Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ ЧЕЛЯБИНСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 71 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 140 873 | (4.87%) | 2 034 225 | (4.16%) |
Корреспондентские счета | 2 193 677 | (5.00%) | 3 754 344 | (7.68%) |
Другие счета | 439 092 | (1.00%) | 538 376 | (1.10%) |
Депозиты в Банке России | 23 000 000 | (52.37%) | 20 300 000 | (41.54%) |
Кредиты банкам | 2 712 826 | (6.18%) | 299 966 | (0.61%) |
Ценные бумаги | 13 429 595 | (30.58%) | 21 939 942 | (44.90%) |
Потенциально ликвидные активы | 43 916 063 | (100.00%) | 48 866 853 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 43.92 до 48.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 860 722 | (3.67%) | 1 185 191 | (3.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 193 026 | (0.82%) | 451 406 | (1.50%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 693 187 | (41.39%) | 9 370 384 | (31.20%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 867 645 | (54.94%) | 19 481 972 | (64.86%) |
Текущие обязательства | 23 421 554 | (100.00%) | 30 037 547 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 23.42 до 30.04 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 162.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (238.72%) и Н3 (288.52%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 156.2 | 286.4 | 163.3 | 307.2 | 317.1 | 159.6 | 189.3 | 231.1 | 347.4 | 267.1 | 243.7 | 238.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 281.4 | 244.8 | 279.4 | 329.5 | 317.0 | 329.5 | 338.6 | 304.4 | 342.9 | 337.3 | 296.9 | 288.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 182.2 | 171.7 | 169.0 | 180.9 | 172.2 | 190.1 | 185.5 | 185.1 | 177.5 | 175.4 | 167.5 | 162.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 20.5 | 21.6 | 22.1 | 21.8 | 21.9 | 22.6 | 22.4 | 22.5 | 23.1 | 25.3 | 25.9 | 26.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.92% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.03% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 712 826 | (5.96%) | 299 966 | (0.51%) |
Ценные бумаги | 13 429 595 | (29.50%) | 21 939 942 | (37.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 13 486 441 | (29.62%) | 22 001 018 | (37.26%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 128 038 | (0.28%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 29 257 756 | (64.26%) | 36 791 462 | (62.32%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 23 545 558 | (51.72%) | 30 346 733 | (51.40%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 473 045 | (16.41%) | 8 973 748 | (15.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 164 041 | (2.56%) | 708 704 | (1.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 924 888 | (-6.42%) | -3 237 723 | (-5.48%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 8 746 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 45 528 215 | (100.00%) | 59 040 116 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 29.7% c 45.53 до 59.04 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 600 640 | (0.96%) | 621 940 | (0.86%) |
Средства кредитных организаций | 860 722 | (1.38%) | 1 185 191 | (1.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 193 026 | (0.31%) | 451 406 | (0.63%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 543 244 | (0.87%) | 4 000 | (0.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 052 758 | (27.28%) | 17 594 372 | (24.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 359 571 | (11.78%) | 8 223 988 | (11.43%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 28 170 659 | (45.07%) | 29 552 725 | (41.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 867 645 | (20.59%) | 19 481 972 | (27.08%) |
Обязательства | 62 500 210 | (100.00%) | 71 944 517 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 15.1% c 62.50 до 71.94 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 001 000 | (13.75%) | 2 001 000 | (11.36%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 935 886 | (6.43%) | 952 731 | (5.41%) |
Резервный фонд | 2 001 000 | (13.75%) | 2 001 000 | (11.36%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 612 400 | (59.19%) | 10 527 906 | (59.77%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 221 284 | (8.39%) | 2 326 758 | (13.21%) |
Балансовый капитал | 14 549 970 | (100.00%) | 17 614 380 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 21.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 11 083 350 | (84.72%) | 12 627 806 | (82.34%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 998 784 | (15.28%) | 2 707 818 | (17.66%) |
Капитал (по ф.123) | 13 082 134 | (100.00%) | 15 335 624 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.34 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.2 | 26.3 | 26.0 | 26.2 | 27.5 | 26.3 | 27.4 | 28.6 | 27.9 | 25.7 | 26.3 | 26.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.4 | 22.6 | 22.0 | 22.0 | 22.6 | 21.3 | 21.2 | 25.5 | 24.3 | 22.4 | 22.3 | 21.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.4 | 22.6 | 22.0 | 22.0 | 22.6 | 21.3 | 21.2 | 25.5 | 24.3 | 22.4 | 22.3 | 21.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.20 | 13.10 | 13.34 | 13.43 | 13.73 | 13.90 | 14.58 | 15.13 | 15.45 | 14.72 | 15.15 | 15.34 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 2.5 | 3.6 | 3.9 | 2.9 | 3.8 | 3.8 | 2.5 | 2.1 | 2.0 | 2.0 | 2.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.3 | 6.6 | 10.1 | 10.5 | 7.6 | 10.2 | 10.1 | 6.5 | 7.9 | 8.1 | 7.9 | 8.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.