46 | 3.51 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 83.4 | 83.9 | 84.4 | 52.8 | 56.8 | 59.4 | 67.2 | 67.2 | 67.2 | 71.1 | 74.1 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 87.7 | 88.4 | 89.5 | 69.2 | 74.7 | 76.9 | 82.2 | 82.2 | 82.2 | 84.1 | 86.2 | 0.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.