Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития "Экономбанк" является средним российским банком и среди них занимает 122 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКОНОМБАНК составила .
ЭКОНОМБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 194 320 | (1.15%) | 165 044 | (0.98%) |
Корреспондентские счета | 537 477 | (3.19%) | 728 910 | (4.33%) |
Другие счета | 36 289 | (0.22%) | 62 523 | (0.37%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 182 229 | (96.16%) | 16 001 654 | (95.04%) |
Потенциально ликвидные активы | 16 828 937 | (100.00%) | 16 836 753 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 16.83 до 16.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 297 054 | (86.30%) | 6 422 230 | (84.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 622 | (0.01%) | 700 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 819 159 | (9.69%) | 856 708 | (11.31%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 338 928 | (4.01%) | 295 265 | (3.90%) |
Текущие обязательства | 8 455 141 | (100.00%) | 7 574 203 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 8.46 до 7.57 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 222.29%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (46.32%) и Н3 (100.19%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 28.5 | 83.5 | 89.3 | 37.3 | 25.7 | 58.8 | 345.8 | 59.8 | 65.2 | 27.0 | 250.1 | 46.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 172.0 | 269.4 | 232.5 | 341.9 | 217.3 | 81.0 | 1164.0 | 158.8 | 97.2 | 95.3 | 154.1 | 100.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 222.6 | 213.7 | 208.1 | 202.3 | 197.3 | 192.6 | 179.6 | 191.1 | 199.0 | 196.1 | 239.4 | 222.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Экономбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.48% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 95.18% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 182 229 | (64.16%) | 16 001 654 | (62.83%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 16 603 963 | (65.83%) | 16 880 146 | (66.28%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 159 260 | (0.63%) | 159 260 | (0.63%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 039 925 | (35.84%) | 9 467 975 | (37.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 679 879 | (22.52%) | 5 996 620 | (23.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 59 993 | (0.24%) | 53 078 | (0.21%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 264 592 | (20.87%) | 5 204 939 | (20.44%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 964 539 | (-7.79%) | -1 786 662 | (-7.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 222 154 | (100.00%) | 25 469 629 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.0% c 25.22 до 25.47 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 297 054 | (23.16%) | 6 422 230 | (20.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 622 | (0.00%) | 700 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 279 246 | (23.10%) | 6 418 254 | (20.75%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 256 475 | (26.20%) | 8 328 986 | (26.93%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 437 316 | (23.60%) | 7 472 278 | (24.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 13 755 228 | (43.65%) | 13 938 871 | (45.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 338 928 | (1.08%) | 295 265 | (0.95%) |
Обязательства | 31 512 669 | (100.00%) | 30 930 298 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.8% c 31.51 до 30.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Экономбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 500 000 | (-34.27%) | 2 110 000 | (-503.06%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 323 117 | (-22.14%) | 333 485 | (-79.51%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -1 735 691 | (118.95%) | -1 735 691 | (413.82%) |
Чистая прибыль текущего года | -101 131 | (6.93%) | -439 893 | (104.88%) |
Балансовый капитал | -1 459 146 | (100.00%) | -419 436 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -71.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -2 578 200 | (100.00%) | -1 353 103 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -2 578 200 | (100.00%) | -1 353 103 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -1.35 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -1.96 | -2.01 | -2.10 | -2.40 | -2.56 | -2.35 | -2.38 | -2.43 | -2.58 | -2.69 | -0.85 | -1.35 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 52.1 | 50.5 | 50.2 | 48.7 | 48.0 | 47.7 | 46.6 | 47.7 | 47.8 | 47.4 | 50.1 | 46.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.4 | 17.0 | 17.0 | 18.1 | 18.1 | 18.0 | 17.4 | 17.8 | 17.9 | 17.7 | 15.8 | 15.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ЭКОНОМБАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.