Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
общество с ограниченной ответственностью небанковская кредитная организация "ЮМани" является средним российским банком и среди них занимает 133 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЮМАНИ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
НКО ЮМАНИ - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 616 624 | (4.14%) | 333 918 | (1.41%) |
Другие счета | 894 931 | (6.00%) | 6 602 504 | (27.87%) |
Депозиты в Банке России | 13 400 000 | (89.86%) | 10 750 000 | (45.38%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 6 000 000 | (25.33%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 14 911 555 | (100.00%) | 23 686 422 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 14.91 до 23.69 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 608 162 | (91.97%) | 1 926 717 | (80.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 254 | (0.76%) | 14 823 | (0.62%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 134 557 | (7.70%) | 409 330 | (17.20%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 899 | (0.34%) | 43 297 | (1.82%) |
Текущие обязательства | 1 748 618 | (100.00%) | 2 379 344 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.75 до 2.38 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 995.50%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 150.3 | 161.1 | 163.3 | 165.7 | 149.2 | 165.4 | 168.2 | 130.5 | 176.8 | 167.6 | 137.7 | 131.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 794.8 | 1071.8 | 1004.4 | 1023.5 | 1479.3 | 850.3 | 743.5 | 670.0 | 852.8 | 572.1 | 689.7 | 995.5 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО НКО «ЮМани» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 23.25% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 21.39% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 6 000 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 6 000 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.0% c 0.00 до 6.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 608 162 | (17.82%) | 1 926 717 | (10.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 254 | (0.15%) | 14 823 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 134 557 | (1.49%) | 409 330 | (2.16%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 899 | (0.07%) | 43 297 | (0.23%) |
Обязательства | 9 022 302 | (100.00%) | 18 911 674 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 109.6% c 9.02 до 18.91 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО НКО «ЮМани» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (1.13%) | 90 000 | (1.31%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 4 500 | (0.06%) | 4 500 | (0.07%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 7 641 447 | (95.72%) | 5 653 610 | (82.02%) |
Чистая прибыль текущего года | 247 169 | (3.10%) | 1 145 126 | (16.61%) |
Балансовый капитал | 7 983 116 | (100.00%) | 6 893 236 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 13.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 714 107 | (71.89%) | 5 701 293 | (83.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 234 394 | (28.11%) | 1 147 611 | (16.76%) |
Капитал (по ф.123) | 7 948 501 | (100.00%) | 6 848 904 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.85 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 59.1 | 62.1 | 63.2 | 66.9 | 65.9 | 72.0 | 75.2 | 72.7 | 80.6 | 82.2 | 78.6 | 57.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.13 | 6.31 | 6.46 | 6.74 | 6.92 | 7.19 | 7.51 | 7.75 | 7.95 | 8.24 | 8.56 | 6.85 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.