Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 240 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка БРАТСКИЙ АНКБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 235 034 | (14.47%) | 217 425 | (16.25%) |
Корреспондентские счета | 407 652 | (25.10%) | 79 633 | (5.95%) |
Другие счета | 16 644 | (1.02%) | 15 857 | (1.19%) |
Депозиты в Банке России | 965 000 | (59.41%) | 1 025 000 | (76.61%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 624 330 | (100.00%) | 1 337 915 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.62 до 1.34 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 007 | (0.14%) | 36 552 | (3.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.03%) | 411 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 086 273 | (76.15%) | 794 057 | (71.40%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 338 142 | (23.71%) | 281 476 | (25.31%) |
Текущие обязательства | 1 426 422 | (100.00%) | 1 112 085 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.43 до 1.11 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.31%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 164.9 | 198.7 | 276.2 | 247.9 | 228.3 | 202.4 | 189.9 | 197.0 | 173.0 | 269.7 | 347.2 | 295.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 82.4 | 138.3 | 132.3 | 138.0 | 137.3 | 128.4 | 136.1 | 129.0 | 113.9 | 119.2 | 125.9 | 120.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Братский АНКБ» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.21% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.04% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 685 758 | (206.99%) | 2 826 795 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 486 903 | (191.66%) | 2 605 266 | (92.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 289 702 | (22.33%) | 309 864 | (10.96%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 68 833 | (5.30%) | 73 222 | (2.59%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -159 680 | (-12.31%) | -161 557 | (-5.72%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 297 540 | (100.00%) | 2 826 795 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 117.9% c 1.30 до 2.83 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 007 | (0.05%) | 36 552 | (0.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.01%) | 411 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 531 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 181 773 | (30.18%) | 931 557 | (24.83%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 95 500 | (2.44%) | 137 500 | (3.66%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 302 923 | (58.80%) | 2 393 001 | (63.78%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 338 142 | (8.63%) | 281 476 | (7.50%) |
Обязательства | 3 916 360 | (100.00%) | 3 751 938 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.2% c 3.92 до 3.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Братский АНКБ» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 159 850 | (24.75%) | 159 850 | (24.57%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 59 515 | (9.21%) | 59 515 | (9.15%) |
Резервный фонд | 21 330 | (3.30%) | 21 330 | (3.28%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 363 683 | (56.31%) | 416 181 | (63.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 50 263 | (7.78%) | 2 422 | (0.37%) |
Балансовый капитал | 645 915 | (100.00%) | 650 572 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 504 415 | (87.44%) | 541 218 | (93.48%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 72 472 | (12.56%) | 37 739 | (6.52%) |
Капитал (по ф.123) | 576 887 | (100.00%) | 578 957 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.2 | 16.4 | 16.2 | 16.6 | 16.7 | 16.6 | 17.2 | 16.9 | 15.7 | 15.7 | 16.1 | 15.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.1 | 15.5 | 15.2 | 15.4 | 15.3 | 14.8 | 15.4 | 14.9 | 13.9 | 13.8 | 14.0 | 14.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.54 | 0.52 | 0.54 | 0.55 | 0.56 | 0.58 | 0.57 | 0.58 | 0.58 | 0.58 | 0.59 | 0.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 2.5 | 2.5 | 2.7 | 2.9 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.4 | 2.4 | 2.5 | 2.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.5 | 6.6 | 6.1 | 6.2 | 6.3 | 5.9 | 6.1 | 6.0 | 5.6 | 5.6 | 5.5 | 5.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.