Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Денизбанк Москва" является крупным российским банком и среди них занимает 92 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕНИЗМОСКВА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ДЕНИЗМОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 186 579 | (0.44%) | 209 952 | (0.38%) |
Корреспондентские счета | 10 843 385 | (25.62%) | 4 674 139 | (8.57%) |
Другие счета | 78 330 | (0.19%) | 676 905 | (1.24%) |
Депозиты в Банке России | 4 961 560 | (11.72%) | 5 500 000 | (10.08%) |
Кредиты банкам | 25 954 706 | (61.32%) | 43 506 269 | (79.73%) |
Ценные бумаги | 302 922 | (0.72%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 42 327 482 | (100.00%) | 54 567 265 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 42.33 до 54.57 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 064 008 | (30.05%) | 2 679 770 | (21.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 898 287 | (14.04%) | 1 340 093 | (10.98%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 397 213 | (62.09%) | 8 424 268 | (69.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 064 076 | (7.87%) | 1 097 875 | (9.00%) |
Текущие обязательства | 13 525 297 | (100.00%) | 12 201 913 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 13.53 до 12.20 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 447.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (127.07%) и Н3 (98.30%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 120.0 | 79.4 | 81.4 | 91.9 | 117.2 | 112.4 | 134.9 | 202.5 | 127.7 | 140.0 | 190.4 | 127.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 132.0 | 108.0 | 113.1 | 109.0 | 106.2 | 111.7 | 126.6 | 109.1 | 108.9 | 102.3 | 102.0 | 98.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 186.6 | 140.5 | 144.5 | 222.2 | 239.9 | 244.2 | 345.2 | 435.0 | 313.0 | 384.2 | 427.1 | 447.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.8 | 1.1 | 1.0 | 0.5 | 4.0 | 6.2 | 6.2 | 6.3 | 6.9 | 6.6 | 7.5 | 7.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Денизбанк Москва» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.48% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.80% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 25 954 706 | (83.74%) | 43 506 269 | (90.36%) |
Ценные бумаги | 302 922 | (0.98%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 326 158 | (1.05%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 676 849 | (15.09%) | 4 460 521 | (9.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 728 866 | (18.48%) | 5 304 296 | (11.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 052 017 | (-3.39%) | -843 775 | (-1.75%) |
Производные финансовые инструменты | 61 598 | (0.20%) | 182 091 | (0.38%) |
Активы, приносящие прямой доход | 30 996 075 | (100.00%) | 48 148 881 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 55.3% c 31.00 до 48.15 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 064 008 | (9.41%) | 2 679 770 | (5.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 898 287 | (4.39%) | 1 340 093 | (2.50%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 000 000 | (4.63%) | 1 000 000 | (1.87%) |
Средства корпоративных клиентов | 36 734 317 | (85.05%) | 48 606 878 | (90.67%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 337 104 | (65.61%) | 40 182 610 | (74.96%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 37 266 | (0.09%) | 34 875 | (0.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 064 076 | (2.46%) | 1 097 875 | (2.05%) |
Обязательства | 43 192 841 | (100.00%) | 53 607 205 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 24.1% c 43.19 до 53.61 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Денизбанк Москва» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 128 609 | (15.42%) | 1 128 609 | (18.14%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 23 820 | (0.33%) | 23 820 | (0.38%) |
Резервный фонд | 169 291 | (2.31%) | 169 291 | (2.72%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 749 595 | (78.57%) | 3 749 594 | (60.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 269 780 | (3.69%) | 1 151 680 | (18.51%) |
Балансовый капитал | 7 317 859 | (100.00%) | 6 222 994 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 15.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 108 162 | (55.28%) | 4 691 086 | (72.09%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 323 892 | (44.72%) | 1 815 821 | (27.91%) |
Капитал (по ф.123) | 7 432 054 | (100.00%) | 6 506 907 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.51 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.1 | 23.8 | 26.9 | 24.9 | 18.8 | 19.3 | 19.5 | 18.1 | 19.7 | 21.0 | 13.1 | 14.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.1 | 17.2 | 18.8 | 16.6 | 12.2 | 11.2 | 11.0 | 10.4 | 10.9 | 11.1 | 10.5 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.1 | 17.2 | 18.8 | 16.6 | 12.2 | 11.2 | 11.0 | 10.4 | 10.9 | 11.1 | 10.5 | 10.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.56 | 5.68 | 5.90 | 6.17 | 6.32 | 7.10 | 7.32 | 7.12 | 7.43 | 7.77 | 5.89 | 6.51 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.8 | 6.7 | 5.9 | 5.4 | 4.7 | 3.4 | 2.8 | 3.9 | 3.3 | 3.2 | 3.2 | 1.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.